Платит ли трейдер налоги? Нужно ли платить налоги с торговли на Форекс.

По российскому законодательству ставка подоходного налога для населения составляет 13%. Это означает, что каждый законопослушный гражданин обязан с каждой своей прибыли (будь она в денежном или натуральном виде) уплатить 13% государству (ст.210 НК РФ). Доход полученный с торговли на рынке Форекс также не является исключением из правил и потому облагается по той же ставке.

Однако давайте определимся с тем, что, в глазах налоговой инспекции, считается доходом. Допустим вы положили на свой торговый счёт 500000 рублей, через некоторое время в результате успешного трейдинга, размер торгового счета увеличился до 750000 рублей, но деньги с него вы не снимали. В этом случае, в глазах налоговой инспекции ваш доход равен нулю. Если вы решите вывести с торгового счета любую сумму, не превышающую вложений (в нашем примере изначальное вложение составляло 500000 рублей), то опять же в глазах налоговой вы ничего не заработали и, соответственно, облагать налогом нечего. А вот когда сумма средств, выведенных с вашего торгового счета превысит сумму внесенных на него средств, вы обязаны будете заплатить налог на прибыль. Например, если вы решите вывести на свой банковский счет 600000 рублей, то у вас образуется прибыль в размере 600000-500000=100000 рублей с которой вы обязаны заплатить государству 13% или (100000/100) х13%=13000 рублей.

Таким образом, если вы долгосрочный инвестор и не выводите прибыль годами, то и никакие налоги вам платить пока не нужно. Если вы внесли на свой депозит сумму большую той, которую вывели, то и в этом случае налога на прибыль нет (так как нет и самой прибыли). Если сумма выведенных средств превысила сумму средств внесенных, то налог заплатить нужно.

Как заплатить налог с прибыли полученной на Форекс

Надеюсь вы как законопослушный гражданин решили выполнить свой гражданский долг и отдать государству причитающиеся ему 13%. Отдавать кровно заработанное государству далеко не всегда может быть приятно, но с другой стороны, если вы платите налог с прибыли, значит у вас есть и прибыль (надо полагать стабильная, раз вы решили выводить её с торгового счёта). А если у вас есть стабильная прибыль на Форекс, значит вы входите в ту немногочисленную когорту трейдеров, которые действительно зарабатывают здесь на постоянной основе (можно сказать профессионально).

Для уплаты налога вам необходимо сделать три вещи:

1. Для всех финансовых операций с вашим Форекс брокером настоятельно рекомендуется открыть отдельный банковский счёт. Это сильно упростит расчёты и упредит путаницу с налоговой инспекцией.
2. Запросить у своего брокера отчет по всем торговым операциям за текущий год. Этот отчет вам необходим не в электронном, а в бумажном виде и обязательно с «мокрой» печатью. Его по вашему запросу брокер высылает старым добрым почтовым отправлением.
3. Заполнить налоговую декларацию, передать её в свой районный отдел ФНС (по месту прописки), ну и конечно заплатить сам налог по реквизитам которые вам должна предоставить налоговая.

Когда платить налог с Форекс? Налог платить нужно один раз в год по итогам работы за год. Сделать это необходимо до 15 июля следующего за отчётным года. А налоговая декларация должна быть предоставлена до 30 апреля того же года (ст.229 НК РФ).

Как сэкономить на уплате налога

В России действует упрощенная система налогообложения для индивидуальных предпринимателей, поэтому создание ИП это один из легальных способов уменьшить налог более чем в два раза – с 13% до 6%. При оформлении ИП следует правильно выбрать код ОКВЭД который, во-первых, должен соответствовать вашей деятельности (торговле на финансовых рынках), а во-вторых – подпадать под упрощенное налоговое обложение. Вам подойдут следующие варианты:

65.23.4 (заключение свопов, опционов и других биржевых сделок)

65.23.1 (капиталовложения в ценные бумаги)

Однако здесь тоже не всё так просто. При регистрации ИП вы обязаны будете ежегодно уплачивать взносы в ПФР (пенсионный фонд) и ФОМС (фонд обязательного медицинского страхования). Размер этих взносов привязан к минимальному размеру оплаты труда (МРОТ) и составляет 26% и 5,1% соответственно. Для примера в 2017 году суммарный размер этих взносов составлял 28000 рублей.

Таким образом оформление ИП становится выгодным только начиная с определенной суммы стабильного годового дохода ведь взносы в ПФР и ФОМС вы должны платить обязательно вне зависимости от того прибыльным был год или убыточным. Давайте рассчитаем ту сумму годового дохода начиная с которой трейдеру выгоднее будет платить налоги с ИП, а не как частному лицу. Эта сумма определяется из тех простых условий, что 13% от неё будут больше, чем 6% от неё же плюс 28000 рублей (по состоянию на 2017 год). Если мы обозначим искомую сумму как X, то уравнение для её расчёта будет выглядеть следующим образом:

X*0.13>X*0.06+28000

0.13>0.06+28000/X

(0.13-0.06)*X>28000

То есть когда ваш стабильный ежегодный доход начнет превышать сумму в 400000 рублей, вам станет выгоднее платить налоги через ИП.

Кроме этого оформление ИП позволит вам вполне легально избавить от налогов те суммы которые вы пустите на расходы, связанные непосредственно с его деятельностью (это может быть покупка оргтехники, аренда помещений и даже приобретение служебного автомобиля).

А что будет если налог не заплатить?

Прямо скажем, что далеко не все трейдеры, торгующие на Форекс заморачиваются таким делом как уплата налогов. Но далеко и не все из них имеют чистую прибыль по итогам года. Многие надеются, что налоговая инспекция не обратит на них внимания, так как они не афишируют своего рода деятельности. Однако само наличие счета в банке уже своего рода маячок для налоговиков, и они вполне могут заинтересоваться источниками его пополнения.

Не лучше ли по совету замыленного телевизионного ролика заплатить налоги и спать спокойно? Ведь неуплата налога может грозить трейдеру реальным наказанием вплоть до лишения свободы сроком до 3-х лет.

Заметил, что темы, касающиеся уплаты налогов с полученной в результате торговли на Forex прибыли, весьма популярны на многих форумах. Не очень удобно то, что если высказываются интересные соображения в таких темах, то спустя время читатель уже ничего не найдет кроме флуда. Постоянное общение между новыми посетителями веток и однотипные вопросы оставляют ситуацию с налогами на форексе не ясной для большинства интересующихся данной темой. В этой статье постараюсь изложить то, что мне известно, то, что является более вероятным, а так же просто личные соображения.

Начнем с того, что закона о Forex в России пока что нет. Поэтому часто говорят об отсутствии регулирования форекс. На самом деле, интерес государства к валютному рынку есть. Еще в середине 2011 была отмечена необходимость заняться созданием ряда законов, контролирующих и регулирующих торговлю на Forex. Тогда высказывались лишь некоторые предложения о том, как должна выглядеть торговля валютами в России. Действительно, закона о величине налога с прибыли, полученной в результате торговли, нет. В то же время никто не отменял статью 229 Налогового кодекса РФ. Там говорится о том, что каждый гражданин должен до 30 апреля подавать декларацию о своих неучтенных доходах за предыдущий год. Безусловно, что прибыль, полученная на форексе, и есть доход физического лица. Таким образом, человек обязан уплатить налог в размере 13% от прибыли.

Несколько иная ситуация, если брокерская компания, через которую работает трейдер , является налоговым агентом. В таком случае, организация сама будет удерживать средства, которые необходимо уплатить в качестве налога на прибыль. Таких компаний в России очень мало, а потому, в большинстве случаев человек будет обязан сам вписывать данные в декларацию. Возможно, даже радует трейдера отсутствие отдельного закона о налогах на Forex. При обсуждении вопроса летом 2011 года называлась ориентировочная процентная ставка. Тогда было выдвинуто предложение о налоге на прибыль с торговли в размере 20%.

Forex - трейдеры и налоги

Конечно, платить налоги это гражданский долг каждого человека. Платить их нужно, так как это необходимо для развития страны. Но давайте посмотрим, как государство контролирует вопрос уплаты налогов с торговли. Для начала стоит сказать, что подавляющее большинство брокеров и ДЦ это компании, зарегистрированные в оффшорной зоне. Таким образом, никакого отношения к российской налоговой они не имеют. Данные о прибыли клиентов в налоговую России они так же не подают. Таким образом, никто и не знает, что заработал трейдер и является ли конкретный человек вообще валютным спекулянтом.

Такая ситуация означает, что человек вообще нигде не регистрируется как трейдер, данные о его заработках есть только в оффшорных компаниях, а им вообще не за чем делиться информацией с налоговыми органами любых стран, кроме той, в которой они зарегистрированы. Кстати, в ряде стране организации уплачивают определенные деньги в год, чтобы вообще не отчитываться в своих прибылях. Это совершенно законно и применяется в развивающихся странах для привлечения иностранных организаций и их капиталов.

Выводим деньги

Далее все зависит от способа вывода из брокерской компании средств. Самым распространенным способом является банковский перевод. Такие платежи контролируются банком. У них есть особые распоряжения, касательно крупных сумм (более 10000 USD). О них сообщается в первую очередь для проверки, не террористов ли спонсирует зарубежье. Работники банка могут передать информацию в налоговую, чтобы там учли данный перевод. Как правило, такую информацию передают или при крупном единовременном переводе, или при малых суммах, регулярно отправляемых клиенту банка. С банковскими карточками ситуация аналогичная.

Не редко есть возможность выводить прибыль через электронные системы, например, Webmoney, Яndex – деньги и так далее. В этом случае есть возможность вообще не подтверждать личность владельца кошелька. Другой вопрос, что делать с полученными титульными знаками. Если их выводить на карту, то, скорее всего, будет актуальна вся информация, написанная выше.

В большинстве случаев при обмене виртуальных денег на реальные, в примечании к переводу на счет или карту клиента обменник пишет, что совершает перевод средств, вырученных за счет продажи ценных бумаг. Да, титульные знаки, например, Webmoney, классифицируются как ценные бумаги. Это означает, что человек отдает свои виртуальные знаки, а взамен получает перевод на банковский счет или карту с примечанием, что это деньги с продажи ценных бумаг. В таком случае, получатель обязан уплатить соответствующий налог в размере 13%.

Форекс, налог и выводы средств

Получается, все, что касается банковских карт и счетов является легко доступной информацией для заинтересованных органов. Но, так как большинство из нас люди сознательные, то это не имеет никакого значения, потому что мы все равно налоги заплатим. Если же еще немного пофантазировать, то можно предположить, что обмен титульных знаков на наличные деньги вообще является интересным вариантом. Есть же во многих городах обменные пункты, а также просто заинтересованные в покупке виртуальных денег люди. Трейдер теоретически может совершить перевод на кошелек компании/человека тех же самых Webmoney, а забрать у организации наличные средства.

Есть еще карточки, открытые в банках, находящихся в оффшоре. Некоторые брокеры предлагают приобрести их для более удобного взаимодействия между компанией и клиентом. Карта открывается не на имя человека, а, как правило, на компанию и является ее собственностью. Расплачиваться же ей можно так же, как и любой картой. Visa, MasterCard – банкоматы охотно выдадут и наличные, удержав определенную комиссию. Конечно, обслуживание и комиссии у таких карт не самые дешевые и низкие, но некоторые люди видят смысл становиться владельцами таких пластиковых пластинок. В любом случае, трейдер обязан платить налог с прибыли, а потому, нет смысла хитрить и придумывать варианты и комбинации. Проще отдать 13% от полученного профита и жить спокойно.

Приветствуем трейдеров и инвесторов! Сегодняшняя статья будет посвящена тем трейдерам, которые уверенно зарабатывают на валютном рынке и заинтересовались вопросом, как платить налоги с . Сразу отметим, что если вы только начинающий трейдер и не имеете стабильного дохода с Форекс, то о налогах пока можете не беспокоиться. А вот если размер вашего депозита составляет несколько тысяч долларов, и вы регулярно выводите прибыль на банковскую карту, то рано или поздно вами может заинтересоваться налоговая служба, поэтому нужно быть готовым к этому и знать все тонкости российского налогового законодательства. С другой стороны, российские брокеры могут автоматически удерживать с вас Форекс налоги при выводе средств. Но это касается только тех брокеров, которые имеют лицензию Центробанка РФ. Однако таких брокеров пока что еще слишком мало, большинство брокерских компаний зарегистрировано в оффшорах, поэтому вся ответственность по уплате Форекс налогов лежит полностью на вас. Сегодня вы узнаете, в каких случаях необходимо платить налоги на Форексе, какие документы нужно предоставить в ФНС и в какой срок, как рассчитывается налогооблагаемая база, какой сейчас размер налоговой ставки для участников валютного рынка, нужно ли регистрировать ИП для торговли на Форекс, и какое наказание предусматривается законом РФ в случае неуплаты налогов.

Кто должен платить Форекс налоги – брокер или трейдер?

В связи с вступлением в силу с 2016 года нового российские брокеры, имеющие лицензию Банка России, являются налоговыми агентами для физических лиц, поэтому расчет и уплату налогов осуществляют без вашего участия при выводе прибыли. Но таких брокеров пока немного. На момент написания статьи лицензию ЦБ РФ получили следующие Форекс дилеры:

• ООО «Альпари Форекс»;
• ООО «ПСБ Форекс»;
• ООО «ВТБ 24 Форекс»;
• ООО «Трастфорекс»;
• ООО «Телетрейд Групп»;
• ООО «Фикс Трейд»;
• ООО «ФИНАМ ФОРЕКС»;
• ООО «Форекс Клуб».

Однако здесь есть ряд тонкостей, которые следует учитывать при оплате налога на прибыль Форекс. Так, если у вас открыт счет у ООО «Альпари Форекс», то о налогах можно не беспокоиться, за вас все сделает брокер. А вот если ваш счет открыт у компании Alpari Limited , которая зарегистрирована в Сент-Винсент и Гренадинах, она не является налоговым агентом, и вся ответственность по оплате налогов лежит на вас.

Размер налоговой ставки для Форекс трейдеров

Еще не так давно рынок Форекс причисляли к биржевой торговле, и ставка налогообложения составляла 35%. Но затем было принято решение, что прибыль трейдера, полученная в результате валютных спекуляций на Форекс, подлежит налогообложению на общих основаниях, то есть 13% (это следует из письма Министерства финансов РФ от 04.02.2009 г. N 03-04-05-01/41). Это также касается инвесторов и управляющих .

Определение налогооблагаемой базы

Налогооблагаемой базой считается прибыль, полученная в результате торговых операций на Форекс за вычетом вложенных средств. При этом обязанность по оплате налогов появляется в момент перечисления средств на банковский счет. Пусть даже у вас на счете будет миллион долларов, пока вы их не выведете на банковский счет, налоги платить не нужно. Например, вы внесли на счет 1 000$, по итогам года ваш счет увеличился до 1 800$, и вы решили вывести прибыль. Таким образом, вам нужно будет уплатить налог в следующем размере: (1 800 – 1 000) × 13% = 104$. На момент подачи декларации сумма налога в размере 104$ переводится в рубли по действующему курсу. Если в течение года вы получили убыток или не торговали вообще и решили вывести свои средства, то налоги платить не нужно.

Процедура подачи декларации в ФНС

Предоставление налоговой декларации в ФНС осуществляется по форме 3-НДФЛ в срок до 30 апреля следующего года за прошедшим отчетным периодом. То есть если вы вывели прибыль в январе 2017 года, то декларацию нужно подавать не позднее 30 апреля 2018 года. Оплатить налог нужно будет до 15 июля по реквизитам, указанным в извещении от местного налогового органа. Однако вам придется столкнуться со стеной непонимания и бюрократией в налоговых органах, так как Форекс до сих пор для многих является экзотикой. Возможно, что вам не раз придется переписать налоговую декларацию, прежде чем ее примут у вас в ФНС. Если вы напишите в графе «Источник дохода» – Форекс, вас могут не понять. Лучше всего, прибыль, полученную в результате торгов на Форекс, задекларировать как «Доход от купли-продажи валюты» или просто указать как «Прочие доходы». В любом случае вам нужно будет проконсультироваться со специалистом ФНС по заполнению декларации о доходах.

Но это еще не все. Вам нужно также подтвердить полученный вами доход, что он взят не с потолка. Для этого вам лучше открыть отдельный банковский счет, чтобы не смешивать его с другими денежными поступлениями. Кроме того, в конце года необходимо запросить у брокера отчет о совершенных торговых операциях. Этот отчет с синими печатями должен быть вам отправлен на почту. Если брокер оффшорный и не предоставляет никакой документации, то можно ограничиться справкой из банка о движении средств на вашем счете, а в графе декларации указать «Прочие доходы», не вдаваясь в подробности об источнике ваших доходов.

Оформление ИП и Форекс налоги

При оформлении ИП можно существенно сократить оплату налогов с 13% до 6%. Но придется каждый год делать отчисления в Пенсионный фонд – 23 400 рублей и в ФФОМС – 4 590 рублей (информация актуальна на 2017 год). Даже если вы ничего не заработаете в этом году, вам все равно придется делать эти отчисления. При превышении дохода больше 300 тысяч рублей, необходимо оплатить дополнительно 1% от суммы, превышающей 300 тысяч рублей. С другой стороны, эти деньги идут в счет будущей пенсии, что хоть как-то оправдывает эти немалые вложения. Кроме того, можно уменьшать налогооблагаемую базу и вообще не платить налоги, приобретая различную технику, необходимую для торговли на Форекс, например, мощный компьютер или ноутбук. При регистрации ИП нужно грамотно подойти к выбору кода ОКВЭД (вид деятельности). Оптимальным вариантом является код 65.23.1 – «Капиталовложения в ценные бумаги» или код 65.23.4 – «Заключение опционов, свопов и других биржевых сделок». Но для торговли на Форекс вовсе необязательно регистрировать ИП, делается это исключительно по желанию, возможно, кому-то так будет удобней отчитываться перед ФНС.

Нужно ли платить налог Форекс?

Многие трейдеры думают, что если они торгуют на Форекс через брокеров зарубежной юрисдикции , то платить налоги не нужно. Однако это большое заблуждение. В соответствии со ст. 208 НК РФ все физические лица, включая трейдеров, обязаны уплачивать налоги со всех доходов, при этом абсолютно не важно были они получены в России или за ее пределами. Но и здесь есть небольшая хитрость, которую могут использовать успешные трейдеры, любящие путешествовать по миру. Дело в том, что согласно п. 2 ст. 207 НК РФ налоговыми резидентами являются только те лица, которые находятся на территории России не менее 183 дней в течение года за исключением краткосрочного выезда (менее 6 месяцев) за пределы РФ. Поэтому, если вы много путешествуете, и совокупное время вашего нахождения в России не превышает 183 дней в году, то вы освобождаетесь от оплаты налогов, полученных за пределами страны. Но если вы имеете статус нерезидента РФ, то вам придется платить повышенный налог в размере 30% от доходов, полученных в России. Также следует учитывать налоговое законодательство в тех странах, в которых вы будете находиться во время путешествия.

Другим способом не платить налоги на Форекс является выпуск пластиковой карты в зарубежном банке, например, Payoneer . Сейчас многие зарубежные брокеры предоставляют своим клиентам услугу по выпуску дебетовой карты, на которую можно выводить заработанную прибыль и обналичивать ее в банкоматах по всему миру. Однако необходимо учитывать, что размер комиссий за снятие средств может быть достаточно большим.

Ответственность за неуплату налогов

Большинство трейдеров не задумывается об уплате налогов на прибыль Форекс. Многие специалисты ФНС даже не знают, что такое Форекс, так откуда они вообще узнают о доходах, полученных в результате спекуляций на валютном рынке. Однако им этого знать вовсе необязательно. Пока вы только начинаете осваивать валютный трейдинг и выводите небольшие суммы, никто вами не будет интересоваться. Но как только вы начнете скидывать на карту крупные суммы денег, налоговые органы сразу возьмут вас на контроль. В соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов» у каждого банка установлен лимит на поступление денежных средств на карту или банковский счет, при превышении которого банк вправе заблокировать ваши средства до выяснения причин и отправить запрос в органы ФНС. Если выяснится, что вы длительное время уклонялись от уплаты налогов, то вам грозят крупные штрафы, а также уголовное наказание – лишение свободы до 3 лет. Поэтому стоит задуматься, стоит ли уклоняться от уплаты налогов или своевременно платить Форекс налоги и спать спокойно!

Сергей Медведев

Уже несколько раз в комментариях задается вопрос — нужно ли платить налог на Форекс или зарабатывая на бинарных опционах?

Торговля на Форекс и торговля , на самом деле, отличаются только названием и методами работы, а суть остается та же — спекуляция валютой.

И, хотя ни в налоговом кодексе, ни где-то еще, не говорится, что от спекуляции валютой нужно платить какие-то налоги, в ситуации с торговлей бинарными опционами и Форекс нужно руководствоваться принципом, а не законом...

Итак, как же определить нужно ли платить налог с доходов на Форекс и, если нужно, то когда и как...

Налог на доход с Форекс

Понятно, что пока доход на Форекс не становится привычным делом, как скажем, заработная плата, никто и не будет задумываться о каких-то налогах. И вообще, что такое доход?

Вот выдержка из налогового кодекса:

Объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками в налоговом периоде (календарном году) как в денежной (национальной или иностранной валюте), так и в натуральной форме, в том числе в виде материальной выгоды:

• от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации - для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами России;
• от источников в Российской Федерации - для нерезидентов.

Статьей 208 НК России определен перечень доходов, получаемых от источников в Российской Федерации и от источников за рубежом, обозначены четкие критерии, отражающие виды этих доходов. К таким доходам относится заработная плата и другие вознаграждения за выполнение трудовых или иных обязанностей, доходы от продажи имущества, а также от использования имущества (например, доход от сдачи имущества в аренду), дивиденды, страховые выплаты, авторские вознаграждения и т. д.

Да, с 1997 в налоговом законодательстве появилось такое понятие, как материальная выгода. В налоговом кодексе появилась статья № 212, где в пункте 3 четко указано, что доходом налогоплательщика в виде материальной выгоды является :

3. доход от приобретения ценных бумаг, финансовых инструментов срочных сделок . Налогом облагается положительная сумма разницы между рыночной стоимостью ценных бумаг, финансовых инструментов срочных сделок и ценой их приобретения.

Думаю понятно, что хотя и не говорится прямо о бирже Форекс или торговле опционами, «финансовые инструменты срочных сделок», на самом деле, этим и являются. Приходим к выводу, что платить налоги с доходов на Форекс нужно , не так ли?

Но, так же понятно, что пока вы не начнете получать стабильную прибыль, платить такие налоги не имеет смысла, так как в законе оговаривается, что налог платится именно с дохода. А, если вы то получили, то потеряли, о каком налоге может быть речь?

Кроме того, надо понять, что означает положительная разница о которой говорится в том же пункте 3, статьи 212 НК Российской Федерации.

А означает это, что если вы покупаете опцион стоимостью 100$ и получаете прибыль 87%, то налогом облагаются только эти 87%. То же самое с разницей в курсах на Форекс...

А, если проще, то при депозите любой суммы облагаются налогами только те суммы, которые вы выводите сверх своего депозита. Думаю все понятно и без меня.

Это то, что касается закона... Но в этом деле есть скорее моральная мотивация, а не законодательная.

Налоговая не отслеживает все доходы граждан, это просто невозможно сделать. Поэтому у многих появляется искушение не платить налоги с доходов Форекс вообще... Тем более, что физическому лицу нужно платить аж целых 13%!

Понятно, что это этическая составляющая, я сам прекрасно осознаю, что наши налоги идут, в основном, на то, чтобы прокормить армию дармоедов и бюрократов, но закон есть закон. И за его несоблюдение может последовать кара! А вам это надо?

Налоги на доход с бинарных опционов

Как я уже не раз писал, обучаясь торговле на Forex, я терял порядочные суммы денег. Поэтому как-то не до налогов было. Реально задумался о налогах только тогда, когда стал торговать бинарными опционами.

Точнее тогда, когда понял, что торговля бинарными опционами . Когда стал регулярно выводить солидные суммы денег. Но меня реально давила жаба отдавать 13% от моих непосильных трудов! -)

Поэтому я сделал очень простой шаг — стал ИП (индивидуальным предпринимателем), с упрощенной системой налогообложения. Это означает, что я плачу налог не 13% с дохода, а фиксированный налог 6% в год. Согласитесь есть разница?

Конечно, каждый должен сам решать, как ему поступать... Кто-то занимаясь основной работой, не считает «халтурки» доходом облагаемым налогом. Считает просто надбавкой к зарплате...

Но, если основным вашим доходом становятся , налоги платить придется! Потому что рано или поздно вы попадете в поле зрения налоговой инспекции, а наказанием за уклонение от уплаты налогов может быть не только штраф, но и тюремное заключение.

Поэтому давний призыв — «Заплати налоги и спи спокойно», не просто лозунг, а имеющий под собой здравый смысл принцип...

Думаю всем понятно, что эта статья не является указанием как вам поступать получая прибыль от бинарных опционов или Форекс? Мы просто порассуждали на эту тему и я поделился своей жизненной позицией.

А платить налог на Форекс или нет, решать лично каждому, кто прочитал эту статью!

28 комментариев: Нужно ли платить налог с доходов на Форекс

спасибо за информацию!

А если я работаю, получаю официальную зп, работодатель оплачивает за меня налоги + я зарабатываю на форексе в разы превышающую мою оф. зп. Тогда как?

Сергей, спасибо за полезную информацию.

В современных условиях, у налоговой службы появляется больше технической возможности отслеживать движение денежных средств граждан и, если кто-то постоянно выводит крупные суммы, то велика вероятность, что к нему постучат.

Здравствуйте Сергей, периодически читаю ваш сайт с компьютера, сейчас зашёл с телефона и сразу на телефон самопроизвольно загрузился файл, который оказался вирусом. Проверьте ваш сайт.

А если предположить, какую сумму можно выводить каждый месяц, чтобы не привлекать внимание государства, на карточку и на webmoney или другую платежную систему, как вы думаете какая это сумма? PS я слышал что в маленьких городах налоговой проще отслеживать движение денег, чем в больших, разумно предположить также, что вывод одинаковой суммы денег не привлечет налоговиков в крупном городе, а для «городка» cумма покажется большой.

Сергей, приветствую. Интересная статья и даже правильная, но для налогов, надо и прилично поднимать. Так что прежде чем платить, надо подумать. Потому как заплатив один раз, попадаешь на постоянке. А пока не платишь, ты в не поле зрения. Хотя у нас с Вами законы могут и отличаться.

Сергей! Подскажите пожалуйста, если избрать ваш путь, то ИП нужно оформлять в сфере связанной с форексом и биржей в целом? А если я ип, к примеру в сельском хозяйстве или в своём автосервисе, то это подойдёт?)

Сергей, я конечно согласна с вашим мнением и платить налоги конечно надо, но... так задолбало наше государство со своими налогами, каждый год придумывают все новые, ухудшая положение граждан. Нас обложили со всех сторон, народ постоянно что-то должен, а государство нам, типа, ничего не должно. Люди не знают реального положения дел. Каждый год из бюджета выделяется очень даже кругленькая сумма на каждого гражданина, только вот мы не видим этих денег. Кругом обман — банки, сфера ЖКХ, медицина...в общем любую сферу возьми, нас везде дурят, а с нас требуют выполнения всех наших обязательств.

А насчет ИП. Хотела я однажды взять субсидию на развитие малого бизнеса, мне прямым текстом сказали — «Мы кому попало не даем субсидии». На мой вопрос — по какому принципу они разделяют людей на «кто попало» и «не кто попало» — ответа так и не получила.

Я недавно стала зарабатывать на Форекс. Вопрос налогов меня пока что не волновал, потому что заработок небольшой. Но в любом случае в дальнейшем буду следовать вашему мнению. Хорошо что вы с нами им поделились.

Здравствуйте, Сергей. Подскажите, а шесть процентов от суммы доходов может исчислятся из той суммы, которая в итоге поступает на банковскую карту (в случае, если выводы средств, заработанных на опционах, идут на карту)?

Сергей, у меня такой вопрос — я еще с 2009 года ИП, созданием сайтов и баз данных занимался. С недавнего времени хорошо получается на бинарниках работать. И я очень даже ЗА уплаты пресловутых 6%. Но я не могу понять КАК это сделать? У меня же нет на руках никаких документов. Брокер выводит на карту банка, пока тьфу тьфу тьфу банк не блокировал карту по подозрению, Суммы выводов были за 100 тыс руб. Но если заблокирует — что тогда? Ведь кроме скриншота брокера с заработком я не могу ничего предоставить, ни счетов, ни договоров, НИЧЕГО. И как я могу платить налог по УСН если у меня нет на это оснований, деньги приходят на карту банка из офшорной зоны. Это надо регистрироваться как участник ВЭД?

Отвечает:

Банк не имеет никакого права блокировать вашу карту или счет. Это может быть сделано только по исполнительному листу, то есть в судебном порядке.

А, чтобы платить налоги по УСН, не нужно никаких документов и договоров. Во-первых, вы платите пенсионный. В квартал сейчас это около 5,5 тыс. рублей. Это, если ваш годовой доход не превышает 300 000 рублей. Если превышает, то до 1 апреля нужно доплатить дополнительно в ПФ 1% от суммы дохода, превышающей эти 300 тыс.

Во-вторых, если сумма пенсионного налога менее суммы 6% от вашего квартального дохода, то эту разницу как раз и надо платить отдельно, как налог. Пока все это не контролируется жестко, поэтому возможно даже ОКВЭД менять необязательно, главное платить 🙂

В принципе, вы можете пойти в налоговую и вам там все объяснят.

Павел Отвечает:

Спасибо за комментарий, но вопрос немного в другом. У меня личная карта от Альфабанка, НЕ ИП, расчетный счет ИП открыт в другом банке. Я вывожу деньги с брокера на Альфу. К примеру он присылает деньги с формулировкой Refund, т.е. возврат. А как я могу с этих денег заплатить налог то? Это личная карта, при проверке налоговой я не смогу обосновать и доказать происхождение денег на личной карте. Разве что устно — торговля опционами на финансовом рынке. А как эти деньги привязать к деятельности ИП? Они спросят — на каком основании Вам перевело иностранное юр.лицо деньги (договор, счет или еще что то). Т.е. как привязать эти деньги к деятельности ИП то? Про блокировку я имел ввиду заморозка карты до выяснения обстоятельств — это вполне популярная мера у банков. Если банку нужны дополнительные сведения о происхождении средств то они могут затормозить перевод во исполнении фз 115 (по моему, про противодействие легализации и отмывания денег). Вы просто переводите на свою карту любые суммы, каждый квартал платите 6% (с превышающей от платежа в пфр суммы) и раз в год считаете поступления и отражаете их в декларации, так? без подтверждающих документов? Я просто боюсь что если сумма будет 500 тыс или миллион руб то вывести не получится так просто.