Как получить пластиковую карту яндекс денег. За что вообще взимается комиссия? Почему стоит выбирать карту Яндекс.Денег для пополнения

Платежный сервис «Яндекс.Деньги» - первый из российских электронных сервисов платежей, приступивший к выпуску собственных банковских карт . Карты бывают пластиковые («Я.Кард») и виртуальные. Выпустить их может каждый пользователь сервиса, причем сразу несколько к одному счету. Баланс карты равен балансу кошелька.

«Яндекс.Деньги» выпускает карты платежной системы Mastercard. В 2012-2015 гг. эмитентом карт был Тинькофф Банк, в 2015 году сервис получил лицензию Mastercard и стал самостоятельно эмитровать карты World Mastercard. В сентябре 2018 года «Яндекс.Деньги» ввели cash back за оплату покупок, и теперь держатели смогут получать возврат в размере 5% в торговых точках и 1% в интернет-магазинах.

Пластик оснащен чипом и магнитной полосой и может быть использован для оплаты как в интернете, так и в обычных магазинах (в том числе бесконтактно), а также снятия наличных в банкоматах по всему миру. При этом средства списываются со счета пользователя в системе «Яндекс.Деньги» .

Стоимость именной карты составляет 300 рублей за три года. Если заказать карту с доставкой курьером - 600 рублей. Заказать карту можно на сайте «Яндекс.Денег». Через несколько дней карта отправляется пользователю ценным письмом или курьером на указанный им адрес. Одновременно с этим ему на электронный адрес приходит почтовый идентификатор, посредством которого на сайте Почты России можно проверять, где находится карточка в данный момент. После того как пользователь получит карту, он должен ее активировать на сайте «Яндекс.Денег». Ссылка для активации находится в бумажном письме, которое придет вместе с картой.

Неименную карту можно получить в офисах «Яндекс.Денег» в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде. При активации карты со счета спишется 100 рублей. Также неименную карту можно купить за 200 рублей в партнерской сети сервиса - например, в салонах «Связной» по всей России.

Виртуальная карта выпускается бесплатно.

Чтобы стало возможным снимать деньги в банкоматах, необходимо к карте выпустить ПИН-код . Для этого нужно зайти в раздел «Карты Яндекс.Денег» и нажать на свою карточку (или кнопку «Настроить»). Откроется страница настроек - здесь можно ввести новый и изменить старый ПИН-код, выключить для карты платежи в интернете и выполнить другие операции.

Зачисляются деньги на счет банковской карты обычным переводом или просто пополнением счета в «Яндекс.Деньгах».

Следить за операциями по своему счету можно на сайте или в приложении сервиса, с помощью СМС-информирования, push-уведомлений или электронной почты.

На платежи действуют такие же лимиты, как и для платежей со счета пользователя в системе. Если карта именная и держатель прошел идентификацию, то бесплатно можно снять до 10 тыс. рублей в месяц. При оплате покупок комиссии нет. Неидентифицированные пользователи, а также держатели неименных карт платят за снятие наличных в банкомате 3% от суммы, минимум 100 рублей.

Картой можно расплачиваться с помощью Samsung Pay, Google Pay, Apple Pay, Garmin Pay или приложением «Яндекс.Деньги» с поддержкой бесконтактных платежей через технологию HCE.

У владельцев электронного кошелька Яндекс.Деньги не всегда есть возможность осуществить платежи через интернет, да и далеко не все организации их принимают. Универсальное решение – использование пластиковых карт, специально выпускаемых в рамках этой платёжной системы. Их ещё называют . По функциональности это обычные карты типа MasterCard и их использование ничем не отличается от банковских.

Преимущества Я.Кард

Удобство же заключается в том, что кошелёк Яндекс.Деньги и пластиковая карта используют один и тот же счёт. Поэтому если на кошелёк приходит какая-то денежная сумма, она сразу же становится доступна для платежа с использованием карты.

Ещё одна область применения Я.Кард – более удобный . Дело в том, что с недавних пор стал недоступен непосредственный вывод WebMoney на карту, привязанную к кошельку. В настоящее время возможен вывод на карту только через электронные обменники, берущие комиссию от 3 до 5-6%. При этом комиссия за обмен WebMoney на Яндекс.Деньги составляет менее 1%. Выгода видна невооружённым взглядом! Итак, Понятно, что такая карта полезна и нужна. А теперь вкратце о том, какие карты Яндекс.Деньги доступны для заказа.

Сайт Викиденьги рекомендует пройти Курс Ленивого Инвестора, на которым вы узнаете как вылезти из финансовой задницы и научиться получать пассивный доход. Никаких заманух, только качественная информация от практикующего инвестора (от недвижимости до криптовалюты).

Заказ и активация карты

Различие между этими картами заключается в дополнительном бонусе от компании «связной». «Плюсовая» карта накапливает баллы при покупках в «Связном». Когда на карте появятся плюсы, их можно поменять на скидку: 1 плюс = 1руб. скидки. Стоимость обслуживания для обеих карт указана за весь срок действия карты (3 года) и списывается при заказе. Обналичивание – 3%+15 руб. в любом банкомате. Существует ещё один вид пластиковой карты: моментальная. Её можно сразу получить в офисе компании Яндекс.Деньги. Отличие этой карты в том, что имя владельца на ней не выбито, а стоимость обслуживания составляет 20 руб. в месяц с автоматическим списыванием денег. В остальном это обычная пластиковая карта.

Для заказа карты нужно нажать кнопку «Подробнее» и на открывшейся странице Выбрать «Заказать карту». Затем ввести пароль, который приходит в виде SMS на номер, указанный при регистрации аккаунта.

Полученный пароль вводится в специальном поле:

После нажатия копки «Подтвердить» заполняется информация о владельце карты, кодовое слово и адрес доставки:

После того, как карта получена по почте, требуется её активировать. Для этого нужно:

• Нажать на баланс кошелька и перейти по ссылке активации.
• Указать последние 8 цифр номера карты, а также срок ее действия.
• Нажать на кнопку «Активировать».

Остался последний штрих: получить пин-код в системе Яндекс.Деньги. Если карта типа Gold с номером, начинающимся с 5189, пин-код придёт в SMS-сообщении сразу после активации карты. Если сообщение не пришло, нужно обратиться в службу поддержки. Если же карта имеет тип World с номером, начинающимся с 5106, пин-код владелец придумывает сам при активации карты. Дело в том, что карты типа Gold выпускает партнёр Яндекс.Деньги, «Тинькофф Банк», а карты типа World — сама компания Яндекс.Деньги. На этом процесс получения и активации карты завершается и её можно использовать без ограничений.

Сегодня, во времена, когда электронные деньги вытесняют наличность, нелишним будет выбрать компанию, которая владеет своей банковской картой и денежной электронной системой.

Одной из самых быстро развивающихся компаний такого типа можно назвать компанию Яндекс. На российском рынке она очень популярна и пользуется доверием.

Что из себя представляет

Поисковая система Яндекс известна по всему миру, особенно в России. Не без внимания остаётся, появившаяся относительно недавно, система электронных платежей Яндекс Деньги.

Компания на этом не остановилась и решила продолжить развиваться в этом направлении, получив сертификат от банка Тинькофф и выпустив пластиковую карту.

Карта имеет несколько особенностей, которые отличают её от карт других банков:

• возможность пользоваться ей по всему миру, благодаря формату Visa, MasterCard;
• привязка карты к аккаунту Яндекс.Деньги;
• сохранение истории покупок в аккаунте Яндекс;
• заказ карты на почту.

Помимо указанных выше особенностей, карта имеет много преимуществ перед другими картами, которые увеличивают мотивацию завести её:

1. Пользование банкоматом любого банка.
2. Бесплатная доставка.
3. Многофункциональное мобильное приложение.
4. Низкая стоимость – 199 руб.
5. Отсутствие комиссии за платежи в интернет и обычных магазинах.
6. Встроенная в новые карточки технология PayPass, позволяющая расплачиваться карточкой без ввода пароля. Однако если необходимо оплатить товар на сумму больше 1000 рублей, то нужно обязательно расписаться на чеке.
7. Автоматический перевод валюты по курсу национального банка, при снятии денег в терминалах, в которых отсутствуют рубли, доллары или другая валюта, находящаяся на кошельке Яндекс.Деньги.
8. Приятный внешний вид.

Однако помимо преимуществ у неё свои недостатки:

1. Большая комиссия при переводе средств в наличные деньги или при переводе на карту, выпущенную другим банком – 3 процента + 15 руб. (минимум 100 руб.).
2. Платное СМС-информирование – 20 рублей в месяц.
3. Обязательное оформление именного или идентифицированного кошелька для пользования картой по всему миру или снятия денег через терминалы.
4. Карта не является кредитной, то есть можно пользоваться только деньгами со своего аккаунта.
5. Её невозможно продлить.
6. Снять деньги без комиссии в Крыму невозможно. Минимальная комиссия составляет 100 рублей.
7. Отсутствие собственных терминалов, через которые можно выводить деньги без комиссии.

Получение

Чтобы выпустить карту Яндекс.Деньги формата Виза, Мастеркард нужно всего лишь быть зарегистрированным в системе Яндекс. Сделать это можно на сайте money.yandex.ru.

Для выпуска карты нужно выполнить несколько простых шагов:

1. В поиске ввести: «Банковская карта». В качестве подсказки появится ссылка с названием: «Банковская карта Яндекс.Денег»

1. Щёлкаем по ней и на следующей странице нажимаем на: «Заказать карту»

1. Далее вводим свой платёжный пароль.

1. В следующем окне появится форма, в которой нужно будет указать данные паспорта, реквизиты, Ф.И.О., адрес доставки (почтовый индекс, регион, город и т.п.), e-mail и дату рождения. Дальше нужно будет нажать на кнопку «Выпустить карту».
2. В следующем окне будет возможность проверить введённые данные.

После этого остаётся только дождаться момента, когда карточка придёт на почту. Отследить её перемещения можно с помощью кода, который вышлют на электронную почту. Изготовление карты занимает до пяти рабочих дней, доставка производится по почте за одну-две недели. После заказа карточки, на телефон может прийти сообщение о том, что отследить местонахождение можно с помощью специального кода.

Совет от редакции: при потере карты необходимо сразу обратиться в банк, выпускающий карту и заблокировать её, потому что воспользоваться картой, даже не зная пароля, очень просто.

Активация

Картой, которая только пришла на почту, ещё нельзя пользоваться.

Для того, чтобы раскрыть весь потенциал карты необходимо присвоить ей статус активированной.

Делается это следующим образом:

1. Заходим в аккаунт и нажимаем на: «Активировать банковскую карту Яндекс.Денег». На следующей странице находим кнопку «Активация» и кликаем на неё.
2. Дальше вбиваем восемь последних цифр этой карты и дату, до которой карта будет действительна. Нажимаем кнопку «Активировать».
3. После этого вводим номер карты. Подтверждаем введённые данные и активируем.

Карточка готова к работе в большинстве магазинов, однако, чтобы пользоваться ей в местах, где необходимо использовать пин-код, нужно этот пин-код получить.

Как получить пароль

В случае, если карточка имеет статус Gold, то пароль должен прийти после активации через смс.

Если сообщения нет долгое время, то необходимо связаться со службой поддержки.

Для владельцев карты World, создание пароля происходит во время активации карты.

Полезно знать: пароль можно получить лишь раз, в случае утери возможен только перевыпуск новой карты. Перед этим нужно закрыть предыдущую карту.

Карта является идеальным способом управления своими сбережениями со счёта Яндекс.Деньги в оффлайн-режиме с помощью различных магазинов или терминалов.

Смотрите видео, в котором подробно разъясняется, как заказать и получить карточку Яндекс.Деньги:

Актуальность: Февраль 2019

Пластиковая дебетовая карта Яндекс.Деньги относится к категории золотых платежных карт MasterCard Gold и обладает всеми их возможностями и преимуществами.

Она является физическим носителем для электронного кошелька в системе Яндекс.Деньги.

Карта и кошелек имеют общий баланс: при получении перевода на кошелек или его пополнении, деньги сразу же становятся доступными и готовыми к использованию на балансе пластика.

Дебетовая карта MasterCard Яндекс.Деньги

Она дает возможность:

• Оплачивать товары и услуги в любых магазинах мира и через интернет.
• Обналичивать средства через банкоматы.
• Переводить деньги со счета на счет по номеру карты и получать переводы.

Её срок действия составляет 3 года.

Начиная с 15.12.15 г. в Яндекс.Деньги выпускаются карты MasterCard World (эта категория считается выше, чем Gold ). Номера у них начинаются с 5106.

Золотые карты МастерКард Gold продолжают выпускаться партнером электронной системы – банком Тинькофф. Их номера начинаются с 5189.

На сайте money.yandex.ru можно заказать именные карты, которые будут отправлены по почте. У тех, кто живет в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде, есть возможность получить моментальную карту через офис. Действует она так же, как и обычная, просто не является именной.

Преимущества и возможности карты

Главные преимущества пластиковой карты Яндекс.Деньги состоят в слеюущем:

1. Это полноценный платежный инструмент , принимается к оплате в любой точке мира.
2. Выпускается в категории Gold MasterCard , позволяет своему владельцу получить доступ к сервису самого высокого уровня. У держателя появляется возможность пользоваться услугами консьерж-сервиса, получать скидки в определенных магазинах, участвовать в специальных акциях. Находясь в заграничных странах, можно воспользоваться услугами адвоката и медицинской помощью. К тому же, в случае утери или кражи пластика, определенная сумма денег может быть экстренно выдана наличными.
3. PayPass технология. На некоторых терминалах можно расплатиться бесконтактным способом. Для этого необходимо просто поднести банковскую карту к специальному считывающему устройству, после чего покупка сразу будет оплачена. Причем, если сумма покупки меньше, чем тысяча рублей (на территории России), то не нужно будет даже вводить ПИН-код или ставить свою подпись в чеке.
4. Общий баланс с электронным кошельком. Чтобы воспользоваться электронными средствами со счета кошелька Яндекс.Деньги, больше не нужно переводить денежные средства на счета карт других банков, так как они уже и так находятся на пластике Яндекса.
5. Выпустить и получить карту легко – это можно сделать, не выходя из дома, онлайн через свой ПК.

Как заказать и получить карту?

Оформить именную пластиковую карту МастерКард можно на сайте. Нужно будет сразу оплатить стоимость обслуживания (платится один раз за все 3 года пользования): 249 рублей (если доставка в какой-либо регион России) и 349 рублей (доставка за пределы РФ).

1. Заполните анкету-заявление. Чтобы не возникло проблем с получением, важно писать имя и фамилию точно так же, как указано в паспорте.
2. Подтвердите выпуск пластика паролем. Далее сервис спишет с кошелька денежные средства за обслуживание.

Сколько будет идти карта?

Она будет отправлена по почте в течение 5 рабочих дней, где её потом и нужно будет забрать. Следить за доставкой можно на сайте www.pochta.ru .

По времени она приходит примерно через 7-14 дней (как долго она будет идти, зависит от отдаленности вашего региона от Москвы).

После получения, нужно активировать карту на сайте и получить ПИН-код:

1. Нажмите на баланс кошелька и перейдите по ссылке активации.
2. Укажите последние цифры, указанные на лицевой стороне карты, а также срок ее действия.
3. Нажмите на кнопку «Активировать».

Стоит отметить, что ПИН-код выдается только один раз. Если вы его забудете, то придется создать новый пластик (перевыпуск не возможен).

Как пользоваться картой?

В любой момент на сайте Яндекс.Деньги вы можете:

• Просмотреть детали нужного платежа.
• Узнать, сколько осталось денег на счету.
• Настроить информирование о совершенных операциях (на электронную почту или СМС-сообщением).
• Закрыть карту и выпустить новую.
• Узнать условия обслуживания и задать вопрос в службу поддержки.

Также задать свои вопросы вы можете в колл-центр по номеру 8 800 250‑66‑99 .

Лимиты и комиссии на снятие денег

1. При оплате картой комиссия не взимается. Максимально возможные суммы:

• Для анонимных пользователей – 40 000 р. в месяц и 15 000 р. единовременным платежом.
• Для именных кошельков – 200 000 р. в месяц и 60 000 р. единовременным платежом.
• Для идентифицированных пользователей – 6 млн. руб. в месяц и 250 000 р. единовременно.

1. За обналичивание денежных средств взимается 3% от суммы плюс 15 рублей, но не меньше, чем 100 рублей.

Лимиты на снятие наличных:

• Для анонимных пользователей и именных кошельков: 40 тысяч в месяц и 5 тысяч в день;
• Для идентифицированных пользователей – 250 тысяч рублей единовременным снятием.

1. При переводе на другие карты взимается 3% от суммы плюс 15 рублей, но не меньше, чем 100 рублей. Делать такие переводы могут лишь идентифицированные пользователи. Ограничение на перевод – 600 тысяч рублей в месяц и 250 тысяч рублей единовременным переводом.

FAQ по платежной карте

1. Что делать, когда закончился срок действия карты?

Нужно просто заказать новую. Если она была привязана к каким-либо сервисам, нужно будет обновить данные.

1. Как сделать перевыпуск карты?

В том случае, когда ПИН-код был забыт, карта была утеряна или она не работает, сначала необходимо её закрыть (заблокировать), после чего открыть новую.

Если у карты заканчивается срок действия, новую можно заказать заранее : необходимо лишь подтвердить адрес доставки и оплатить её обслуживание.

Т.е. как такового перевыпуска не будет – вам просто придет новая карточка с другими реквизитами (номером и сроком действия).

1. Какая комиссия за получение наличных через банкомат?

Комиссия Яндекс.Денег составляет 3% от суммы + 15 рублей, но сумма не может быть меньше 100 рублей. Так, при снятии 500 рублей комиссия будет 100 рублей. При снятии 5000 рублей, комиссия будет 165 рублей.

Иногда банки берут процент за использование банкомата, об этом будет написано на экране до того, как деньги будут списаны.

1. Какой банк является эмитентом?

До 15 декабря 2015 году все карты были выпущены через банк Тинькофф. Начиная с 15 декабря Яндекс.Деньги стал выпускать часть карт самостоятельно . Если номер пластика начинается с 5106, то он была выпущен в Яндексе, а если 5189, то ее выпустил банк Тинькофф.

Отзыв будет подробно обо всех аспектах и нюансах карты Яндекс Деньги,основанный на собственном опыте использования!!!Думаю,что многим эта информация будет полезна перед тем как начать использовать эту карту.

Во-первых,конечно очень удобно выпустить саму карту,если у вас уже есть счет в Яндекс деньгах,а если нету-то его не трудно завести.Выпуск карты стоит 149 рублей по России ,в любую другую страну 199 рублей.

После того как вы оплатили стоимость выпуска карты,(я оплачивала собственно с электронного яндекс кошелька),вам приходит сообщение о том,что в течении нескольких дней вашу карту выпустят.Еще через несколько дней приходит трек номер,с помощью которого вы можете отслеживать где сейчас находится ваша карта.(Заходите на сайт почты России(если вы,конечно заказали ее в России) и ищите поле отслеживания почтовых отправлений,вводите туда трек номер который вам дали,(обычно он приходит на электронную почту или в смс) вводите проверочный цифры и смотрите,где сейчас ваша карта.

Так как я живу в пригороде Москвы,то карта шла мне всего 4 дня,на 4ый она уже была в моем городе,но получила я ее еще через 2 дня, так как это ПОЧТА РОССИИ с супер медленным обслуживанием и загруженностью свыше 200 %

Окей,получила я эту карту,радости не было предела!Сейчас объясню почему- ну-во первых,это супер выгодная карта(как мне казалось)так как банк не берет ничего за обслуживание в течении 3 лет,вы только платите за выпуск ИМЕННОЙ карты.Хорошо,подумала я,и с радостью распаковала письмо,внутри было обращение ко мне с красиво написанным текстом,письмо на фото,можете прочитать,далее был сам буклет с информацией о пользовании и самой картой,приклеенной к буклету,в принципе как это делается и в других банках.

Так же,обрадовало то,что это настоящая MASTERCARD с функцией PayPass(опалата в Одно касание) премиум-класса!Далее подробнее.

Очень удобно то,что карта привязана к вашему кошельку в ядекс деньгах,тобишь кладете денюжку на свой ЭЛЕКТРОННЫЙ кошелек,обращаю на это внимание,и деньги автоматически будут и на карте.

Следующие аспекты,на которые хочу обратить отдельное внимание:

1) Снять просто так наличные без комиссии в банкомате вы не сможете без комиссии,честно говоря у меня даже с комиссией не получилось,пыталась снять в сбербанке ничего не получилось,выдает какое то не согласование с банками.Ну ладно,это мы забежали вперед.Сейчас расскажу о проблемах с которыми столкнулась сразу же после получения карты.

2) Получить пин-код- это вообще отдельная история ,вроде все написано просто,позвоните по телефону и будет вам счастье (код).НО не тут то было,я промучилась с этим пин кодом целый день!!!В основном это моя вина,так как я забыла кодовое слово!!!Я просто его не записала,так как думала что оно останется в истории.Как мне объяснила оператор что без кодового слова не будет вам никакого пинкода а значит вашу карту можно выкинуть!

Как я поняла с этой проблемой столкнулась не только я.Вбила я в поисковик как узнать кодовое слово в яндекс деньгах и тут поняла что людей,которые просто напросто не записали или забыли это кодовое слово ТЫСЯЧИ!!!Куча постов на форумах,как решить эту проблему.Пишут,что надо найти это кодовое слово в истории,никто из форумчан не мог его найти,его там просто не было,соответственно я тоже его не нашла!Как позже я поняла,проблема в том что после 2009 года что-то поменялось в программах,и кодовое слово теперь в истории платежа не видно!

Вобщем выхода два-вспоминать слово,или же выкинуть эту карту и выпустить новую с новым кодовым слово,при регистрации карты вы вводите это волшебное кодовое слово.Но так как я не хотела выкидывать деньги на ветер и заказывать новую карту,старательно начала вспоминать слово,вспомнила одно и решила попробовать назвать его оператору при активации карты...и О ЧУДО!!!Это то слово!Но это повезло только мне,другие могут просто напросто забыть это слово и все...ТАк что хочу предостеречь,ребята и девчата,Записывайте слово это куда-нибудь на бумагу!Чтобы потом так не мучиться,как мы.

3) Платить в других странах вы сможете только если введете всю информацию про себя,все паспортные данные, ИНН и тд.Я побоялась вводить настолько много информации о себе,поэтому платить за границей этой картой я не смогу,ну в принципе мне это пока не нужно,да и в любой момент вы сможете ввести эти данные в своем личном кабинете и будет вам счастье и все иностранные магазины.

4) Большая комиссия при снятии наличных в банкоматах. 3% + 15 рублей, но не менее 100 рублей!!!

5) Можно настроить смс уведомления о снятии и пополнении карты,но это услуга не бесплатная,по-моему стоит больше 200 рублей в год,могу ошибаться так как точно не помню,эту информацию вы можете найти на сайте яндекс деньги.

6) Очень удобно платить в интернете,в любых интернет магазинах.

В Целом подведем итоги,если бы не муки с пинкодом и кодовым словом было бы все идеально,честно скажу очень довольна этой картой,можно платить в больших гипермаркетах,Ашане,Перекрестке и не только.Так что советую запомнить кодовое слово и будет вам счастье в виде такой прелестной мастер кард карточки ) .

Моя оценка 5 с минусом!!(минус за пин-код).