Порядок оформления пластиковой карты сбербанка. Пластиковая карта — Я.Кард

Я.Кард и кошелёк - дополнение друг к другу. Номера у них разные, но баланс общий: пополняйте кошелёк , потом тратьте деньги с карты. Можно пополнить и Я.Кард - обычным переводом с карты на карту в приложении или на сайте вашего банка.

• Платите в интернете, в супермаркетах, кафе, на заправках.
• Снимайте наличные в любых банкоматах.
• Получайте бонусы по акциям Mastercard.

Именную карту вы заказываете на сайте, мы отправляем почтой или с курьером. Стоит 300 ₽ за три года (если заказываете с курьером, то 600 ₽).

Карту без имени можно просто взять в нашем офисе в Москве , Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде . При активации карты спишется 100 ₽ (проверьте, есть ли в кошельке такая сумма). Ещё можно купить карту в любом магазине «Связного» за 200 ₽ и активировать на сайте или в приложении бесплатно.

Есть нюанс : некоторые сотрудники «Связного» не знают, что у них в магазине продаётся карта. Поэтому на всякий случай запишите ещё и артикул услуги - 4184656 - и назовите её кассиру.

Как получить именную карту

Доставка курьером

Пока это работает для Москвы и МО, Петербурга и ЛО, Екатеринбурга, Казани, Нижнего Новгорода и В оронеж, К расноярск, Краснодар, Н овосибирск,\\n О мск, П ермь, Р остов-На-Дону, С амара, Саратов, Т омск, Тюмень, У фа, Ч елябинск

Карта окажется у вас через 5–7 дней после заказа.

• Доставка по рабочим дням, с 9:00 до 18:00
• Курьер позвонит за час до приезда
• Нужен паспорт, чтобы сверить с ФИО на конверте

После доставки

Кэшбэк баллами 5%

Приходит мгновенно, тратить можно сразу - почти везде, где вы платите кошельком. 1 балл = 1 ₽.

Кэшбэк 5% возвращается за платежи в реальном мире (не в интернете):

• за каждый платёж в категории месяца,
• за каждый пятый платёж в других категориях.

Важно: чтобы получать именно 5%, нужно тратить больше 1 000 ₽ в месяц. Если вы тратите меньше, кэшбэк уменьшается до 0,5%.

Максимальный кэшбэк за месяц - 2 000 баллов.

Настройки карты

Чеки и другие сервисные сообщения приходят на эл. почту - бесплатно.

Подключить смс-информирование можно за 50 ₽ в месяц (200 рублей за полгода, 350 за год).

Важное про пин-код

Пин-код вы придумываете сами, когда активируете карту.

Простые сочетания вроде 1234 - плохой вариант: их легко подобрать. Лучше используйте дату рождения бабушки или часть телефона кого-то из друзей.

Зачем нужен пин-код

Для платежей на кассе - если карту нужно вставить в терминал (тогда пин спросят при любой сумме) или приложить к терминалу (если сумма больше 1000 рублей).

Для снятия наличных - в любом банкомате.

Если ошиблись при вводе пин-кода

Всего есть три попытки: если ввести неправильный код три раза подряд, карта заблокируется - вы не сможете платить даже в интернете, где не нужен пин. Тогда позвоните 8 800 250-66-99 из России, +7 495 974-35-86 из другой страны.

Если забыли пин-код

Поменяйте его в настройках карты: раздел «Карты Яндекс.Денег » → кнопка «Настроить».

После этого стоит проверить, что новый пин-код работает - например, запросите баланс карты в любом банкомате (это бесплатно).

Как снимать наличные

Вам подойдет любой банкомат в Снимать деньги за границей могут все пользователи, независимо\\n от статуса. Для анонимных и именных кошельков есть лимит\\n на сутки - 5000 рублей и на месяц - 40 000 рублей\\n (или эквивалент этой суммы в другой валюте). Для идентифицированных\\n пользователей лимит на одно снятие - 100 000 рублей,\\n на месяц - 1,3 млн рублей (или эквивалент).

Деньги списываются из кошелька.

Как снимать без комиссии

Это работает, если Именную карту вы заказываете на сайте, потом забираете на почте\\n (у курьера). Ещё есть моментальные карты (без имени): их можно взять в офисе\\n Яндекс.Денег или у наших партнёров.

Тогда снимайте без комиссии 10 000 ₽ в месяц - по частям или сразу всё. Например, если снять 10 тысяч и 500 ₽, комиссия начислится только на эти пятьсот.

Как считается комиссия

Комиссия - 3%, минимум 100 ₽.

Что это значит: даже если вы снимаете 100 ₽ (и любую другую сумму до 3300), комиссия составит 100 ₽, потому что это минимальная ставка. Начиная с 3350 ₽ комиссия считается по ставке 3%. Например, комиссия для 5 000 - 150 ₽.

Платежи за границей и конвертация

Если сегодня вы покупаете сэндвич в Москве, а завтра - ботинки в Гонконге, выглядит так, будто данные карты украли. В такой ситуации служба безопасности может заблокировать карту - для защиты.

Чтобы с вами такого не случилось, расскажите нам о поездке заранее, в настройках карты.

Как попасть в настройки: зайдите в раздел «Карты Яндекс.Денег» и нажмите на свою карточку.

После того, как потерянная карта будет закрыта, вы в любой момент сможете выпустить новый Я.Кард.

Комиссии и лимиты

Для платежей

Комиссия - 0%, за исключением случаев, когда торговая точка берёт себе неподходящий Код MCC указывает на категорию торговой точки. Когда вы платите в книжном, \\nбанк присылает Яндекс.Деньгам код 5732. Из магазина электроники приходит 5942. Мы понимаем: это платеж, \\nкомиссии нет. Но магазин может выбрать себе код как у переводов с карты : 4829, 6012, 6050, 6051, 6534, 6538, 6540. \\nЕсли банк пришлет один из этих кодов, комиссия спишется автоматически. Тогда стоит рассказать службе поддержки магазина, \\nчто есть проблема с кодом MCC.

Несмотря на различные условия выпускаемых Сбербанком России карт, оформить каждую из представленного ассортимента не сложно. С документом в руках отправляйтесь в ближайшее отделение, где сотрудник пояснит, как получить карту Сбербанка бесплатно. Не забывайте, что за годовое обслуживание вы будете оплачивать, исходя из целей приобретения и возможностей.

Открываем счет в банке

Сбербанк выдает карты совершеннолетним гражданам. Но бывают и исключения, карта «Молодежная», которую можно завести по достижении 14 лет. В Сбербанке Вас попросят написать установленного образца заявку, для открытия. Это анкета, в которой вы укажите личные данные и номер мобильного телефона.

Заранее придумайте кодовое слово, которое будет конфиденциальной информацией, как и пин-код. Это должно быть такое слово, которое ассоциируется с чем-то важным для вас, чтобы его помнить. Вам назначат дату, когда вы сможете получить карту Сбербанка, по истечении нескольких дней. Выдадут ее на руки только при предъявлении вами паспорта сотруднику банка.

Важно! Когда придете в Сбербанк, чтобы получить пластик, уточните номер счета, который в последующем нужно сообщать лицу, переводящему вам денежные средства. Набитые сверху цифры не являются номером расчетного счета. Не забудьте на карте расписаться на «изнаночной» стороне.

Способы активации

Активация карты бесплатна, нужно просто воспользоваться банкоматом, введя пин-код и узнать баланс по ней. Если вы находитесь дома, то для активации позвоните по «горячему» номеру. Паспорт должен быть под рукой. Оператор спросит ваши данные. Если боитесь ошибиться, попросите у сотрудника отделения при получении, ее тут же активировать. Прежде чем заняться оформлением, определитесь, зачем вам это нужно.

Виды

В таблице представлены виды пластика, который предлагает банк.

Visa Electron	для зарплаты; для покупок через интернет; для работы с интернет-банкингом; для получения наличных и т.д.
MasterCard	для зарплаты; оплаты товаров и услуг за пределами РФ; для получения наличных в РФ и за границей и т.д.
Visa Gold (высокий класс и плата за обслуживание)	остальные функции аналогичны более простым картам, названным выше.
Maestro (социальная, пенсионная, студенческая)	все базовые возможности плюс получение платных услуг.
Gold MasterCard (привилегированная, высокая плата за годовое обслуживание)	выгодна при покупке и оплате дорогостоящих товаров, ввиду получения скидки; остальные функции аналогичны более простым, названным выше.
Visa «Аэрофлот» Classic	рекомендуется лицам, часто приобретающим билеты на авиатранспорт; позволяет копить бонусы для приобретения бесплатного билета.
Visa Classic / Gold «Подари жизнь»	карта ориентирована на помощь детям, больных онкологическими заболеваниями; каждый раз, расплачиваясь картой, в фонд «Подари жизнь» идут отчисления 0,3% от суммы. от стоимости карты 50% отчисляется в фонд.
Platinum Visa и MasterCard	полный спектр услуг, предоставляемый банком. получение наличных в России и за границей на одинаковых условиях. программы скидок и привилегий по всему миру.

Оформляем бесплатную карту

Карту Сбербанка получить бесплатно возможно для начисления заработной платы, оплата за нее осуществляется работодателем. Остальные, кроме , предусматривают плату за годовое обслуживание. Поэтому заранее получите сведения о том, сколько это стоит. Перевыпуск не повлечет дополнительные траты. На акционных условиях вам могут предложить оформление , с бесплатным годовым обслуживанием.

Заключение

Карты Сбербанка – это мобильный кошелек с множеством возможностей. При соблюдении правил безопасности и достаточной осмотрительности при работе с ней не возникнет проблем, только комфорт и удобство.

Перед тем, как оформлять карточку Сбербанка, поинтересуйтесь, сколько будет стоить процедура выдачи и годовое обслуживание. Все зависит от типа карточного продукта, который вы выберете.

Какие карты предлагает Сбербанк?

Итак, на сегодняшний день в компании действует около десятка различных пластиковых карточек, каждая из которых имеет свои особенности и условия использования. Все они обладают определенным статусом: чем он выше, тем больше возможностей будет доступно владельцу, и чем дороже вам обойдется данный продукт.

Какие бывают программы:

1. Дебетовые — предназначены для хранения и использования собственных средств,
2. Кредитные — на их счету находятся кредитные (заёмные) средства, которые предоставляет вам банк под определенный процент,
3. С индивидуальным дизайном — это может быть дебетовая карточка или кредитка, на лицевой стороне которой будет дизайн, выбранный вами. Стоимость услуги — 500 рубл.,
4. Зарплатные — их вам оформляет работодатель для перечисления заработной платы, вы за это ничего не платите,
5. Социальные — предназначены для получения различных выплат, пособий, компенсаций, они являются бесплатными,
6. Детские, дополнительные — оформляются как дополнение к основному счету, они «привязаны» к нему.

Очень интересны предложения для молодёжи: получить «пластик» можно уже с 14 лет, чтобы хранить там деньги, получать свою первую зарплату или пособия, оформлять вклады в режиме онлайн, расплачиваться безналично за покупки и т.д. Из огромных плюсов стоит отметить очень низкую стоимость обслуживания.

Дебетовые карты

Для начала рассмотрим дебетовый «пластик», т.е. те, при помощи которых вы пользуетесь только собственными средствами, без кредитного лимита:

• Классические обойдутся в 750 в первый год и в 450 рублей начиная со второго - цена обслуживание MasterCard Standard и Visa Classic. Если вы хотите иметь карточку с бесконтактной системой оплаты, то такой продукт обойдется вам в 900 р. в первый год и за 600р. в последующие.
• За использование MasterCard Gold и Visa Gold вам придется платить 3000 руб. в год. АКЦИЯ - 50% за годовое обслуживание при оформлении заявки на получение до 31.12.2018.
• «Карта с большими бонусами» — 4900 руб. ежегодно.
• За обслуживание премиальных MasterCard Platinum, Visa Platinum или Premium с вас возьмут 2500 рублей ежемесячно
• Для тех, кто хочет идти в ногу со временем, разработана специальная программа «Молодежная ». Обслуживание стоит 150 рублей в год, если карта дебетовая. Чтобы получить продукт с индивидуальным дизайном вам придется доплатить еще 500 рубл.
• За моментальную карточку, а также за цифровую версию (только для покупок в интернете) вам не придется ничего платить.
• Пенсионная карта МИР имеет бесплатное обслуживание.
• Партнерские программы «Аэрофлот»: классическая — 900 рублей, золотая — 3500, премиальная — 12.000 ежегодно.
• Карта для благотворительности «Подари жизнь» имеет следующие тарифы: классик — 1000 р., золотая — 4000, платиновая — 15.000 в год.

Как видите, расценки целиком и полностью зависят от того, какой именно продукт вы выбираете. Чем выше статус и шире возможности, тем больше придется платить. За программы начального уровня плата отсутствует вовсе. Выгоднее всего оформлять карты молодым людям до 25-ти лет, а также пенсионерам.

Кредитные карты

Кредитки - они предназначены для того, чтобы вы могли пользоваться заемными средствами банка по своему усмотрению, условия оговариваются в договоре. Какова будет стоимость обслуживания, рассказываем далее:

• Моментальные - бесплатно,
• Классические - 750 рубл.,
• Золотые - 3000 р.,
• Премиальные — 4900 руб.,
• Партнерские - если речь идет о стандартном варианте, тогда 900, а если о золотом - тогда 3500 руб., если же вам нужен премиальный продукт, тогда придется оплатить 12.000 рублей.

Обратите внимание, что если вам сделали специальное предодобренное предложение по телефону или смс, тогда вы можете оформить карточку с бесплатным обслуживанием. Также, если карта выдается вам в рамках зарплатного проекта, то плату за нее будет вносить ваш работодатель, а не сам владелец.

Важно помнить о том, что плата за обслуживание взимается ежегодно в одно и то же время — в месяц, когда вы оформляли кредитку. Если вы не хотите переплачивать за появившуюся задолженность дополнительными процентами, лучше создать в эти даты.

Как получить?

Это очень просто — достаточно обратиться в любое ближайшее к вам отделение Сбербанка с паспортом или иным документом, подтверждающим вашу личность. Если вы оформляете карточку «Молодежная», то заявку на ее получение можно отправить через Интернет.

Сам выпуск карточки абсолютно бесплатен, за это не взимается никаких комиссий. А вот за обслуживание необходимо ежегодно платить определенную сумму, которая будет зависеть от типа выбранного вами «пластика».

Обратите внимание, что эта сумма вносится на счет сразу же при оформлении, либо вы зачисляете её на счет уже после получения карты. Без внесения платы за обслуживания карточка работать не будет.

Разнообразие банковских карт может запутать любого: Визы, кредитки, зарплатные карты… Как сделать Сбербанковскую карту, отвечающую именно вашим потребностям? Прежде всего, необходимо понимать их отличия и цели использования. Сегодня мы рассмотрим платежные карты Сбербанка России: какую выбрать именно вам, вы решите сами на основании сведений об их предназначении и стоимости.

Самое главное отличие между картами по типу используемых средств:

• Для получения и хранения собственных денег используют дебетовые карты;
• Для использования заёмных средств открывают кредитные карты.

Что такое дебетовая карта Сбербанка России?

Первое, что означает дебетовая карта – это инструмент для использования собственных сбережений. Карта дает доступ к средствам, которые хранятся на счете клиента. Проще будет сказать, что дебетовая карта Сбербанка значит – электронный ключ к своим деньгам.

Платежная система, через которую осуществляются расчеты, определяет тип карты: Visa, MasterCard или .

Каждая карта имеет свой класс:

• Самые простые карты начального уровня могут даже не отображать имени владельца. Для Visa – это Electron, для MasterCard – Maestro. Это самая дешевая карта Сбербанка по обслуживанию. Единственный минус – невозможность использования за пределами России.
• Карты среднего класса называются «классические» или «стандартные». Для Visa – это Classic, для MasterCard – Standard. Их чаще всего используют для , они могут путешествовать с вами заграницу и будут обслужены в любом банкомате.
• Карты премиум класса Gold, Premium и отличаются высоким уровнем сервиса и набором дополнительных функций. Они – наиболее дорогие в обслуживании.

Какую дебетовую карту лучше оформить в Сбербанке?

Ассортимент дебетовых карт в Сбербанке рассчитан на все категории и возраст клиентов:

• Банковская карта для ребенка в Сбербанке может быть выпущена уже с 7 лет;
• Подросткам подходит « » банковская карта - с 14 лет;
• Пенсионеров привлекает бесплатная карта Сбербанка – «Социальная»;
• Для зарплатного обслуживания выбирают классические Виза и Мастеркард;
• Бизнесмены предпочитают привилегированное обслуживание по картам класса Gold, Premium, Platinum;
• Патриоты России могут воспользоваться картой национальной платежной системы ПРО100;
• Для добрых поступков выпускаются карты «Подари жизнь»;
• Тем, кто часто летает или хочет накопить на путешествие подходят брендированные карты Аэрофлота.

Все виды дебетовых карт Сбербанка выпускаются к рублевым счетам. Некоторые (не ниже классики) – могут быть выпущены в валюте: долларах или евро. Валютная карта Сбербанка пригодится выезжающим за границу или тем, кто периодически сотрудничает с зарубежными партнерами – для расчетов.

Дебетовые карты Сбербанка

В Сбербанке срок изготовления дебетовой карты составляет около 10 дней, за исключением карт моментальной выдачи, получить которые вы сможете в любой момент, обратившись в отделение банка с паспортом.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка?

На дебетовых картах можно хранить сбережения, совершать покупки, платежи с использованием Интернет банка или .

Главное правило – помнить о безопасности. Не сообщайте никому сведения о своей карте, не откликайтесь на предложения «куплю дебетовые карты Сбербанка». Читайте наши статьи о мошеннических аферах с банковскими картами, чтобы всегда быть начеку.

Как взять кредит на карту Сбербанка?

Через интернет множество компаний предлагают оформить кредит на карту – эта услуга предоставляется не Сбербанком! В Сбербанке кредитный лимит может быть установлен только на кредитную карту, которая является отдельным самостоятельным продуктом. Подробнее о и о том, что нужно чтобы оформить кредитную карту Сбербанка читайте в .

Чтобы оформить платежную карту МИР от Сбербанка нужно обратиться в офис с паспортом и подписать заявление. Ее тарифы и условия не сильно отличаются от международных VISA и MasterCard.

Новая платежная система появилась в России совсем недавно. Она рассчитана на внутренний рынок, а значит расплачиваться ею можно только на территории нашей страны. Сбербанк, как банк-флагман, не остался в стороне и тоже выпустил карточную опцию МИР под своим логотипом. «Я-капиталист» расскажет, как получить карту МИР от Сбербанка.

Условия

Сбербанк предлагает два вида карт отечественной платежной системы МИР:

• Классическая;

Выпускаются сроком на три года. После этого автоматически перевыпускаются еще на три года и так до тех пор, пока клиент не откажется от нее самостоятельно. Счет может быть только в рублях, но это не значит, что вы не сможете расплатиться ею в другой валюте. Она действует только на территории России. Получать наличные деньги можно в любом банкомате страны, который обслуживает эту систему.

Стоимость обслуживания карты МИР от Сбербанка аналогична классическим образцам международных платежных систем. Как и положено классической карте она имеет защиту чипом и магнитной полосой. Оформление дополнительных карт и установка по ней не производятся. Ее можно использовать в качестве зарплатной или пенсионной кредитки. Также она участвует в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Кто может оформить

Классическую карту может оформить любой гражданин России старше 14 лет, при наличии общегражданского паспорта.

«Социальную» можно оформить только при наличии документа, подтверждающего право на пенсионные выплаты.

Гражданам других государств выдача кредитки системы МИР производится по индивидуальной заявке.

Тарифы

Как оформить

1. Обратиться в офис банка с паспортом (справкой о начислении пенсии – для «Социальной»).
2. Сотрудник распечатает заявление. Клиент обязан проверить правильность заполнения данных и подписать заявление.
3. Карта будет готова в течение 1-3 суток, о чем поступит СМС-сообщение на , указанный в заявлении.
4. Физически она придет в офис банка через 3-7 рабочих дней (срок зависит от разных условий, его лучше уточнить у сотрудника при оформлении).
5. Она выдается при предъявлении паспорта. При выдаче, сотрудник попросит ввести ПИН-код. Его нужно запомнить и не сообщать никому. С этим ПИН-кодом держатель совершает все операции.

При технической возможности, Сбербанк может принять заявку на оформление удаленно – в режиме онлайн. В этом случае, процедура получения аналогична, начиная с п.3.

Плюсы

• При международных проблемах на эту систему не наложат санкции, в отличие от западных VISA и MasterCard.
• Чип признан одним из самых надежных в мире.
• Карта будет работать только на территории России, а значит зарубежным мошенникам она недоступна.

Минусы

• Из-за того, что система новая, торговые учреждения в «глубинке» могут отказать в обслуживании. Но это временная проблема.
• Не действует заграницей.

Итоги

Новая платежная система быстро набирает популярность, особенно у тех, кто не планирует выезжать заграницу. При этом, она имеет все бонусы международной. Портал «Я-капиталист» предлагает попробовать платежную карту Мир от Сбербанка в действии и самостоятельно оценить все ее преимущества и недостатки.