Государственное регулирование экономики в тех или иных масштабах присуще любой экономической системе. В экономике, основанной на рыночной конкуренции и макроэкономическом регулировании, государству отводится весьма значительная роль. Вмешательство государства в экономические процессы осуществляется с целью обеспечения прогрессивных сдвигов в пропорциях воспроизводства, условий для добросовестной конкуренции, предотвращения негативных социальных и экономических последствий.

Государство в современных условиях, как показывает опыт развитых индустриальных стран, все шире применяет прогнозирование, программирование и планирование на макроэкономическом уровне. Не исключаются и традиционные средства: пошлины, налоги, преференции отечественным производителям, субсидирование ряда отраслей и т.д. Без этих рычагов регулирования нельзя обеспечить структурную перестройку экономики, определить приоритеты развития, выправить платежный баланс, сохранить на должном уровне обороноспособность страны.

Воздействие государства на экономические процессы базируется на сочетании рыночного саморегулирования с государственными регуляторами. Рынок выполняет такие функции, как обмен продуктами труда обособленных товаропроизводителей; стимулирование повышения ими качества продукции, снижения издержек производства; побуждение покупателей к экономии, увеличению доходов.

Государство применяет определенные регуляторы, стабилизаторы, социальные компенсации. Для общества важной является контрольная функция, например разработка различных стандартов (экономических, социальных и др.). Налоги позволяют государству регулировать определенные виды предпринимательской деятельности, а через государственные расходы оно стимулирует фирмы и предприятия, удовлетворяет социальные потребности. Государством применяются методы прямого и косвенного регулирования экономики.

К методам прямого государственного воздействия относятся:

Определение стратегических целей развития экономики и их выражение в индикативных и других планах, целевых программах;

Государственные заказы и контракты на поставки определенных видов продукции, выполнение работ, оказание услуг;

Государственная поддержка программ, заказов и контрактов; нормативные требования к качеству и сертификации технологий и продукции;

Правовые и административные ограничения и запреты по выпуску определенных видов продукции и т.п.;

Лицензирование операций по экспорту и импорту товаров, т.е. внешнеторговых операций.

Прямые методы государственного регулирования экономики не связаны с созданием дополнительного материального стимула или опасностью финансового ущерба и базируются на силе государственной власти.

Методы косвенного государственного регулирования экономических процессов опираются, в основном, на товарно-денежные рычаги, определяют «правила игры» в рыночном хозяйстве и воздействуют на экономические интересы субъектов хозяйственной деятельности. К ним следует отнести:

Налогообложение, уровень обложения налогами и систему налоговых льгот;

Регулирование цен, их уровня и соотношений;

Платежи за ресурсы, ставки процента за кредит и кредитные льготы;

Таможенное регулирование экспорта и импорта, валютные курсы и условия обмена валют.

Сфера применения косвенного регулирования по мере развития рыночной экономики значительно расширяется, сужая возможности прямого вмешательства государства в процессы расширенного воспроизводства.

Важнейшей предпосылкой государственного регулирования экономики является разработка прогнозов. Государственное прогнозирование представляет собой систему научно обоснованных представлений о тех или иных направлениях социально-экономического развития страны. В условиях перехода к рыночным отношениям прогнозирование приобретает весьма большое значение и становится начальной стадией, основой всей системы управления. Это связано с тем, что в условиях рынка меняются траектории развития, увеличивается выбор его вариантов, усиливается интенсивность поиска выходов из нежелательных, негативных ситуаций. Достигается это с помощью развитой системы альтернативных прогнозов. Кроме того, в рыночной экономике увеличивается число субъектов, которые самостоятельно, под свою ответственность, принимают те или иные решения (государственные предприятия и предприятия с иностранными инвестициями, кооперативы, фермерские хозяйства, местные органы власти республик, краев, областей). Каждому из этих субъектов необходимо предвидеть изменения рыночной конъюнктуры, возможные последствия своих решений.

Прогнозы разрабатываются в нескольких вариантах и включают в себя количественные показатели и качественные характеристики развития макроэкономической ситуации. Основу их составляет система демографических, социальных, научно-технических, экологических, внешнеэкономических, а также отраслевых, региональных и др. прогнозов отдельных сфер деятельности. Результатом государственного прогнозирования являются документы, необходимые для регулирования развития экономики и для разработки концепции развития страны.

Под концепцией социально-экономического развития Российской Федерации понимается система представлений о стратегических целях и приоритетах социально-экономической политики государства, важнейших направлениях и средствах их реализации.

В России созданы материальные, технологические и социальные основы индустриального общества. Таким образом, стратегическая цель развития экономики страны - постепенное преобразование ее в постиндустриальное общество на основе внедрения передовых технологий, резкого возрастания выпуска качественной продукции, перехода от товаропроизводящей к наукоемкой экономике, ввода элементов рационального контроля над технологическими и социальными изменениями, увеличения численности занятых в сфере услуг, повышения качества жизни.

Концепция развития экономики разрабатывается как на долгосрочную, так и на среднесрочную перспективу. В ней конкретизируются варианты социально-экономического развития страны, определяются возможные цели этого развития, а также пути и средства достижения целей. Элементы концепции освещаются в одном из разделов послания, с которым Президент Российской Федерации ежегодно обращается к Федеральному Собранию. В нем характеризуется состояние экономики страны, формируются и обосновываются стратегические цели и приоритеты социально-экономической политики государства, направления их реализации, важнейшие задачи, подлежащие решению на федеральном уровне, а также приводятся целевые макроэкономические показатели, характеризующие социально-экономическое развитие на среднесрочную перспективу.

Государственное программирование позволяет предвидеть перспективы развития, предоставляет информацию предприятиям, компаниям о намерениях государства, является координирующим звеном для всех других форм регулирования. Программирование придает рынку более целенаправленное развитие.

При программно-целевом подходе обеспечивается концентрация ресурсов, достижение конечных результатов, потребностей. С его помощью решаются основные проблемы экономического, социального и научно-технического развития, имеющие важное хозяйственное значение и, как правило, межотраслевой или межрегиональный характер. Программирование является достаточно жестким методом воздействия на процессы воспроизводства и, следовательно, применяется в тех случаях, когда использование других методов регулирования не может принести требуемых результатов.

Целевые программы разрабатываются как на долгосрочную, так и на среднесрочную перспективу. Они характеризуются конкретно выраженными конечными (целевыми) результатами (показателями); включают в себя полную совокупность заданий, мероприятий и соответствующих ресурсов; отличаются высокой степенью комплексности, имеют определенный период реализации. При этом цель программы должна быть измерима, ясно выражена качественно и количественно, а система мероприятий разработана не только с учетом достижения основной цели, но и с решением промежуточных задач. Определяются также возможные исполнители и сроки реализации отдельных мероприятий и программы в целом.

Программа социально-экономического развития Российской Федерации представляет собой комплексную систему целевых ориентиров социально-экономического развития страны и планируемых государством эффективных путей и средств достижения указанных ориентиров. В такой программе, рассчитанной на среднесрочную перспективу, приводится оценка итогов социально-экономического развития Российской Федерации за предыдущий период и дается характеристика состояния экономики. Вот основные разделы этой программы.

Концепция программы социально-экономического развития страны на среднесрочную перспективу;

Макроэкономическая политика;

Институциональные преобразования;

Инвестиционная и структурная политика;

Аграрная политика;

Экологическая политика;

Социальная политика;

Региональная экономическая политика;

Внешнеэкономическая политика.

Данная программа представляется Правительством РФ в Совет Федерации и Государственную Думу. Анализ выполнения программы социально-экономического развития страны на среднесрочную перспективу и ее уточнение с выделением задач на предстоящий год содержатся в специальном разделе ежегодного послания Президента Российской Федерации.

По каждой целевой программе указываются: краткая характеристика, включающая указание целей, основных этапов и сроков их выполнения; результаты выполнения основных этапов для переходящих федеральных целевых программ; необходимые объемы финансирования не только в целом, но и по годам с указанием источников финансирования; объемы финансирования за счет средств федерального бюджета в предстоящем году; государственные заказчики программы.

Целью Правительственной среднесрочной программы на 1995-1997 гг. являлось достижение устойчивой стабилизации общего объема производства и возобновление экономического роста, а также осуществление макроэкономической стабилизации и создание на этой основе предпосылок для повышения инвестиционной активности. Большое внимание в этой программе уделялось и таким важным целям, подлежащим реализации, как дальнейшее улучшение условий для предпринимательства и деловой активности; активизация структурно-инвестиционной политики путем стимулирования инвестиций и высокоэффективных, конкурентоспособных производств при одновременном сохранении наиболее ценных элементов накопленного научно-технического потенциала; обеспечение роста уровня жизни населения.

К числу важных методов государственного регулирования экономики относится планирование. Оно осуществляется путем разработки заданий по целенаправленному воздействию на процесс воспроизводства. Планы представляют собой документы, в которых в форме заданий и показателей отражены основные цели намеченных преобразований по развитию экономики страны. Они могут носить директивный и индикативный характер. В условиях рыночной экономики планирование не может принимать форму всеобщего охвата сторон экономической и социальной деятельности. Однако рыночная экономика ни в коем случае не отвергает планирование, поскольку план есть не что иное, как надлежаще оформленное управленческое решение. Являясь одной из основных функций управления, планирование обеспечивает не только целенаправленное, но и динамичное и пропорциональное развитие объекта управления. Свою конкретизацию планирование получает в соответствующих плановых показателях.

Наибольшей степени централизованное директивное планирование воспроизводства достигло в период существования Советского Союза и других социалистических стран. Основу этого планирования составляла государственная форма собственности. С течением времени централизованное директивное планирование перестало оказывать регулирующее воздействие на сбалансированное, пропорциональное развитие отраслей экономики страны.

Индикативное планирование не имеет директивного начала и может охватывать как государственный, так и частный сектор экономики.

Важнейшими целями индикативного планирования являются систематизация и улучшение качества информации о деловой конъюнктуре, предполагаемых инвестициях государства и расходах госбюджета с тем, чтобы содействовать принятию наиболее эффективных решений. Другой целью является предложение системы показателей (индикаторов) экономической деятельности, которая может заинтересовать частный сектор. В индикативном плане наблюдается малая степень детализации показателей.

Для привлечения внимания предпринимателей к участию в реализации индикативного плана государство использует различные экономические стимулы: прямые и косвенные субсидии, льготные амортизационные списания, сокращающие налоговые выплаты в бюджет, различные формы целевого кредита и т.п.

В наибольшей мере поддается прямому плановому воздействию стадия воспроизводства продукции, в наименьшей - стадия формирования потребностей и потребления; на стадиях распределения и обращения преобладают косвенные методы регулирования.

Обоснование плановых заданий, мероприятий предполагает использование соответствующих балансов и балансовых расчетов. Балансы позволяют обеспечить соответствие между ресурсами, необходимыми для выполнения заданий, и их наличием. Балансовый метод планирования служит инструментом для планомерного (сознательного) установления и соблюдения материально-вещественных и стоимостных пропорций в хозяйстве страны.

В практике планирования составляются и используются материальные, трудовые и финансовые балансы. С их помощью устанавливаются и поддерживаются необходимые пропорции в развитии отдельных отраслей и регионов.

Материальные балансы представляют собой совокупность балансов, показатели которых характеризуют производство и потребление конкретных видов продукции. Они подразделяются на материальные балансы средств производства и предметов потребления и разрабатываются по определенным схемам, в которых отражаются преимущественные направления использования продукции. Балансы различных видов продукции связаны между собой, поскольку каждая отрасль хозяйства страны выступает одновременно и как производитель продукции других отраслей.

Система трудовых балансов включает в себя совокупность балансов, характеризующих различные стороны воспроизводства трудовых ресурсов. Источником формирования последних является население как трудоспособного возраста, так и за пределами этого возраста (например, работающие пенсионеры). С помощью этих балансов выявляются важнейшие закономерности использования трудовых ресурсов как по стране в целом, так и по ее отдельным (как правило, наиболее крупным) регионам. Поэтому наряду со сводным балансом трудовых ресурсов составляются частные трудовые балансы или выполняются расчеты по отдельным элементам баланса рабочей силы. Данные трудовых балансов используются для определения общей численности трудовых ресурсов, уровня занятости населения, структуры работающих по профессиям и т.д.

Для обеспечения в экономике необходимых стоимостных пропорций составляются финансовые (или стоимостные) балансы, которые характеризуют процесс формирования и использования денежных доходов и фондов участников расширенного воспроизводства. К числу наиболее важных следует отнести баланс доходов и расходов государства, сводный финансовый баланс, платежный баланс и др. Каждый из них решает конкретные задачи, однако все они взаимосвязаны через показатели друг с другом. 1

Именно поэтому взаимодействие государства и рыночных процессов определяет во многом устойчивость тех или иных форм функционирования отдельных элементов рынка, таких, как организации, фирмы, предприниматели, и определяет их отдельные действия в рамках, экономической деятельности. Однако необходимо учитывать, что взаимодействие государства и рынка происходит, в том числе, при участии государственных органов. Очевидность влияния характера воздействия государственных органов на рыночные процессы приводит к необходимости выявления условий, образующих различные модификации этих отношений. Условием обнаружения отклонений от устоявшейся формы взаимодействия государственных органов является различение в структуре государства уровней государственного управления.

Важное значение в государственном регулировании имеют экономические нормативы и показатели. Экономические нормативы определяют общие для всех хозяйственных агентов или дифференцированные для их групп «правила игры» - ставки налогов, таможенных пошлин, валютных курсов и т.п. Они являются инструментом регулирования и позволяют хозяйственным единицам определять планы своей деятельности с учетом региональных и федеральных интересов.

Показатели характеризуют в количественном выражении изменения темпов и пропорций воспроизводства на всех его уровнях, затраты ресурсов и эффективность их использования. Они могут выражаться в натуральном, стоимостном виде и в относительных величинах. На уровне основного производственного звена преобладают натуральные показатели, на отраслевом, региональном, международном - стоимостные.

В соответствии с Конституцией Российской Федерации государственное руководство экономическим развитием страны осуществляют Президент РФ, Федеральное Собрание, Правительство, Центральный банк, представительные и исполнительные органы власти субъектов РФ. Компетенция органов определена в Федеральном договоре о разграничении предметов ведения и полномочий между федеральными органами государственной власти Российской Федерации и органами власти субъектов Российской Федерации.

К ведению федеральных органов в области экономического развития относятся: принятие и изменение федеральных законов и контроль за их исполнением, установление основ федеральной экономической политики, правовых основ единого рынка, денежная эмиссия, основы ценовой политики, федеральный бюджет, налоговое законодательство, внешнеэкономические отношения.

Территориальные органы управления обладают всей полнотой государственной власти на подведомственной территории, являются самостоятельными участниками внешнеэкономических связей, ведают вопросами пользования и распоряжения природными ресурсами, регулируют отношения между бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами, обеспечивают гарантии финансовой самостоятельности местного самоуправления, минимальных социальных стандартов и т.д.

В системе государственного регулирования особое место занимает Министерство экономики РФ, которое не только непосредственно участвует в реализации социально-экономической стратегии государства, но и координирует усилия министерств и ведомств, опираясь на законы РФ, указы и распоряжения Президента РФ, постановления Правительства РФ.

Министерство экономики РФ осуществляет следующие функции:

Участвует в формировании федеральной социальной политики, включая развитие потребительского рынка, структуру потребления и доходов населения; определении форм государственной поддержки отраслей социальной сферы, а также общих направлений политики в области трудовых ресурсов, занятости;

Разрабатывает предложения по внешнеэкономической деятельности;

Подготавливает предложения по общим направлениям финансовой, налоговой, кредитно-денежной и валютной политики;

Разрабатывает на основе тщательного анализа комплексный прогноз социально-экономического развития страны;

Организует с участием министерств, ведомств разработку федеральных целевых программ развития приоритетных отраслей и сфер экономики. }

Наличие различных характеристик государственных органов (зависимость от государственного устройства, организационные формы, характер компетенции, порядок решения подведомственных вопросов) обуславливает различие проявлений их модификаций. В этой связи изучение взаимодействия государственных органов на различных уровнях является условием изучения возможности существования интересующего рыночного элемента в устойчивой по отношению к государству форме.

Прямые методы государственного регулирования экономики

Прямое воздействие ведется административными и экономическими методами. Основные средства:

1. Законодательство

2. Государственные заказы . Должен обеспечивать сбалансированность и пропорциональность экономического развития, решает в фиксированные сроки социальные, производственные, научно-технические и другие проблемы. Охватывает те сферы, где потребителем выступает государство (здравоохранение, образование, культура, базовые отрасли, имеющие особое значение для национального развития, проведение научно-исследовательских работ). Система государственных заказов может способствовать выходу из кризиса, в период спада роль заказа повышается. Модель государственного заказа включает функции, заказчика и потребителя, объем финансирования, ограничивается суммой бюджетных средств. Состав государственного заказа обусловлен структурой государственных потребностей. Государственный заказ строится на договорных ценах и имущественной ответственности за его выполнения. При выполнении заказа выполняется система стимулирования. Государственный заказ может быть директивным и конкурсным. При директивном заказе государство не несет ответственности за принимаемые решения. Если заказ выдается на конкурсной основе, взаимная ответственность возрастает, т.к. здесь включаются экономические интересы. Заказы связаны с целевыми комплексными программами. Применение заказа шире, чем осуществление программы, т.к. заказ удовлетворят постоянные потребности, а программа имеет временные ограничения. Тем не менее, применение заказа должно быть ограниченным, иначе он превращается в разновидность плана. Недостатки заказа: ограниченность средств бюджета, трудности выбора приоритетных направлений; трудность контроля принятых исполнителем обязательств и денежных средств (соответствие расходов целевому направлению).

3. Контракты . Как инструмент включает все, что необходимо для государственных заказов. Структура контракта отражает правовые, социальные, экономические, производственные, научно-технические требования. За нарушение контрактных условие предусматривается широкая система санкций (прекращение исполнения контракта без компенсации затрат или передача контракта другому подрядчику с возмещением ущерба за счет не выполнившего контракт).

4. Социально-экономические программы – высшая форма государственного регулирования, так как задействует все его элементы. Программы разрабатываются с учетом стратегии национальной социально-экономической политики. Программы могут быть национальные, среднесрочные, чрезвычайные, целевые. Объектами целевых программ выступают отрасли, регионы, социальная сфера, направление научных исследований. В программе определяются цели, порядок их достижения, органы, ответственные за выполнение работ, устанавливаются источники финансовых средств и порядок финансирования. За составление программ отвечают специальные государственные органы (министерство экономики, комитет по планированию и т.п.). Принимают участие в составлении Центральный банк, союзы предпринимателей, профсоюзы, специальные комиссии, экспертные советы. Программы утверждаются парламентом, результаты заслушиваются также в парламенте.

5. Государственные закупки и ассигнования из бюджета . Государственные закупки – денежные платежи правительства за товары и услуги текущего производства. Как инструмент, он воздействуют на экономическую номенклатуру, обеспечивают рынок сбыта для продукции частных фирм и стимулируют производство в необходимых отраслях. Ассигнования могут принимать форму дотаций, субсидий и субвенций. Дотации выделяют из вышестоящего бюджета нижестоящему на сумму недостающих доходов при невозможности сокращения расходов, строго целевого назначения не имеют. Субсидии выделяются по текущему бюджету на финансирование конкретных учреждений или мероприятий, имеют целевой характер. Субвенции носят строго целевой характер, предусматриваются по бюджету развития на основе долевого участия в финансировании предусмотренных расходов.

6. Ускоренная амортизация основного капитала – важное средство стимулирования накопления и структурных изменений в экономике. Суть в отрыве физического процесса снашивания оборудования от калькулируемого в издержках производства. Изменяя ставки и порядок амортизации, государство определяет ту часть чистой прибыли, которая освобождается от налогов путем включения в издержки производства.

7. Пределы в оплате труда . В рыночной экономике действует тщательно сбалансированная система регулирования трудовых отношений. Государство нормирует трудовые отношения в той мере, в которой это необходимо дл предотвращения негативных воздействий рынка. В целом контроль государства осуществляется в 3 вариантах: налоговая система, фонд оплаты труда и темп инфляции, использование законодательства. Тарифные ставки и оклады выполняют функцию обеспечения воспроизводства рабочей силы работников конкретной квалификации. Государство ожжет устанавливать верхний предел установления номинальной зарплаты. Методы государственного регулирования оплаты труда должны быть нейтральными по отношению к инфляции. Для этого государство контролирует состояние рынка рабочей силы, финансирует исследование проблем занятости, персональное обучение и переквалификацию, налаживает работу бирж труда, разрабатывает программы трудоустройства населения, создают рабочие места в государственном секторе. Государство развивает систему страхования безработицы, например, в период спада работников переводят на неполный рабочий день, а часть зарплаты компенсируется государством. Это требует меньше расходование средств, чем выплаты по безработице.

8. Регулирование колебания цен . Ценовое регулирование – важный вид государственного воздействия на экономику. Цены – основной инструмент уравновешивания спроса и предложения, они связывают возможности потребителя с денежными запросами производителя. Цены выполняют важную социальную функцию, влияют на структуру и объем потребления благ и услуг, потребительский бюджет семьи и на уровень жизни. Государство отслеживает изменение цен на товары, анализирует причины изменения, а уровень и структура цен являются важнейшими характеристиками состояния экономики. Влияние на цены – это составная часть государственного воздействия на развитие всей экономической ситуации. Регулирование цен государственными органами носит ограничительный характер, преимущественно охватывает цены на товары и услуги, имеющие жизненное значение для общества: топливо, энергия, потребительские товары первой необходимости, услуги жилищно-коммунального комплекса. В мировой практике широко представлено регулирование цен:

· в США регулируется 5-10% цен в сельском хозяйстве. Министерство сельского хозяйства определяет уровень залоговых цен для фермеров, следит за паритетным соотношением между ценами на фермерскую продукцию и на продукцию, приобретаемую фермерами;

· в Японии создан орган (Бюро по ценам), который создает макроэкономические прогнозы динамики цен и разрабатывает предложения по политике цен в той или иной отрасли, дает заключение по установлению минимальных цен на продукцию отраслей; в основном это тарифы на коммунальные услуги и цены в энергетике;

· ЕС устанавливают максимальные и минимальные цены в сельском хозяйстве, черной металлургии, около 15% цен регулируются.

Прямое регулирование цен может носить законодательный, административный и судебный характер. Ценовое право является частью гражданского права. Исходя из сложившейся практики, выделяют методы прямого ценового государственного регулирования:

· установление потолка цен для отдельных видов продукции, в основном социального назначения или с целью недопущения перепроизводства товаров;

· определение верхней и нижней границ колебания цен в рыночном секторе;

· установление фиксированных цен в государственном секторе;

· государственные закупки товаров стратегического назначения по выгодным для производителя ценам;

· государственные ценовые субсидии (доплата производителю или потребителю)

· санкционированное правительством завышение издержек производства, ведущих к повышению цен.

Государственная ценовая политика может быть реализована только при эффективном контроле за соблюдением порядка применения регулируемых цен и тарифов. Для контроля создаются межминистерские советы по ценам, которые выполняют наблюдательно-совещательные функции; создаются также экспертные советы, органы контроля за ценам могут применять финансовые санкции.

9. Государственный сектор экономики является как объектом регулирования, так и самостоятельным комплексным инструментом ГРЭ. Во всех промышленно развитых странах государственный сектор охватывает отрасли, функционирование которых необходимо для экономики страны, но не всегда выгодно с точки зрения рыночного механизма.

Можно выделить две группы методов государственного регулирования: прямые и косвенные. Границы между ними часто носят условный характер и поэтому некоторые методы являются методами смешанного типа.

Структура используемых методов зависит от форм собственности объектов регулирования.

Прямые методы шире используются в управлении государственной и муниципальной собственностью. Косвенные методы применяются в основном к объектам негосударственных форм собственности.

Методы прямого государственного регулирования.

К прямым методам относятся административные методы воздействия государственных органов на деятельность субъектов рыночных отношений. Примером административных прямых методов регулирования была социалистическая система хозяйствования. В условиях рыночной экономики возможности применения прямых методов регулирования резко сокращается.

Методы прямого государственного регулирования включают в себя:

1. финансовую поддержку (субсидии) государства отдельным фирмам, убыточность и банкротство которых могут иметь серьезные экономические и финансовые последствия для экономики страны;

проведение макроструктурных сдвигов с целью предупреждения структурных кризисов через разработку и финансирование научно- технических, экономических и других государственных программ;

финансирование социальной сферы: образования, здравоохранения, бирж труда, переподготовки высвобождаемых работников и т.д.;

введение обязательных стандартов, за невыполнение которых государство применяет соответствующие санкции. Это, в основном, стандарты социального характера: экономические, санитарные и др.;

антимонопольные меры, направленные на предупреждение образования новых и контроль за деятельностью и ликвидация уже существующих мо-нополий;

государственные закупки и заказы, которые влияют на распределение дохода и ресурсов;

государственное предпринимательство в областях, в которых требуются огромные инвестиции и риск, а будущая норма прибыли носит неопределенный характер.

Методы косвенного государственного регулирования

К косвенным методам относятся налогово-бюджетное и кредитно- денежное регулирование.

Налогово-бюджетное регулирование. Современные государственные бюджеты выполняют не столько обычные фискальные функции, т.е. аккумуляцию части доходов субъектов экономики, необходимую для финансирования деятельности государства, сколько активные перераспределительные функции, регулирующие развитие социальных и экономических процессов.

Кроме вы-полнения традиционных фискальных функций налоговая система становится все более активным инструментом государственного регулирования. Важную роль играет при этом система налоговых льгот.

Кредитно-денежное регулирование. Оно предполагает манипулирование процентной ставкой, условиями кредита, нормами обязательных резервов банков, объемом денежной массы.

Более подробно эти методы будут рассмотрены в § 7.4. Последователи Дж.М. Кейнса поощряют расширение государственного вмешательства в экономику и первостепенную роль отводят бюджетно-налоговым методам регули-рования. Современные последователи неоклассического направления - монета-ристы - считают, что рыночная экономика обладает способностью к саморегу-лированию и выступают за ограничения государственного вмешательства. Центр тяжести они переносят на кредитно-денежное регулирование.

Полувековой опыт регулирования экономики в развитых странах показывает, что влиять на конкурентный рынок можно в основном косвенными, экономическими методами. Это не означает, что в развитом рыночном хозяйстве административные методы вообще не имеют права на существование. Бывают ситуации, характерные именно для рыночной экономики, когда применение таких методов не только допустимо, но и необходимо.

Сами косвенные методы регулирования экономики надо использовать очень осторожно, не подменяя ими рыночный механизм. Надо помнить, что нет ни одного экономического регулятора, который давал бы одинаковый эффект на любом рынке, в любое время в различных национальных экономиках. Более того, один и тот же регулятор может дать на одном рынке при изменении ситуации противоположный эффект. Большинство регуляторов оказывают противоположное воздействие на экономику.

Любая экономика, в том числе и рыночная, обладает определенной инерционностью. Экономические процессы требуют затрат ресурсов и времени. Поэтому неизбежно возникает эффект запаздывания, появляется лаг (разрыв во времени), отделяющий изменения цели от изменений инструмента. Поэтому одна из важнейших проблем государственного регулирования: необходимо заранее знать не только вероятный результат воздействия на экономику данным регулятором, но и то, когда его можно ожидать.

МЕТОДЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Можно выделить две группы методов государственного регулирования: прямые и косвенные. Границы между ними часто носят условный характер и поэтому некоторые методы являются методами смешанного типа.

Структура используемых методов зависит от форм собственности объектов регулирования. Прямые методы шире используются в управлении государственной и муниципальной собственностью. Косвенные методы применяются в основном к объектам негосударственных форм собственности.

Методы прямого государственного регулирования.

К прямым методам относятся административные методы воздействия государственных органов на деятельность субъектов рыночных отношений. Примером административных прямых методов регулирования была социалистическая система хозяйствования. В условиях рыночной экономики возможности применения прямых методов регулирования резко сокращается.

Методы прямого государственного регулирования включают в себя:

1. финансовую поддержку (субсидии) государства отдельным фирмам, убыточность и банкротство которых могут иметь серьезные экономические и финансовые последствия для экономики страны;

2. проведение макроструктурных сдвигов с целью предупреждения структурных кризисов через разработку и финансирование научно-технических, экономических и других государственных программ;

3. финансирование социальной сферы: образования, здравоохранения, бирж труда, переподготовки высвобождаемых работников и т.д.;

4. введение обязательных стандартов, за невыполнение которых государство применяет соответствующие санкции. Это, в основном, стандарты социального характера: экономические, санитарные и др.;

5. антимонопольные меры, направленные на предупреждение образования новых и контроль за деятельностью и ликвидация уже существующих монополий;

6. государственные закупки и заказы, которые влияют на распределение дохода и ресурсов;

7. государственное предпринимательство в областях, в которых требуются огромные инвестиции и риск, а будущая норма прибыли носит неопределенный характер.

К косвенным методам относятся налогово-бюджетное и кредитно-денежное регулирование.

1. Налогово-бюджетное регулирование. Современные государственные бюджеты выполняют не столько обычные фискальные функции, т.е. аккумуляцию части доходов субъектов экономики, необходимую для финансирования деятельности государства, сколько активные перераспределительные функции, регулирующие развитие социальных и экономических процессов. Кроме выполнения традиционных фискальных функций налоговая система становится все более активным инструментом государственного регулирования. Важную роль играет при этом система налоговых льгот.

2. Кредитно-денежное регулирование. Оно предполагает манипулирование процентной ставкой, условиями кредита, нормами обязательных резервов банков, объемом денежной массы.

Более подробно эти методы будут рассмотрены в § 7.4. Последователи Дж.М. Кейнса поощряют расширение государственного вмешательства в экономику и первостепенную роль отводят бюджетно-налоговым методам регулирования. Современные последователи неоклассического направления - монетаристы - считают, что рыночная экономика обладает способностью к саморегулированию и выступают за ограничения государственного вмешательства. Центр тяжести они переносят на кредитно-денежное регулирование.

Полувековой опыт регулирования экономики в развитых странах показывает, что влиять на конкурентный рынок можно в основном косвенными, экономическими методами. Это не означает, что в развитом рыночном хозяйстве административные методы вообще не имеют права на существование. Бывают ситуации, характерные именно для рыночной экономики, когда применение таких методов не только допустимо, но и необходимо.

Сами косвенные методы регулирования экономики надо использовать очень осторожно, не подменяя ими рыночный механизм. Надо помнить, что нет ни одного экономического регулятора, который давал бы одинаковый эффект на любом рынке, в любое время в различных национальных экономиках. Более того, один и тот же регулятор может дать на одном рынке при изменении ситуации противоположный эффект. Большинство регуляторов оказывают противоположное воздействие на экономику.

Любая экономика, в том числе и рыночная, обладает определенной инерционностью. Экономические процессы требуют затрат ресурсов и времени. Поэтому неизбежно возникает эффект запаздывания, появляется лаг (разрыв во времени), отделяющий изменения цели от изменений инструмента. Поэтому одна из важнейших проблем государственного регулирования: необходимо заранее знать не только вероятный результат воздействия на экономику данным регулятором, но и то, когда его можно ожидать.

7.4. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ

ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ

7.4.1. ФИСКАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА

Любое государство, независимо от его политического строя, проводит ту или иную фискальную политику, так как для своего существования и функционирования оно нуждается в финансовых ресурсах, которые получает за счет налогов. Но главная задача фискальной политики не столько обеспечить сбалансированность бюджета, сколько сбалансировать макроэкономическуюсистему. Еще Клитис отмечал, что при недостаче частных расходов для поддержания совокупного спроса необходимо увеличение государственных расходов. Потребительские расходы населения, расходы предприятий по инвестициям производятся отдельными субъектами и не всегда взаимосочетаются между собой. Фискальная политика позволяет скорректировать динамику ВНП в желаемом направлении.

Политика государственных расходов и налогов является одним из важнейших инструментов государственного регулирования экономики, направленным на стабилизацию экономического развития. Государственные расходы и налоги оказывают прямое воздействие на уровень совокупных расходов, а, следовательно, и на объемы национального производства и занятость населения. Дж. Гелбрейт отмечал, что налоговая система стала превращаться из инструментов повышения государственных доходов в инструмент регулирования спроса, которая, по его мнению, является органической потребностью индустриальной системы.

Фискальная политика является сильным инструментом в борьбе с цикличными явлениями. Ее цель – сознательное воздействие на совокупный спрос и совокупное предложение.

Государственные расходы и совокупный спрос

Для облегчения анализа введем следующие ограничения:

1) не берем в расчет (пока) государственные закупки по импорту и экспортные поставки;

2) исходим из того, что государственные расходы не оказывают воздействие на потребление и инвестиции;

3) налоги мы будем пока рассматривать лишь как налоги на доходы населения.

4) Так как мы сейчас будем рассматривать лишь одну составляющую фискальной политики – государственные расходы, то налоги будем считать = 0.

0 A 1 B 1 E 1 ВНП

Рис. 15. Влияние государственных расходов

на объём национального производства.

На оси X – величина ВНП, а на оси Y – совокупные расходы, которые состоят из расходов населения, предприятий и государства на приобретение продуктов и услуг, т.е. сумма потребления, инвестиций и государственные расходы. Все доходы потребляются, равны расходам, поэтому линия ОХ делит прямой угол пополам. В любой точке на этой прямой совокупные расходы равны ВНП в этой точке.

Теперь введем график потребления (прямая CC) Точка A показывает состояние, когда расходы населения равны его потреблению (равновесный объем ВНП равен отрезку ОА 1). В результате закупок предприятий спрос на рынке увеличивается на величину инвестиций (прямая C + I). В точке B на весь произведенный ВНП предъявлен спрос предприятий и населения (равновесный объем ВНП равен отрезку ОВ 1).

Введение государственных расходов вызывает перемещение точки макроэкономического равновесия вверх по линии 45 0 . Совокупные расходы возрастают, следовательно, растет спрос и стимулирует производство ВНП. Теперь совокупные расходы равны C + I + G. Следовательно, государственные расходы оказывают на совокупный спрос то же влияние, что и потребительские расходы и инвестиции. Точка E показывает равновесный уровень ВНП, при котором общие расходы равны объему производства, следовательно (равновесный объем ВНП равен отрезку ОЕ 1):

ВНП = C + I + G,

где C – потребительские расходы населения,

I - инвестиции предприятий;

G - государственные расходы на закупку продуктов и услуг.

Мультипликатор государственных расходов

К чему приведет сокращение государственных расходов? На графике 15: точка макроэкономического равновесия сдвинется вниз по прямой 45 0 . Это будет означать сокращение совокупных расходов и равновесного уровня ВНП. Следовательно, государственные расходы оказывают непосредственное влияние на объемы национального производства и занятость населения. Подобно инвестициям, они также обладают мультипликационным эффектом, порождая вторичные, третичные и т.д. расходы, а также приводят к множительному эффекту самих инвестиций. Мультипликатор государственных расходов (М G) показывает приращение ВНП в результате приращения государственных расходов, потраченных на закупку продуктов и услуг:

M G = ;

Δ ВНП = M G ´ Δ гос. расходов.

По сути дела M G по своей модели полностью совпадает с мультипликатором инвестиций. Государственные расходы могут оказывать мультипликационный эффект либо на сокращение, либо на рост ВНП в периоды подъемов и спадов. Это мощный инструмент государственной экономической политики.

Налоги и налоговый мультипликатор

Рассмотрим вторую составляющую фискальной политики – налоги, выясним, какое воздействие они оказывают на совокупный спрос.

Как известно, рост налогов вызывает сокращение располагаемого дохода населения, что уменьшает объем потребления, и, следовательно, уменьшает величину совокупного спроса и ВНП. Но сократится ли уровень потребления на ту же величину, на которую возрастут налоги? Нет, так как рассматриваемый доход складывается из двух составляющих: потребления и сбережения, следовательно, уменьшение дохода вызывает сокращение как потребления, так и сбережения. При увеличении налогов, сокращение потребления и сбережения определяется прежде всего такими параметрами, как MPC и MPS. Если мы хотим узнать, насколько сократятся сбережения при росте налогов, мы должны приращение налогов умножить на MPS. Аналогично рассчитывается сокращение потребления.

Подобно инвестициям и государственным расходам, налоги также приводят к мультипликационному эффекту. Но, в отличие от государственных расходов, которые оказывают более сильное давление на совокупные расходы, налоги оказывают гораздо меньшее воздействие. Это вытекает уже из того, что государственные расходы – одна из составляющих совокупных расходов, в то время как налоги – это фактор, влияющий на одну из переменных, именно на потребление. Следовательно, налоговый мультипликатор оказывает гораздо меньшее воздействие на уменьшение совокупного спроса. Чем мультипликатор государственных расходов на его увеличение.

Рост налогов, как мы видим, ведет к сокращению ВНП. Для того, чтобы его компенсировать (это сокращение), необходимо увеличить сумму государственных расходов. Но на какую величину?

Предположим, что MRC = ½. Тогда рост налога на 20 млрд. руб. вызывает сокращение совокупных расходов на 10 млрд. руб. для то, чтобы компенсировать снижение совокупных расходов на 10 млрд. руб. путем увеличения государственных расходов, необходимо увеличить сбор налогов на сумму, большую, чем 10 млрд. руб. Это вытекает из того, что говорилось ранее.

Ведь если налоги оставят 10 млрд. руб., то при МРС = ½ совокупные расходы сократятся всего лишь на 5 млрд. руб. значит, государственные задержки должны быть увеличены для компенсации также на 5 млрд. руб., а налоги при этом будут составлять 10 млрд. руб.

Следовательно увеличение государственных расходов на 1 денежную единицу смещает прямую C + I + G вниз на ½ денежной единицы, т.к. МRC = ½. Возникает следующее положение: компенсанционный эффект роста государственных расходов требует большего увеличения налогов, чем рост государственных расходов. Это вытекает из того, что влияние налогов и государственных расходов на совокупные расходы – разное, т.к. налоговый мультипликатор меньше мультипликатора государственных расходов на величину МРС.

М налогов = МРС · М G

Но почему мультипликатор налогов меньше на величину МРС? Да потому, что каждая денежная единица, потраченная государством на закупку товаров и услуг, оказывает прямое воздействие на ВНП. Когда государство сокращает налоги, то только часть их уходит на рост потребления, другая часть уходит на сбережение. Это и объясняет, почему M G больше М налогов на величину МРС. Алгебраически это выглядит так:

М налогов = MRC · M G = MRC · ,

но т.к. MPC < 1, следовательно М налогов < M G . И ещё один момент. Как мы могли видеть, при увеличении налогов на 20 млрд. руб. при MPC = ½, располагаемый доход сократится на 20 млрд. руб., а потребление – на 10 млрд. руб. Таким образом общее приращение ВНП составит 20 млрд. руб. (40 – 20).

Вывод: при равном увеличении государственных расходов и налогов прирост равновесного ВНП составит величину равную приросту государственных расходов.

Фактор сбережения

До сих пор при объяснении фискальной политики мы аппелировали только к одной составляющей дохода – функции потребления. Теперь рассмотрим, какое влияние оказывает сбережение на равновесный уровень ВНП.

Вроде бы все просто: хочешь быть богатым, больше сберегай. На уровне индивидуального сознания: хочешь лучше жить, надо больше получать, чем тратить. Но верно ли это на уровне макроэкономики? Является ли нация, которая больше сберегает, более богатой, чем нация, которая меньше сберегает?

10 S

Мы абстрагируемся от государственных налогов и расходов. Размеры инвестиций независимо от размеров ВНП равны 20 млрд. руб. Сбережения представлены в виде прямой SS. Равновесное состояние ВНП достигается в точке E при ВНП = 60 млрд. Рост сбережений при тех же инвестициях приводит к смещению прямой SS влево. Предположим, сбережения выросли на 10 млрд., прямая переместилась в положение S 1 S 1 . Новое состояние равновесного ВНП достигается в точке E 1 . Рост сбережений при неизменных инвестициях вызвал сокращение ВНП на 20 млрд. р. (Кейнсианская модель).

Проще эту ситуацию можно изложить следующим образом. Население, получая доходы, все большую их часть использует на сбережения, а следовательно, сокращает свое потребление, предприятия также не стремятся больше инвестировать. Объем продаж уменьшается, и производство сокращается. И это будет идти до тех пор, пока население не поймет, что стремление сберегать больше, чем предприятия готовы инвестировать, ухудшает лишь положение населения, ведет к росту бедности. То, что рост сбережений вызывает сокращение ВНП, вполне ясно, т.к. происходит сокращение потребления. И, наверное, не стоило бы на этом останавливаться, если бы не один момент. Мы видим, что прямая сбережений передвигается вверх на 10 млрд. р., а ВНП сократился на 20 млрд. р., т.е. сдвиг прямой сбережения вверх на 1 ден. единицу вызывает сокращение ВНП на 2 ден. ед. Что это означает? Это означает, что прямая потребления сдвинулась вниз на 1 ден. ед., что приводит к мультипликационному эффекту, воздействующему на ВНП. При M = 2, ВНП сокращается на 20 млрд. руб. при росте сбережений на 10 млрд. р.

Подобно тому, что инвестиции оказывают мультипликационное воздействие на доходы населения и размеры ВНП, потребительские расходы через функции потребления и сбережения оказывают такое же огромное воздействие. И, как правило, более высокие потребительские расходы стимулируют более высокие инвестиции, и они не противостоят друг другу.

В модели мультипликатора рост бережливости, отражающийся в росте функции сбережения, при неизменных инвестициях ведет к снижению доходов и объемов национального производства. И это сокращение под влиянием мультипликационного эффекта идет до тех пор, пока объемы национального производства не понизятся настолько, что приведут к такому падению доходов, которое вызовет сокращение сбережений и приведение их в соответствие с возможностями инвестирования.

Следовательно, стремление сберегать больше может привести к падению доходов населения, а нек большим сбережениям или инвестициям. Рост сбережений (хорошо для одного – их владельца), распространяясь, делает хуже для всех, следует сокращений сбережений.

Механизм действия фискальной политики

Из всего сказанного видно, что фискальная политика должна обеспечивать устойчивость экономического развития, она является инструментом в борьбе против инфляции и для поддержания занятости. Но механизм фискальной политики не прост. Кажется все ясно: если в стране растет безработица, то надо увеличивать государственные расходы и снижать налоги, следовательно, стимулировать рост производства. В условиях же инфляционной экономики необходимо сокращать государственные расходы и увеличивать налоги. Но жизнь сложнее теории. Выработка оптимальной модели фискальной политики правительства – задача сложная, т.к. в экономике действуют, как правило, параллельные и разнонаправленные факторы. Фискальная политика в сочетании с денежной политикой преследует цель – обеспечить экономический рост при сохранении высокой занятости населения и стабильности цен.

Фискальную политику в зависимости от механизмов ее реагирования на изменение экономической ситуации подразделяют на две части:

1) дискреционная политика, которая проводится по решению правительства;

2) политика встроенных (автоматических) стабилизаторов (автоматическая политика).

Дискреционная политика связана с проведением определенных правительственных программ: социальных, занятости, изменение налоговых ставок. По фазам цикла налоговые ставки, льготы, государственные расходы и т.д.

Встроенные стабилизаторы фискальной политики поддерживают экономическую стабильность на основе саморегуляции. Как только экономическая ситуация меняется, в действие вступают механизмы саморегуляции. К числу встроенных стабилизаторов относятся:

Автоматические изменения в налоговых отчислениях: при уменьшении доходов поступление налогов в казну снижается. При прогрессивной шкале налогообложения налоговые ставки снижаются при уменьшении доходов и увеличиваются при росте доходов (происходит автоматически). Следовательно, прогрессивная налоговая шкала – встроенный стабилизатор;

Совокупность пособий по безработице и социальных выплат, индексации доходов и другие формы встроенных стабилизаторов.

Воздействие фискальной политики на макроэкономическую ситуацию довольно относительно, по сравнению с более подвижными инструментами денежной политики дает значительный эффект тогда, когда строится на основе предвидения экономической ситуации. Очень важно знать, каковы ее последствия. Особенно важно знать мультипликационный эффект при изменении правительственных и налоговых ставок. Максимальный эффект она дает в краткосрочном периоде.

7.4.2. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА

Кредитно-денежная политика - это совокупность мероприятий по регулированию хозяйственной конъюнктуры путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения.

Кредитно-денежная политика может быть направлена на стимулирование кредита и денежной эмиссии (кредитная экспансия), либо на их сдерживание и ограничение (кредитная рестрикция).

Кредитно-денежная политика государства реализуется Центральным Банком РФ.

Методы кредитно-денежной политики могут влиять на рынок ссудного капитала в целом или быть предназначены для регулирования конкретных видов кредита или кредитования отдельных отраслей, фирм и т.д.

Общие методы государственной кредитно-денежной политики:

1. Изменение учетной ставки (ставки рефинансирования) Центрального банка.

Направлено на регулирование объема ссуд коммерческих банков у Центрального банка. Делает кредит "дорогим" или "дешевым".

2. Изменение нормы обязательных резервов, депонируемых коммерческими банками в Центральном банке (резервные требования). Это объясняется необходимостью застраховать часть средств (вкладов клиентов) в случае банкротства банка.

Увеличивая резервы Центральный банк ограничивает использование средств банков в качестве кредитных ресурсов.

Нормы обязательных резервов устанавливаются в процентном отношении по видам вкладов (текущие, срочные, сберегательные).

По законодательству РФ эти нормы не могут быть выше 20%.

3. Операции на открытом рынке.

Это купля продажа за наличный расчет государственных ценных бумаг, казначейских векселей, операции РЕПО.

При этом изменяются банковские ресурсы и количество денег у хозяйствующих субъектов и населения.

4. Валютное регулирование (покупка и продажа иностранной валюты, платежных документов и обязательств в иностранной валюте), валютные интервенции на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

5. Установление ориентиров изменения денежной массы (один или несколько показателей, например, M 1 , M 2 , M 3). Расчет этих показателей важен, т.к. количество денег, находящихся в обращении, может оказывать значительное влияние на объем производства, уровень цен и занятости и др.

Денежные агрегаты (M 1 , M 2 , M 3) измеряют количество денег в обращении исходя из отнесения к деньгам всего того, что выполняет функции денег, а не только монет и бумажных денег.

M 1 - включает наличные деньги, счета до востребования, другие чековые вклады, дорожные чеки, иногда - кредитные карточки.

M 2 - включает M 1 и срочные вклады небольших размеров, а также другие высоколиквидные сбережения.

M 3 - включает M 2 , срочные вклады крупных размеров, депозитные сертификаты.

Наиболее широким денежным агрегатом на мировом финансовом рынке считается в настоящее время агрегат L . Помимо M 3 он включает коммерческие бумаги, казначейские векселя, сберегательные облигации и банковские акцепты.

В зависимости от цели, с которой осуществляется оценка денежной массы, используются различные агрегаты.

6. Прямые количественные ограничения - установление лимитов для кредитных организаций на рефинансирование и проведение отдельных банковских операций. Применяются в исключительных случаях и только после консультаций с Правительством.

7. Банковское регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций для поддержания стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов.

Для этого ЦБР устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, ведения учета, составления и предоставления отчетности; определяет обязательные экономические нормативы для кредитных организаций. Например, ЦБР устанавливает минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и минимальный размер собственных средств - для действующих; максимальный размер риска на одного заемщика и на одного кредитора; максимальный размер привлечения денежных вкладов населения, и т.д.

Денежная или монетарная политика – один из основных инструментов макроэкономического регулирования, опирающийся на способность денежно-кредитной системы влиять на денежное предложение и соответственно на ставку процентов. Монетарная политика занимает сейчас основное место в инструментах макроэкономики. Признано, что она действует более быстро и эффективно, чем фискальная политика. Некоторые школы в экономической теории вообще считают, что фискальная политика не дает никакого результата (монетаристы и школа рационального ожидания).

Монетаристы М. Фридман, А. Мельцер, Ф. Хайек, Ф. Кейган основываются на теоретическом положении о саморегулирующейся экономической системе. Суть – в 2-х тезисах:

1) деньги – главная движущая сила рыночной экономики;

2) Центральный банк может воздействовать на денежное предложение, поддерживать темп прироста денежной массы на 3 – 5% в год. В противном случае – инфляция, нарушения механизма рынка. Поэтому воздействие на экономику сводится к поддержанию постоянных темпов роста денежной массы.

Банки (и другие кредитно-денежные учреждения) являются "творцами" денег:

Предположим, банк получил в виде вкладов 10 тыс. долл. Если он будет держать их в сейфе, то не выплатит проценты, и не получит прибыль. Учитывая обязательные резервы, получим балансовый счет первого банка:

Количество денег увеличилось в обществе с 10 000 до 19 000 долл.

Девять тысяч – деньги, которые создал банк. Но на этом процесс не заканчивается. Тот, кто взял ссуду, будет тратить деньги, покупая, что ему необходимо, а тот, кто продает, будет получать деньги и класть их в банк. Это может быть другой банк, который из части денег создаст резерв, а остальные отдаст в ссуду.

Балансовый счет второго банка:

Зная первоначальный вклад и долю резервов, можно подсчитать, какова же общая сумма созданных банком денег.

В нашем примере:

10 000 × 10 = 100 000 или более подробно:

10 000 + 9 000 + 8 100 + … = 10000 (1 + + () + () + …) =

10 000 () = 10 000 × = 100 000

т.е. каждый рубль резервов создает в нашем примере 10 новых рублей.

Отношение новых денег к резервам получило название мультипликатора денежного предложения или денежного мультипликатора – это числовой коэффициент, показывающий во сколько раз возрастет или сократится денежная масса в результате увеличения или сокращения вкладов в денежно-кредитную систему на одну единицу. Мультипликатор находится в обратной зависимости от уровня резервов и равен , где R – уровень резервов. В нашем примере денежный мультипликатор равен = 10. Что произойдет, если, например, кто-то из представленной цепочки не пожелает класть деньги в банк? В этом случае именно на эту сумму сократиться количество резервов и следовательно, общая сумма денег. Если резервы увеличатся, то количество созданных денег тоже сократится, т.к. денежный мультипликатор будет иной. Процесс создания денег может протекать и в обратном направлении в том случае, если кто-то будет изымать деньги, например, для того, чтобы купить государственные облигации. Изъятие 10000 руб. приведет в этом случае при резервах 10%, к сокращению денежной массы на 10000 руб.

Весь этот процесс, как создания денег, так и их ликвидации лежит в основе влияния монетарной политики на экономику.

Спрос и предложение денег

Спрос на деньги определяется их функциями в экономике: если растут цены, денег надо больше, если растут доходы, растут и цены. Следовательно, спрос на деньги зависит от доходов. Спрос на деньги состоит из спроса на деньги (для сделок) как средства обмена и единицы счета и спроса на деньги (со стороны активов) как на запасную стоимость. И тот и другой путь чувствительны к изменениям в цене облигаций и др. недежных активов. Если облигации дают более высокий процент, чем простое владение деньгами, то население будет предпочитать облигации. Следовательно, спрос на деньги зависит от процента, выплачиваемого по неденежным активам, и от размеров доходов населения.

Спрос на деньги – количество денег, которое население и предприниматели хотели бы иметь в своем распоряжении в данный момент в зависимости от имеющегося уровня доходов и ставки процента по неденежным активам (рис. 17).

Если процент по облигациям выше, спрос на деньги ниже. И наоборот, т.е. при высоком проценте, денег надо меньше. Спрос на деньги можно записать в виде уравнения (Кембриджское уравнение реальных кассовых остатков):

M = RPQ, где M – количество спрашиваемых денег (спрос на деньги); k – коэффициент, показывающий долю дохода, хранимую населением в денежной форме; P – цены, Q - реальный национальный доход.

Коэффициент k - будет находиться в обратной зависимости от ставки процента по неденежным активам, но он находится в обратной зависимости от скорости обращения денег. Последнее утверждение вытекает из двух уравнений – уравнения спроса на деньги (Кембриджского) и уравнения обмена (тождество Фишера): MV = PQ, где M - количество необходимых обществу денег, V - сколько обращается денег, P - цены, Q - реальный национальный доход. Перепишем тождество Фишера в виде M = , сравним с Кембриджской формулой и запишем k = .

Следовательно, скорость обращения денег находится в прямой зависимости от процента, выплачиваемого по неденежным активам.

Предложение денег – количество денег, предлагаемое Центральным банком страны на денежном рынке.

M 2 – количество денег в обращении

Основные методы воздействия ЦБ на предложение денег: операции на открытом рынке, дисконтная политика, изменение уровня резервов. (Рассмотрены раньше).

Равновесие на денежном рынке – равенство предлагаемых денежных средств на денежном рынке количеству денег, которые желают иметь у себя население и предприниматели (рис. 19).

MS

линия предложения

спрос на деньги

Рис. 19. Равновесие на денежном рынке

Е – точка равновесия.

Снижение % вызывает рост спроса на деньги.

Механизм воздействия монетарной политики на национальный продукт

Монетарная политика базируется на 3-х краеугольных камнях:

1) на возможности ЦБ воздействовать на ставку процента через мультипликационное увеличение или сокращение денежного предложения;

2) на связи ставки процента с планируемыми инвестициями;

3) на мультипликационном воздействии планируемых инвестиций на национальный продукт.

Связанные воедино эти три составляющие образуют так называемый трансмиссионный механизм, через который монетарная политика оказывает воздействие на национальный продукт, занятость и уровень цен.

Монетарная политика начинается с определения задач правительством и ЦБ в области стабилизации экономики. Если экономика находится в рецессии, то ЦБ увеличивает денежное предложение, если экономика находится в фазе подъема с большим уровнем инфляции, ЦБ может выбрать политику сокращения денежного предложения. Например, экспансионистская политика ЦБ. Приняв решение увеличить денежное предложение со 100 млрд. до 300 млрд. руб., ЦБ не печатает новые деньги. Если денежный мультипликатор равен 10, то ЦБ представляет кредитно-денежной системе дополнительных резервов на 20 млрд. руб., выкупив правительственные облигации, хранящиеся в той же кредитно-денежной системе. Увеличение резервов на 20 млрд. приведет к росту денежного предложения на 200 млрд. Ставка % упадет, увеличатся планируемые инвестиции, это даст мультипликационный эффект далее национальный продукт увеличится (то же в обратном направлении).

Монетарная политика в краткосрочном периоде

В краткосрочном периоде увеличение национального продукта будет сопровождаться ростом спроса на деньги далее рост ставки % и, следовательно, сокращение инвестиций и в мультипликационном размере сокращение роста совокупного спроса. Но в краткосрочном периоде рост спроса на деньги не будет достаточно большим, чтобы ставка % поднялась до прежнего уровня и рост реального национального продукта начал замедляться, Следовательно, действие монетарной политики в краткосрочном периоде приведет к изменению цен, реального национального продукта и занятости.

В долгосрочном периоде дальнейшее увеличение реального национального продукта будет сопровождаться увеличением спроса на деньги и падением ставки %. До этого момента все идет, как в краткосрочном периоде. Но далее, вслед за ростом цен на конечную продукцию начнут расти цены факторов производства, в первую очередь будет расти заработная плата, затем увеличение цен и снижение реального объёма производства и занятость. В итоге реальный объём производства и занятость вернутся на свой естественный уровень. Следовательно, конечный итог монетарной политики в долгосрочном периоде заключается в росте цен (номинальный национальный продукт растет)! Эффект увеличения только цен в ответ на увеличение денежного предложения в долгосрочном периоде называется принципом нейтральности денег - это результат изменения денежной массы в долгосрочном периоде, заключающийся в отсутствии изменений в реальном национальном продукте, занятости, ставке процента и инвестициях при увеличении только цен. Причем увеличение номинального национального продукта за счет только роста цен будет происходить пропорционально увеличению денежной массы (например, денежная масса увеличится на 50%, цены растут на 50%).

См. кембриджское уравнение M = RPQ

тождество Фишера MV = PQ

Следовательно, в долгосрочном периоде, несмотря на воздействие монетарной политики, экономика вновь вернется в состояние общего равновесия.

Государственное регулирование экономики в тех или иных масштабах присуще любой экономической системе. В экономике, основанной на рыночной конкуренции и макроэкономическом регулировании, государству отводится весьма значительная роль. Вмешательство государства в экономические процессы осуществляется с целью обеспечения прогрессивных сдвигов в пропорциях воспроизводства, условий для добросовестной конкуренции, предотвращения негативных социальных и экономических последствий.

Государство в современных условиях, как показывает опыт развитых индустриальных стран, все шире применяет прогнозирование, программирование и планирование на макроэкономическом уровне. Не исключаются и традиционные средства: пошлины, налоги, преференции отечественным производителям, субсидирование ряда отраслей и т.д. Без этих рычагов регулирования нельзя обеспечить структурную перестройку экономики, определить приоритеты развития, выправить платежный баланс, сохранить на должном уровне обороноспособность страны.

Воздействие государства на экономические процессы базируется на сочетании рыночного саморегулирования с государственными регуляторами. Рынок выполняет такие функции, как обмен продуктами труда обособленных товаропроизводителей; стимулирование повышения ими качества продукции, снижения издержек производства; побуждение покупателей к экономии, увеличению доходов.

Государство применяет определенные регуляторы, стабилизаторы, социальные компенсации. Для общества важной является контрольная функция, например разработка различных стандартов (экономических, социальных и др.). Налоги позволяют государству регулировать определенные виды предпринимательской деятельности, а через государственные расходы оно стимулирует фирмы и предприятия, удовлетворяет социальные потребности. Государством применяются методы прямого и косвенного регулирования экономики.

К методам прямого государственного воздействия относятся:

Определение стратегических целей развития экономики и их выражение в индикативных и других планах, целевых программах;

Государственные заказы и контракты на поставки определенных видов продукции, выполнение работ, оказание услуг;

Государственная поддержка программ, заказов и контрактов; нормативные требования к качеству и сертификации технологий и продукции;

Правовые и административные ограничения и запреты по выпуску определенных видов продукции и т.п.;

Лицензирование операций по экспорту и импорту товаров, т.е. внешнеторговых операций.

Прямые методы государственного регулирования экономики не связаны с созданием дополнительного материального стимула или опасностью финансового ущерба и базируются на силе государственной власти.

Методы косвенного государственного регулирования экономических процессов опираются, в основном, на товарно-денежные рычаги, определяют «правила игры» в рыночном хозяйстве и воздействуют на экономические интересы субъектов хозяйственной деятельности. К ним следует отнести:

Налогообложение, уровень обложения налогами и систему налоговых льгот;

Регулирование цен, их уровня и соотношений;

Платежи за ресурсы, ставки процента за кредит и кредитные льготы;

Таможенное регулирование экспорта и импорта, валютные курсы и условия обмена валют.

Сфера применения косвенного регулирования по мере развития рыночной экономики значительно расширяется, сужая возможности прямого вмешательства государства в процессы расширенного воспроизводства.

213. Административные средства, экономические методы: денежно-кредитные и бюджетные.

Прямые (административные) методы

Как мы уже отметили, наряду с экономическими методами государственного регулирования используются также и административные методы.

К административным методам регулирования экономики относят такие меры, как запрещение, разрешение, принуждение.

Запрещение -- это запрет какой-либо деятельности, признание общественно вредным само производство каких-либо товаров и услуг либо его технологий. Например, в целях обеспечения безопасности или по другим причинам государство может запретить следование через его территорию персоны нон грата и грузов других государств.

Разрешение -- это согласие, выданное в письменной или устной форме субъектом управления. Государство дает разрешение на ведение многих видов экономической деятельности, экспорт и импорт ряда товаров.

Принуждение основано на применении мер наказания за нарушение установленных норм. Например, при несвоевременной уплате налогов взимаются штрафы.

Административные методы регулирования используются часто при решении вопросов охраны окружающей среды, обеспечения национальной безопасности страны и т. д. Их используют при разработке стандартов, нормативов, а также при осуществлении контроля за их соблюдением.

Экономические и административные методы находятся в определенной взаимосвязи. Так как любой экономический регулятор применяется или изменяется после принятия соответствующих государственных решений, а также контролируется государственной службой, то можно сказать, что он уже несет в себе элемент администрирования. В то же время административные методы должны быть экономически обоснованы.

Косвенные (экономические) методы

Современная рыночная экономика регулируется с помощью экономических (косвенных) и административных методов. При постоянно меняющемся их конкретном соотношении всегда преобладают экономические методы, так как они не сковывают свободу предпринимательства, не носят разрушительного характера и оказывают регулирующее воздействие на экономику через стимулирование или торможение деятельности субъектов рынка. Изменяя ставку кредита, процент по вкладам, норму обязательных резервов банков, проводя операции на открытом рынке, государство оказывает влияние на величину инвестиций, производство и занятость населения, динамику цен. В условиях спада производства государство применяет методы, стимулирующие экономическую активность. И, наоборот, при «перегреве» экономики вводит экономические меры, снижающие эту активность.

К экономическим методам, прежде всего, относятся: денежно-кредитная и финансовая политика.

Денежно-кредитная политика представляет собой совокупность мер в области денежного обращения и кредита, направленная на обеспечение роста реального объема ВВП, стабильности цен, эффективной занятости и выравнивание платежного баланса. К основным направлениям денежно-кредитной политики относятся:

* операции па открытом рынке, т. е. на рынке правительственных ценных бумаг;

политика учетной ставки (дисконтная политика) или ставки рефинансирования, т. е. регулирование процента по займам коммерческих банков у Центрального банка;

изменение нормы обязательных резервов банков, т. е. той суммы, которую коммерческие банки обязаны хранить в Центральном банке (без процентов).

Финансовой политикой называются мероприятия государства по мобилизации финансовых ресурсов, их распределению и использованию на основе финансового законодательства страны. Финансовая политика складывается из двух взаимосвязанных направлений деятельности государства: бюджетной политики (бюджетное регулирование) и фискальной политики (в области налогов и государственных расходов).

Некоторые экономисты к экономическим методам государственного регулирования относят также систему государственного программирования, которое рассчитано на решение крупномасштабных, стратегических задач. Оно может охватывать как всю экономику " целом, так и ее отдельные отрасли (например, социальную сферу), регионы, конкретные группы населения и др. В зависимости от использования различных критериев государственные программы можно подразделить на несколько видов. По срокам государственного программирования различают:

краткосрочные программы, разрабатываемые на срок от одного года до трех лет.

среднесрочные программы, рассчитанные на 3--5 лет.

долгосрочные программы, которые составляются на срок от 5 лет и более.

По объектам государственного программирования программы подразделяются на:

общегосударственные программы. Они содержат основные и значимые для общества в целом ориентиры экономического и социального развития. Эти программы направлены на регулирование деятельности государственного сектора и частных фирм;

региональные программы, охватывающие деятельность отдельных частей экономики. В некоторых странах для социально-экономического развития регионов используют региональное планирование;

целевые программы. Они предусматривают развитие конкретных направлений, например, научных исследований, а также поддержку отдельных групп населения. Например, в 2004 г. В России была принята целевая программа по обеспечению жильем военнослужащих;

отраслевые программы, направленные на развитие отдельных отраслей;

чрезвычайные программы, которые разрабатываются в тех случаях, когда экономика находится в кризисном состоянии вследствие экономических кризисов, экологических катастроф, ведения военных действий.

С помощью государственных программ решаются задачи структурной перестройки, осуществления инвестиций, защиты окружающей среды и т. д.

Наибольшее распространение государственное программирование получило в странах Западной Европы, а также в Японии. В США и Канаде, где предпочтение отдается текущему регулированию экономики, оно распространено менее. Государственные программы широко применяются и в развивающихся странах.

Следует отметить, что государственные программы носят рекомендательный, а не директивный характер, как в командной экономике. Частный сектор их выполнять не обязан. Однако для их реализации государство оказывает сильную поддержку за счет экономических и социальных ресурсов всего общества.

Бюджетно – налоговая система.

Бюджетно – налоговая система – одна из существенных рычагов

реального экономического воздействия государства на хозяйственные процессы.

Масштабы государственного бюджета, определяемые уровнем доходов, их долей в

валовом внутреннем продукте (ВВП), создают реальные возможности влияния на

социально – экономические процессы.

Основным источником доходовой части бюджета являются налоговые

поступления. Государственное влияние на экономику реализуется посредством

формирования структуры расходной части бюджета. Учитывая, что налоги

являются важнейшим источником доходной части бюджета, а также механизмом

перераспределения первичных доходов предприятий, фирм, граждан, необходимо

постоянное совершенствование налоговой системы, приведение её в

соответствие с задачами социально – экономического развития страны.

Переход к рыночным отношениям, разгосударствления и приватизации

существенным образом изменили налогооблагаемую базу: центр тяжести

перенесли на доходы предприятия частного сектора; изменилась структура

доходов хозяйствующих субъектов; произошло снижение доли заработной платы

наёмных работников и ВВП; изменилась отраслевая структура народного

хозяйства – увеличилась сфера услуг, частной торговли. Корректировка

налоговой системы в соответствии с новой обстановкой в народном хозяйстве

страны в большей степени будет служить эффективным средством формирования

доходной части бюджета и тем самым создавать большие возможности для

государственного воздействия на экономику.

Влияние налоговой системы на экономику связано с совершенствованием

размеров налогообложения (налоговых ставок), механизма селективного

определения объектов льготного налогообложения.

Для оплаты государственных расходов и различных выплат населению

государству нужно иметь деньги. Необходимые для покрытия расходов суммы

можно получить от государственного сектора экономики, а также путем сбора

налогов. Но чтобы построить подводную лодку или проложить автомагистраль,

государству нужно приобрести на деньги необходимые экономические ресурсы:

товары производственного назначения, землю, труд. Поэтому, решая вопрос о

том, как облагать себя налогами, люди в действительности определяют, каким

образом и в каком объеме необходимые для общественных нужд ресурсы будут

изыматься из владения различных семей, из предприятий и направляться на

цели производства государственных товаров и услуг. Государство всегда

облагает налогами одних и выплачивает деньги другим. В прошлое ушли

времена, когда налоги устанавливались власть имущими исключительно ради их

собственной выгоды.

Среди общих принципов налоговой системы можно выделить следующие:

Налоговые поступления формируют необходимую финансовую базу для операций

государства в экономической сфере, а сама структура, объемы и методы

налоговых изъятий создают возможность целенаправленного воздействия со

стороны государства на темпы и пропорции накопления общественного

денежного и производительного капитала, позволяют ему под свой контроль

практический весь совокупный общественный спрос.

(В движении капитала на разных стадиях его кругооборота и в различных

сферах можно выделить пункты изъятия налогов и создать целостную систему

налогообложения..

(В рыночном хозяйстве выделяются такие основные группы налогов:

V налоги на доходы (налог на заработную плату, подоходный налог, налог на

прибыль и др.);

V налоги на собственность (налог на имущество, на землю, на прибыль от

капитала, в том числе на процент и др.);

V налоги на движение и прирост имущества (налог на наследство, на движение

капитала, на покупку земли и т.д.);

V налоги с оборота (включая налог на добавленную стоимость);

налог с продаж и акцизный налог (являются «скрытыми» или косвенными

налогами, поскольку обычно перекладываются с продавцов и производителей

через более высокие цены на непосредственных потребителей).

Денежно – кредитная политика.

Денежно–кредитная политика - является важнейшим средством воздействия

государства на хозяйственные процессы, осуществляемой Центральным банком.

Денежно – кредитная политика государства должна быть направлена прежде

всего на обеспечение устойчивого денежного обращения, непосредственно

связанного с нуждами процесса воспроизводства, на основе устойчивой

национальной валюты и стабильных цен. В странах с переходной экономикой эти

цели дополняются задачами формирования рациональной банковской системы,

борьбы с инфляцией, ликвидации дефицита государственного бюджета, создания

финансовых условий выхода из кризиса..

В процессе реализации денежно – кредитных способов регулирования

экономики тесно переплетаются прямые экономические и косвенные методы.

К инструментам прямого экономического воздействия относятся:

Целевое кредитование;

Установление кредитных «потолков»;

Прямой контроль за установлением уровня процентных ставок.

Меры, связанные с целевым кредитованием, выражаются в существовании

специальных кредитно-финансовых учреждений, осуществляющих кредитование той

или иной отрасли по более льготным ставкам. Эти банки, как правило,

пользуются определёнными льготами в своей деятельности. Кредитование

осуществляется на строго установленные цели и в определённых размерах.

Установление так называемых кредитных «потолков» есть не что иное, как

ограничение объёмов кредитов тех или иных видов, что позволяет сдерживать

чрезмерную кредитную активность в отдельных сферах хозяйственной

деятельности.

Прямой контроль за уровнем процентных ставок связан с установлением

Центральным банком ставки рефинансирования (нормы процента – платы за

кредит, выдаваемый Центральным банком коммерческим банкам), с определением

нормы обязательного резервирования средств коммерческих банков в

Центральном банке.

Более широко используется косвенные методы денежно – кредитного

регулирования:

Регулирование минимальных резервных требований;

Осуществление дисконтной политики (регулирование учётных

ставок по кредитам);

Купля – продажа иностранной валюты;

Регулирование ставки рефинансирования коммерческих банков;

Изменение курса национальной валюты;

Эмиссия денег в обращение в рамках определённых нормативов;

продажа – скупка государственных ценных бумаг.

Большинство современных экономистов рассматривают монетарную

(кредитно-денежную) политику как наиболее приемлемый для демократического

общества инструмент государственного регулирования национальной экономики,

не приводящий к чрезмерному диктату правительства и уменьшению

хозяйственной самостоятельности отдельных субъектов.

Высшая конечная цель монетарной политики заключается в обеспечении

стабильности цен, полной занятости и росте реального объема ВНП.

Эта цель достигается с помощью мероприятий в рамках кредитно-

денежной политики, которые осуществляются довольно медленно, рассчитаны на

годы и не являются быстрой реакцией на изменение конъюнктуры. В связи с

этим текущая монетарная политика ориентируется на более конкретные и

доступные цели, чем указанная выше глобальная задача, например на фиксацию

количества денег в обращении, определенного уровня банковских резервов или

нормы процента и т.д.

В том или ином случае проводником монетарной политики является

центральный банк страны, а объектами являются предложение и спрос на

денежном рынке. Под предложением денег понимается общее количество денег,

находящихся в обращении.

Спрос на деньги формируется из спроса на деньги как средство

обращения (иначе, деловой, операционный или спрос на деньги для совершения

сделок) и как средство сохранения стоимости (иначе, спрос на деньги как на

активы, спрос на запасную стоимость или спекулятивный спрос).

Инструментарий кредитно-денежной политики

В мировой экономической практике используются следующие инструменты

регулирования денежной массы в обращении:

операции на открытом рынке, т.е. на вторичном рынке казначейских ценных

бумаг; политика учетной ставки, т.е. регулирования процента по займам

коммерческих банков у центрального банка;

изменение норматива обязательных резервов.

В настоящее время в мировой экономической практике основным

инструментом регулирования денежной массы являются операции на открытом

рынке. Путем покупки или продажи на открытом рынке казначейских ценных

бумаг центральный банк может осуществить либо вливание резервов в кредитную

систему государства, либо изъять их оттуда.

Операции на открытом рынке проводятся центральным банком обычно

совместно с группой крупных банков и других финансово-кредитных учреждений.

Суть их заключается в том, что центральный банк размещает (в ситуации

излишка денежной массы в обращении) или скупает (в ситуации недостатка

денежной массы) государственные ценные бумаги и, таким образом, регулирует

предложение денег на денежном рынке.

Политика учетной ставка (дисконтная политика). Учетная ставка - это

процент, под который центральный банк предоставляет кредиты коммерческим

банкам, выступая как кредитор в последней инстанции. Причем центральный

банк предоставляет этот кредит не всем желающим коммерческим банкам, а лишь

тем, кто имеет прочное финансовое положение, но испытывает временные

трудности.

Учетную ставку устанавливает центральный банк. Уменьшение ее делает

для коммерческих банков займы дешевыми, и они стремятся получить кредит.

При этом увеличиваются избыточные резервы коммерческих банков, вызывая

увеличение количества денег в обращении. И наоборот, увеличение учетной

ставки делает займы невыгодными. Более того, некоторые коммерческие банки,

имеющие заемные резервы, пытаются возвратить их, так как они становятся

очень дорогими. Сокращение банковских резервов приводит к сокращению

денежного предложения.

Среди инструментов монетарной политики политика учетных ставок

занимает второе по значению место после политики центрального банка на

открытом рынке (а в некоторых странах является главным инструментом

управления предложением денег) и проводится обычно в сочетании с

деятельностью центрального банка на открытом рынке.

Изменение нормы обязательных резервов банков. Механизм этого

инструмента кредитно-денежной политики таков:

если центральный банк увеличивает норму обязательных резервов, то это

приводит к сокращению избыточных резервов банков и к уменьшению денежного

предложения;

при уменьшении нормы обязательных резервов происходит расширение

предложения денег.

Этот инструмент монетарной политики является, по мнению

специалистов, занимающихся данной проблемой, наиболее мощным, но достаточно

грубым, поскольку затрагивает основы всей банковской системы.