Кредитный калькулятор для юридических лиц. Кредиты юридическим лицам в Сбербанке — условия получения

Вы являетесь юридическим лицом, и планируете оформить в Сбербанке России кредит? В этом обзоре мы расскажем о том, на какие процентные ставки вы сможете рассчитывать в этом году. Всего для бизнеса представлено 10 предложений.

Итак, если вы нуждаетесь в кредитовании от крупнейшего банка нашей станы, вы сможете выбрать подходящую программу из более чем широкой линейки продуктов. Далее мы укажем основные условия, которые стоит принять во внимание:

1. Программа «6,5» — предназначена для приобретения (пополнения) основных средств, модернизации и реконструкции пр-ва, запуска новых проектов. Вам смогут предложить сумму от 1 млн. до 1 млрд. рублей на срок до 3-ех лет. Ставка от 9,6% годовых, в качестве обеспечения выступают гарантии Корпорации МСП;
2. «Бизнес-Оборот» — целью выдачи займа является пополнение ОС, осуществление текущих расходов или участие в тендерах. Размер — от 150 тысяч, срок действия договора — от 1 до 48 месяцев, можно взять отсрочку на полгода при выплате. Процент — от 11,8% в год, требуется материальное обеспечение (гарантии, недвижимость, оборудование, ТС и т.д.);
3. «Бизнес-Инвест» — имеет схожие условия, однако здесь максимальный период кредитования может длиться до 10 лет. Полученные средства можно пустить на модернизацию производства, проведение ремонта ОС, погашение имеющейся задолженности;
4. «Бизнес-Недвижимость» — предоставляется исключительно на цели приобретения коммерческой недвижимости, либо рефинансирования коммерч. ипотеки. Также можно получить от 150.000 рубл. на срок до 10 лет под минимальную ставку от 11,8% с возможностью получения отсрочки до 1 года;
5. «Бизнес-Авто» — аналогичная программа, только нацеленная уже на покупку коммерческого или грузового транспорта. Выдают от 150 тыс. рубл. на период от 1 до 84 мес., начальный процент — от 12,1% годовых. Можно отсрочить платежи на 3 мес. Обеспечение — приобретаемое имущество;
6. «Бизнес-Актив» — продукт предназначен для покупки нового или б\у оборудования для использования его в хоз.деятельности, сюда же можно отнести его страхование и затраты на запуск и монтаж. Аналогичные условия, что и у программы выше, только ставка начинается от 12,2% в год, и без отсрочек;
7. «Бизнес-Доверие» — денежные средства в размере от 500 тысяч выдаются на текущие нужды без подтверждения их целевого использования. Размер займа не может превышать 60% от оценочной стоимости предоставленной в залог жилой недвижимости или до 50% коммерческой недвижимости, либо до 90% от векселей и депозитов Сбербанка. Период действия договора от 3 до 36 месяцев, ставка от 14,54% годовых, можно отсрочить выплаты на 3 мес.;
8. «Экспресс-ипотека» — разрешено приобретать жилую или коммерческую недвижимость, которая уже сдана в эксплуатацию. На эти цели выделят до 7 миллионов на срок до 10 лет, понадобится ПВ от 25 до 30% от стоимости объекта. Минимальный процент — от 15,5%, нужно поручительство;
9. «Экспресс под залог» — займ в размере до 300 тыс. до 5 млн. руб. предоставляется на развитие бизнеса под материальное обеспечение недвижимости или оборудования с их обязательным страхованием. Срок — от 6 мес. до 4 лет, процент варьируется от 17 до 19% годовых.

Наиболее популярна среди предпринимателей программа «Доверие» с достаточно высокой ставкой от 17 до 18,5% в год, но ее основным плюсом является то, что нет необходимости в залоге. Сегодня не каждый банк готов кредитовать предпринимателей без обеспечения.

Условие «Доверия»

• Сумма – 100 тысяч – 1 млн рубл. для владельцев бизнеса, для ИП и юрлиц – до 3 миллионов.
• Срок – до 3лет.
• Ставка – 17,18,5%.
• Система погашения – дифференцированные или аннуитетные платежи.
• Комиссии не предусмотрены.
• Требуется поручительство.
• Возможно досрочное погашение без штрафов.
• Стоимость гарантии АКГ 1,25% от суммы гарантии за каждый год использования.

На займ могут рассчитывать ИП и юридические лица, бизнес которых был открыт уже более 6 месяцев назад. Займом могут воспользоваться юридические лица, ИП, собственники бизнеса с выручкой до 60 млн российских рубл. Решение банка принимается за 3 дня.

Если вы только недавно стали юридическим лицом, и нуждаетесь в кредите для открытия своего дела, возможно вас заинтересует предложение под названием «

Надежность Сбербанка является наивысшей по сравнению с любыми другими банковскими организациями России. Поэтому данный банк нередко становится долгосрочным партнером для большого количества бизнесменов. Сбербанк выдает кредиты юридическим лицам на весьма выгодных условиях с самой низкой процентной ставкой в стране.

Полученные средства могут быть направлены на аренду помещений, ремонт коммерческой недвижимости, выплату зарплаты и любые другие цели для юридического лица. От конкретной цели может зависеть то, насколько выгодные процентные ставки предложит вам Сбербанк. Кредитование может вестись как с залогом, так и без него. Особо активно здесь помогают кредитами на инвестиционные проекты.

Сбербанк кредиты юридическим лицам — процентные ставки 2018

Процентные ставки и другие условия по кредитам юридическим лицам в Сбербанке считаются едва ли не самыми привлекательными. Здесь, например, широко кредитуют малый бизнес. Только для малого бизнеса разработано девять различных программ с отличающимися процентными ставками.

К примеру, для приобретения коммерческого автотранспорта существует соответствующее предложение с названием Бизнес-Авто. Минимальная процентная ставка по нему составляет 12,1%. Остальные процентные ставки и условия для малого бизнеса напрямую зависят от целевого назначения потребительского кредита:

• Актив — 12,2%;
• Доверие — 14,52%;
• Инвест — 11,8%;
• Недвижимость — 11,8%;
• Оборот — 11,8%;
• Экспресс под залог — 15,5%;
• Экспресс ипотека — 15,5%.

Объединяет эти предложения то, что они предоставляются на развитие либо на открытие бизнеса.

Как взять кредит юридическому лицу в Сбербанке - условия получения?

Чтобы взять заем юридическому лицу, необходимо пройти три основных этапа:

• Сделать обращение в филиал Сбербанка. Сотрудник назначит вам встречу и ознакомит со списком обязательных документов для предоставления кредитных средств.
• Заполнить анкету при помощи сотрудника и договориться о времени, когда кредитному специалисту можно будет посетить ваше учреждение.
• После анализа вашей деятельности специалист в течение нескольких дней примет решение.

Для анализа условий приведем в пример программу Бизнес-Оборот. Здесь действуют следующие условия:

• процентная ставка — от 11,8%;
• сумма — от 150 000 рублей;
• обеспечение — залог либо поручительство юридического (физического лица).

Комиссии при оформлении кредитного договора по условиям любой программы отсутствуют.

Виды кредитов юридическим лицам в Сбербанке

От конкретного вида кредитования в Сбербанке зависят условия и процентная ставка. Сейчас в банке доступными для заемщиков являются следующие предложения:

• корпоративное кредитование;
• финансирование девелоперских проектов;
• отраслевые решения;
• рефинансирования кредитных продуктов от других банков;
• реструктуризация ранее взятого займа;
• с использованием векселей;
• финансирование лизинговых сделок;
• контрактное кредитование;
• овердрафтное кредитование;
• финансирование индустриальных проектов;
• помощь предприятиям розничной торговли;
• кредитование ОПК, АПК-предприятий, субъектов РФ или муниципальных образований;
• углеродное, торговое, инвестиционное финансирование.

Документы на кредит юридическому лицу в Сбербанке

Согласно с условиями потенциальным заемщиком должны быть предоставлены документы для получения кредита юридическому лицу в Сбербанке. В общем случае, перечень документов выглядит так:

• Анкета;
• Регистрационная и учредительная документация юридического лица;
• Финансовая отчетность;
• Документация о хоз деятельности.

Если вы выполните предоставление всей документации по кредиту, то сможете рассчитывать на снижение процентной ставки для кредитного калькулятора. Также по условиям банка снижают процент тем заемщикам, у которых высокая годовая выручка.

Займ юридическим лицам в Сбербанке без залога и поручителей

Специально для тех, у кого нет возможности предоставить залог или воспользоваться помощью поручителей, в Сбербанке предусмотрено предложение с названием Бизнес-Доверие.

По его условиям разрешает получить от 500 тысяч рублей. Минимальная процентная ставка по условиям программы кредитования составляет 14,52%. Напрямую на процентную ставку влияют финансовые возможности юридического лица.

Рефинансирование кредита в Сбербанке для юридических лиц

Данным банковским учреждением предлагается рефинансирование на погашение задолженности перед третьими лицами, даже если это сторонние банки. За счет такой финансовой помощи может быть погашен основной долг по ранее полученным кредитным средствам, а также начисленные проценты. По условиям главное, чтобы у заемщика не было просроченных задолженностей. Минимальная процентная ставка по рефинансированию равна 13-14%.

Разумеется, в каждом случае требуется подробный тщательный анализ более чем ста различных банковских организаций. И в первую очередь мы рекомендуем вам присмотреться к тем, что представлены в списке.

1. Сбербанк кредит для юридических лиц, процентная ставка – от 9,6% с залогом и поручителем и 17,6% без обеспечения. Целевое обоснование не требуется.
2. Альфа-банк предлагает до 6 млн руб без залога в разных валютах, процентная ставка скачет чуть ли не ежедневно.
3. ВТБ 24 имеет уникальные кредитные продукты с обеспечением 75% от общей суммы. Возможно рефинансирование обязательств. В некоторых случаях взимается комиссия за оформление в размере 0,3%.
4. Россельхозбанк готов предложить кредит без залога на сумму до 2 млн руб. Большинство кредитных продуктов целевые, приготовьте инвестиционный план. Основная сфера деятельности данного банка – сельское хозяйство и аграрная промышленность. Если вы работает в этих сферах, рекомендуем обратить внимание на эту организацию.
5. Райффайзенбанк в последнее время набирает популярность, именно здесь зафиксирована средняя ставка кредитования юридических лиц 2017. Охотно выдает кредиты тем, у кого имеется расчетный счет в этом же банке.
6. Уралсиб. Готов предоставить до 17 млн руб без залога. Самые выгодные предложения поступают тем клиентам, которые уже долгое время сотрудничают с данным банком. Нецелевой кредит получится взять на 3 млн руб. Комиссия за оформление составляет от 25 до 100 тыс руб.
7. Уральский банк реконструкции и развития выдает 1 млн без залогового обеспечения в размере 75% от суммы займа. Комиссия составляет до 2,5%.
8. Совкомбанк готов предоставить срочный кредитный продукт, оформление в течение одного дня, одобрение заявки поступает очень быстро. Пожалуй, это именно то место, куда стоит сходить в первую очередь или между делом, чтобы оформить кредит.

Это авторитетные банковские организации, которые успешно конкурируют на рынке на протяжении десятилетий. Высокая надежности и многолетний опыт позволяет им умело обходиться с кредитами для предпринимателей. Вполне возможно, что для вашего бизнес-плана это будет профессиональный взгляд со стороны.

Виды кредитов для юридических лиц

Сегодня существует несколько распространенных видов кредитов. Все они различаются по лимитам, необходимости в обеспечении, срокам выплаты и, конечно же, по размерам ставки кредитования юридических лиц. Представим наиболее распространенные:

• целевой. Здесь превалируют низкие и средние ставки по кредитам для юридических лиц;
• овердрафт. Очень краткосрочный кредит, который позволяет сглаживать платежи компании за небольшую комиссию за счет заемных средств. Возврат средств осуществляется сразу же при их поступлении на счет;
• срочный. Одноразовый займ с определенной датой возврата;
• кредитная линия. Договор между банком и клиентом, согласно которому банк обязуется поддерживать финансово клиента, когда ему это необходимо или предоставление какой либо восполняемой суммы;
• универсальный. Наиболее распространенный, но ставка по кредиту для юридических лиц 2017 в этом случае немного выше, чем обычно;
• рефинансирование. Перекридитование.

Самым популярным в 2017 году стал Сбербанк, так как он выдает кредиты юридическим лицам с лояльными процентными ставка

Кредиты являются востребованными и нужными не только для физических лиц, но и для различных компаний. Полученные средства используются для развития, стабилизации положения и иных целей. При этом важно получить такой заем, который будет выгодным для организации, поэтому при выборе варианта важным вопросом считаются ставки по кредитам для юридических лиц. Установление той или иной ставки зависит от множества факторов, поскольку каждому потенциальному заемщику банки предлагают индивидуальные условия.

Первоначально важно разобраться с тем, на каких условиях имеется возможность получить компаниям заемные средства. Для этого учитываются разные параметры самого юрлица. Банки обращают внимание на следующие параметры:

Банк может предлагать юридически лицам разные виды кредитов, к которым относится не только овердрафт, но и разные кредитные линии, окольные займы, погашающиеся по требованию банка, а также рамочные или прочие кредиты. Для каждой компании предлагаются индивидуальные условия, поэтому сказать точно, какой процент будет установлен по займам, невозможно.

Проводится оценка финансового состояния компании, учитывается ее кредитная история и множество других факторов. Наиболее выгодные условия предлагаются банками, в которых производится обслуживание юридического лица, поскольку не требуется проводить тщательную проверку компании перед выдачей ей заемных средств.

Виды популярных займов

Для предлагается огромное количество различных займов, которые чаще всего представлены в виде целевых программ. Наиболее востребованными считаются следующие предложения:

Где предлагаются оптимальные ставки?

Существует множество банков, предлагающих юридическим лицам интересные условия для сотрудничества. Можно выделить несколько кредитных учреждений, которые считаются наиболее востребованными и предлагающими низкие ставки процента. К ним относится:

Средние процентные ставки для юрлиц в этом году

Средневзвешенный процент по кредитам, которые предлагаются юрлицам, равняется примерно 18%. При этом неважно, предоставляется ли компанией-заемщиком обеспечение или нет. Данный показатель может уменьшаться, если фирма является постоянным клиентом банка, предоставляет обеспечение в виде залогового имущества или же давно уже работает с конкретной банковской организацией.

Получить кредит по низкой ставке возможно для крупной и стабильной компании, которая представляет банку полный пакет документов в соответствии с его требованиями. Наиболее востребованным считается для каждой современной компании овердрафт, позволяющий в любой момент получить свободные денежные средства для решения текущих задач, причем под минимальный процент. Если постоянно гасить такие кредиты вовремя и с начисленными процентами, то банк может увеличить лимит и снизить ставку процента.

Получить возможно только при соблюдении определенных условий. Предприниматель должен являться гражданином РФ, а его возраст должен варьироваться от 21 до 65 лет. Получить деньги может не только компания, но и индивидуальный предприниматель, однако если он работает по упрощенным системам, то важно подготовить много документов, подтверждающих его платежеспособность. Вести деятельность надо на протяжении года, а также важным моментом является отсутствие плохой кредитной истории.

Таким образом, процентные ставки, устанавливаемые на кредиты, которые предлагаются юридическим лицам, могут быть разными. Они зависят от различных факторов и финансового положения самой компании-заемщика. Желательно обращаться в те банки, с которыми фирма постоянно сотрудничает, чтобы иметь возможность получить заемные средства на льготных условиях.

Кредитование юр. лиц в коммерческих банках способствует развитию и поддержанию бизнеса. Любое успешное предприятие требует серьезных финансовых вливаний, которые Промсвязьбанк предоставляет на выгодных для клиентов условиях. Представители малого и крупного бизнеса в Москве и других городах РФ могут подобрать для себя наиболее приемлемые формы кредитования — в зависимости от особенностей компании, преследуемых целей.

Каждому заемщику мы предлагаем выгодное именно для него кредитование юр. лиц. Зачастую увеличение капитала путем займа в банке — это единственная возможность развить бизнес, сделать его жизнеспособным и прибыльным. Коммерческое кредитование юридических лиц от Промсвязьбанк позволяет использовать денежные средства по своему усмотрению — для развития собственного предприятия.

Наши предложения

Мы предлагаем:

• Краткосрочное банковское кредитование юридических лиц в двух формах — кредитная линия и коммерческий займ. В первом случае предоставление средств осуществляется отдельными траншами, во втором — клиент получает деньги единовременно.
• Долгосрочное кредитование юридических лиц в Москве и РФ — для погашения затрат, связанных с реализацией инвестиционных проектов. Финансирование крупных проектов может проводиться совместно с использованием других продуктов. Главными преимуществами данного типа займов являются — сроки (до 10 лет) и возможность определения льготного периода уплаты процентов.
• Овердрафт — уникальная линейка кредитных продуктов, способная удовлетворить требования любых корпоративных клиентов по краткосрочному финансированию проектов. Это кредитование расчетного счета клиента в рамках определенного лимита — оплата расчетных документов при недостаточности или отсутствии денежных средств на клиентском счете. Используется для пополнения оборотных средств предприятия и управления ликвидностью.

Преимущества нашего банка

Коммерческий банк Промсвязьбанк предлагает юридическим лицам следующие преимущества в кредитовании:

• выгодные условия предоставляемых займов;
• оперативное реагирование на потребности клиентов, рассмотрение заявок на предоставление кредитов в максимально короткие сроки;
• высокий уровень сервиса при оформлении и в процессе сопровождения кредитных программ;
• индивидуальный подход.

Суммы, сроки, ставки процента и формы кредитных продуктов — все это определяется исходя из условий финансируемой сделки и особенностей денежных потоков клиентов. Для получения информации по основным моментам кредитования юридических лиц в Москве и регионах, звоните по указанным на сайте телефонам или посетите любое отделение Промсвязьбанк.