Инвестиции в памм счета от $10 с примерами.

Если говорить простым языком, то ПАММ - это счет, к которому присоединяются несколько торговых счетов от различных инвесторов для их управления. Первым лицом, которое считается инвестором ПАММ-счета, является сам управляющий и для того, чтобы его торговый счет начал отображаться в рейтинге, нужно внести на принадлежащий ему депозит какую-то сумму и показать свою успешность торговли на протяжении некоторого времени. Такие действия помогут ему продвинуться вверх списка, где находятся только лучшие ПАММ счета, что и должно привлечь внимание людей, готовых вложить свои средства в этого управляющего.

На первый взгляд может показаться, что речь идет про обычное доверительное управление (ДУ), которое уже хорошо известно многим инвесторам Форекс. Поэтому не лишним будет знакомство с ПАММ счетами начать с рассмотрения его особенностей, которые выгодно отличают его от традиционного ДУ.

ПАММ счета и доверительное управление

Для того чтобы лучше понимать, что такое ПАММ счет и в чем состоит его принципиальное отличие от доверительного управления стоит рассмотреть такой конкретный пример. Трейдер вложил 3 тыс.$ на свой торговый счет и приглашает инвестировать в его торговлю. На это предложение откликнулись два инвестора, один из которых вложил 6 тыс.$, а другой - всего лишь 1тыс.$. Депозит управляющего, то есть того самого трейдера, доля которого 3 тыс.$, это и есть ПАММ счет. Используя инвестированные средства общая сумма, которую использует владелец ПАММ счета в своей торговле, составляет 3+6+1=10тыс.$.

До этого момента ПАММ счет похож на доверительное управление. А в чем же отличие? Разница состоит в том, что денежные средства инвесторов (6 тыс.$ и 1 тыс.$) не перемещаются на депозит управляющего-трейдера, а продолжают оставаться на собственных счетах. Таким образом, инвесторы имеют возможность самостоятельно контролировать их, снимать или добавлять денежные суммы. Такие моменты регулируются офертой, но ни при каких условиях у управляющего нет возможности снять чужие средства и скрыться с ними. В отличие от ДУ, где такой риск и отпугивает многих от инвестирования в Форекс.

Распределение средств на ПАММ счетах

Продолжая рассмотрение прошлого примера, следует выявить, как распределяются заработанные средства на ПАММ счетах. Если по итогам работы за какой-то период доходность трейдера управляющего составила 10%, то общая сумма ПАММ счета выросла с 10тыс.$ до 11тыс.$. При этом собственный депозит торгующего вырос с 3тыс.$ до 3,3тыс.$, а также торговые счета его двух участников увеличились до 6,6тыс.$ и 1,1тыс.$. Таким образом, каждый участник получил прирост собственного капитала в размере 10%.

Но до того, как инвесторы получат эту прибыль, они должны оплатить услуги управляющего трейдера согласно процентной ставке, заключенной в договоре. Обычно этот показатель колеблется от 15% до 30%. К примеру, в данном случае в оферте было прописано 30%. Эта сумма взимается только с полученной прибыли! То есть, один инвестор отдаст 30% от заработанных 100$, что составит 30$, а другой выплатит управляющему 30% от 600$ - 180$ за услуги. В итоге, прибыль одного инвестора 70 долларов, второго 420 долларов, а сам трейдер получает 300+30+180=510$.

Здесь заметно еще одно важное отличие ПАММ счета от доверительного управления. Оно заключается в том, что процент, который управляющий берет за свои услуги, известен инвестору заранее и не может быть изменен. То есть, ни при каких условиях управляющий не может ухудшить торговые условия.

Как выбирать лучшие ПАММ счета

Чтобы разобраться с тем, как инвестировать в ПАММ счета выгодно, исключая большие риски, необходимо понимать, какими качествами они обладают и на что необходимо обращать внимание при выборе трейдера управляющего.

Начать этот разговор нужно с того, что каждый сервис, который предлагает инвестору подключить свой торговый счет к ПАММ, предоставляет подробную статистику последнего. Можно проверить, буквально, любые моменты, сопровождавшие торговлю:

• общий процент прибыли;
• риск в каждой сделке;
• доходность по краткосрочным итогам;
• возможная просадка и многое другое.

Помимо того, обычно при официальных сайтах дилинговых центров работают специализированные форумы, где под каждый ПАММ счет выделяется ветка, которую ведет управляющий, отвечая на любые вопросы инвесторов в отношении своей стратегии. Здесь можно напрямую пообщаться с торгующим трейдером и прояснить все моменты в отношении возможного сотрудничества.

Выбирая лучшие ПАММ счета из предоставленного брокером списка, следует обратить внимание на возможности сортировки по основополагающим признакам. Это поможет заметно сузить круг поиска, быстро выделив таких управляющих, чьи действия способны дать ожидаемый результат при определенных соотношениях риска и прибыли.

Признаки успешного ПАММ счета

Для того, чтобы выбрать лучших трейдеров, необходимо понимать - вся правда о ПАММ счетах, им принадлежащим, не нужна. Вполне достаточно обратить внимание на ключевые особенности, которые важно использовать в фильтрации.

Читайте также:

1. Время. Этот показатель покажет длительность существования ПАММ счета, а значит - поможет косвенно определить стабильность управляющего. При выборе ПАММ необходимо указывать срок существования не менее 3-х месяцев - оптимально 100-130 дней.
2. Показатель доходности. Естественно, без этого никуда. Какой смысл вкладывать деньги, не уточнив, на какую прибыль можно рассчитывать. Этот индикатор необходимо рассматривать в сочетании с предыдущим. Для 3-х месяцев показатель прибыли не должен быть менее 40-45%. В сумме, первые два индикатора отсекают различные ПАММ счета, которые имеют склонность к резким скачкам, то есть где-то у них мог быть большой доход в 1000%, но по итогам торгового квартала у них все равно «0». Установив 3 месяца и доходность не менее 40%, инвестору такие нестабильные ПАММы просто не будут показываться, оставляя только те, которые дают спокойный прирост капитала от месяца к месяцу.
3. График ПАММ счета - простой, но часто недооцененный инструмент при выборе управляющего. Если применить предыдущие два показателя, то список возможных вариантов будет все еще очень велик, так как сейчас уже довольно много хороших трейдеров, поэтому придется выбирать из сотен предложений. Как же быстро проверить каждого из них? Ведь для сбалансированного инвестиционного портфеля нужно всего лишь 8-15.

Вот тут на помощь и приходит график ПАММ счета, который позволяет мгновенно визуально оценить привлекательность того или иного предложения. Чтобы увидеть статистику, достаточно выделить ПАММ-счет, после чего будет показана его история в виде простой диаграммы, где следует обратить внимание на общую ее направленность и отсутствие резких колебаний. Все это указывает на стабильность и доходность применяемой торговой стратегии, позволяя легко отличить управляющих, которые «играют», от тех, кто позволяет спокойно инвестировать.

Правильный анализ ПАММ счетов

Чтобы понимать, как заработать на ПАММ счетах стабильно, нужно делать правильный и глубокий анализ всех понравившихся управляющих, которых можно быстро выявить при помощи ранее рассмотренных критериев. То есть, комплексный анализ ПАММ счетов будет состоять из таких действий.

1. Первый шаг заключался в отсеивании неинтересных предложений и визуальная оценка перспективных.
2. Следующий шаг анализ доходности и просадки. На этом этапе видно:
   • много ли заработал управляющий;
   • сколько примерно можно было потерять;
   • насколько плавно осуществлялся прирост основного капитала;
3. Самый важный шаг - анализ загрузки депозита. Фактически, данный параметр показывает, какие риски несет в себе управляющий, позволяя инвестору отсекать те ПАММ-счета, которые представляют собой своеобразное взрывное устройство с часовым механизмом.
4. Изучение форума - не несущий большой важности заключительный пункт, тем не менее, иногда позволяет оценить общую адекватность человека, который будет торговать, а также позволит выявить причины происходящего. То есть, инвестор что-то увидел, возможно, произошло нечто аномальное, и теперь ему интересно выяснить у трейдера, что же на самом деле случилось.

Ни в коем случае, не стоит форуму уделять особое значение, так как слова все-таки остаются словами, а вот самое важное:

• как торгует трейдер;
• соблюдает ли он правила собственной торговой системы;
• насколько он дисциплинирован и так далее.

Вот этих важных моментов из слов не узнать. Все заключения по этому поводу можно сделать только из первых пунктов, где история работы как раз и сигнализирует обо всех важных вещах.

Анализ загрузки депозита

На рассмотрении третьего пункта стоит остановиться подробнее, так как это, действительно, крайне важный момент. Почему так? Первое, на что обращает внимание инвестор - доходность ПАММ счетов. Вполне объяснимый момент, так как основным мотивом инвестирования является получать прибыль на постоянной основе. Но график не дает объективной информации об этой цифре. Соответственно, существует возможность вложить деньги с большей долей риска, чем предполагалось. Как же избежать этого?

Чтобы понять этот момент, был взят конкретный график, взглянув на который удалось выявить там прибыль в 3290%. Как можно видеть - чрезвычайно высокий показатель, способный легко отпугнуть, или привлечь, но действительно ли трейдер столько заработал? Тут нужно обратить внимание на такой момент - не разгонял ли случайно трейдер свой счет.

Дело в том, что многие трейдеры долгое время прибегали к одной хитрости. Пополнив свой торговый счет на небольшую сумму, которую не жалко и потерять, они начинали чрезвычайно агрессивную торговлю, пытаясь показать максимальную прибыль, что позволяло им быстро войти в категорию «Лучшие ПАММ счета» и привлечь внимание потенциальных инвесторов. Затем, получив в управление солидный капитал, они меняют свою торговую стратегию на более плавную.

Как определить разгон депозита

Определить момент разгона торгового счета, который со временем перевоплотится в ПАММ достаточно просто. Как правило, такая стратегия сопровождается двумя очень заметными параметрами:

• аномально большая прибыль;
• незначительная сумма самого депозита.

Если был выявлен факт разгона торгового счета, то этот период торговли просто исключают из анализа графика и снова пересчитывают доходность.

Как правильно рассчитать доходность

Выделить лучшие ПАММ счета можно только правильно оценив их доходность. Ее величину высчитывают из цены пая (доходность на конкретный момент времени + 100%), а делается это по следующей формуле:

«Цена пая 2» - это стоимость пая в будущем, фактически последний показатель уровня прибыльности +100%.

«Цена пая 1» - это стоимость пая в прошлом, в той начальной точке, с которой ведется отсчет изучаемого графика.

В данном примере, конечная доходность, которую демонстрирует статистика выбранного счета - 3390%, то есть это указанные выше 3290% + 100% = 3390%. Этот показатель и есть «Цена пая 2».

«Цена пая 1» составила 592%+100%=692% - этот показатель был указан в статистике на начальном этапе, после того как был отсечен период разгона депозита. Таким образом, рассчитать реальную доходность данного ПАММ счета можно так:

Можно видеть, что общая прибыльность примерно 390% - весьма солидный показатель, но он уже заметно отличается от вызывающей сомнения цифры в 3290%. Кроме того, это объективный показатель, демонстрирующий на что способен конкретно выбранный ПАММ счет. То есть 390% это тот показатель, который стабильно выдал трейдер не только со своими деньгами, но уже с инвестированными в него средствами в тот период, когда он торговал уже полноценно и адекватно.

Как правильно определить просадку

Для начала на глаз следует выявить самую большую просадку на диаграмме, отображающей изменение ПАММ счета. Просадку вычисляют по той же формуле, что и доходность. Тут «Цена пая 2» - это самая низкая точка, до которой докатилась просадка (в данном примере 2153%), а «Цена пая 1» - это максимальная точка, от которой и началось падение (3062%).

Что значит эта цифра? Она говорит инвестору, если он вошел бы на максимуме (3062), а вышел бы на минимуме (2153), то его депозит уменьшился бы на 30%. Но это не совсем точная цифра.

Дело в том, что общий график изменения показывает уровни закрытия на конец рабочего дня, не отображая всего, что происходило в его течении. Если посмотреть внимательно на дневной график, в который произошла максимальная просадка, то можно будет заметить совсем другие экстремумы, которые сглажены на общем. В данном примере удалось выяснить, что самая низкая точка, которую дала просадка внутри дня, была не 2153%, а 1799%.

Таким образом, если бы инвестор испугался и в тот день вышел бы из ПАММ счета на уровне 1799%, то его просадка от максимума в 3062% составила бы не 30%, а целых 42!!! Если соотнести эти два показателя, то можно видеть, что внутридневной график дает максимум информации, сообщая, что реальная угроза 42% недооценена на общем графике 30%, где она почти в 1,5 раза меньше.

Только теперь инвестор обладает всей информацией, чтобы анализировать лучшие ПАММ счета и может объективно оценить:

• достаточно ли много зарабатывает трейдер;
• как много можно потерять в каком-то моменте.

Анализ риска при загрузке депозита

Это один из самых важных параметров, которые только есть в ПАММ счетах. Данный показатель демонстрирует то, с какими плечами торгует трейдер, а значит - чего можно ожидать, инвестируя в него. Фактически, загруженность депозита - это соотношение залога к имеющимся средствам.

Для инвесторов, которые не очень хорошо знакомы с трейдингом, следует знать, что:

• при загрузке депозита в 100% трейдеру нужно всего лишь 100 пунктов изменения цены, чтобы удвоить имеющиеся средства или потерять их;
• при загрузке в 50%, для этого нужно уже 200 пунктов;
• при 33%, соответственно - 300 пунктов;
• при 25% - 400 пунктов;
• при 20% - 500 пунктов;
• при 10% - 1000 пунктов.

Попросту говоря, торговать с низкой загрузкой депозита безопасней (можно выдержать даже серию неудачных сделок подряд), но зарабатывать с ней дольше. И, наоборот, работа с высокой долей загрузки - потенциально более высокодоходно, но при этом каждая убыточная сделка может стать последней.

Почему так важно проконтролировать этот момент, отбирая лучшие ПАММ счета в свой портфель активов. Тут вспоминается основополагающий принцип инвестирования - много не терять! Заработать можно всегда, поэтому нужно постоянно стремиться к тому, чтобы минимизировать потенциальные убытки.

Тут есть определенная закономерность, которая показывает то, насколько тяжело вернуться в привычное русло доходности после неудачной торговой операции или серии таких сделок:

• при потере 10% депозита, чтобы выйти снова на тот же уровень, необходимо сделать 11%;
• потеряв 20%, уже потребуется 25%;
• при 30%, соответственно, 42%;
• при 50% нужно удвоиться, сделав 100%;
• при 66% - 200%.

Нормальным уровнем загрузки считается уровень в 20%, более менее стабильным еще можно назвать уровень в 25%, а все что выше - это уже неоправданные риски, на которые не стоит соглашаться, поскольку периодически на рынке возникают сильные неконтролируемые движения, отнимающие всю прибыль и съедающие депозит целиком.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Всего существует два основных вида инвестиционных стратегий на Форкс:

1. стратегии входа;
2. стратегии выхода.

Первый вид, в свою очередь, делится еще на два:

• вход на максимуме;
• инвестирование на просадке.

Эти два подхода в корне противоположны, но не нужно применять к графикам доходности методы технического анализа, так как тут нет противоборствующих сторон в виде быков и медведей. Если трейдер постоянно обнуляет свои максимумы - это хорошо, значит, он находится в гармонии с самим с собой, с рынком, он хочет и может зарабатывать. То же самое и с просадкой, не нужно думать, что доходность, как цена отобьется от линии поддержки и пойдет вверх.

Различия в доходности между стратегиями

Тут есть два важных момента, которые, однако, нужно учитывать. Поскольку волнообразная структура встречается повсеместно, то игнорировать ее нельзя и инвестору все равно придется решать для себя, присоединиться к трейдеру в момент успеха (при обнулении точки максимума) или же войти при заметной просадке. Более предпочтителен второй способ, но только при условии, что владелец ПАММ счета уже доказал на практике свой опыт и просадка для него - это вполне себе нормальное явление.

Попросту говоря, если трейдер 10 раз допускал небольшую просадку и выходил из нее, то можно быть с высокой долей вероятности уверенными в том, что также случится и на 11-й раз. В то же время, вход на просадке имеет больше преимуществ. Почему?

Вход на максимуме предполагает стоп-лосс на самом низком уровне предыдущих просадок, а значит, учитывая, что сейчас экстремум, теоретически допустима потеря большого числа процентов. Если же наметилась просадка и доходность снизилась, то инвестирование в таком случае сопряжено с меньшими рисками, так как до стоп-лосса расстояние меньше, а прибыльность в любой момент уже готова снова продолжить рост, а значит - есть прекрасная возможность влиться в зарождающееся движение и больше заработать.

Важность точки входа

Выбрать правильную точку для инвестирования - это самое важное в инвестировании, так как это сразу дает хороший толчок для получения и дальнейшего накопления прибыли. Тем более что, используя лучшие ПАММ счета, обычно не планирует проведения активных мероприятий по входу и выходу из них, так как чрезвычайно редко можно обогнать доходность от 2-х простых действий - купить и держать.

Если обратиться за помощью к статистике, то можно видеть - выбирая точку входа, инвестор обычно получает на 10% прибыли больше, чем тот, кто просто хаотично влился в выбранные ПАММ счета. Конечно, это не критично, но зачем терять то, что получить еще и довольно просто, и быстро.

Стратегии выхода

Найти точку выхода более сложное занятие, чем обнаружить момент для входа. Самый простой способ приобрести уверенность в отношении того, что вот уже точно пора выходить, заключается при достижении трейдером уровня самой большой прошлой просадки. То есть, как только инвестор видит, что такая точка может быть переписана и убытки вот-вот станут рекордно большими, сразу стоит прекратить работу с таким ПАММ счетом. Тут все просто, это самый легкий способ, в основе которого лежит простое желание сохранить и защитить свой капитал.

Более сложно выйти, когда у трейдера все хорошо, и он постепенно наращивает прибыль. Некоторые советуют в таких случаях выходить при обнулении максимума, но такой подход лишает инвестора части прибыли, так как постоянно перерисовывать экстремумы - это совершенно нормально. Именно поэтому и инвестируются деньги - чтобы расти. Несмотря на ясность такого утверждения, многие инвесторы продолжают считать, что за взлетом до прошлого максимума начнется падение и выходят.

Две лучшие стратегии для выхода

Какие здесь существуют альтернативные варианты, способные указать на точку выхода и позволяющие сохранить максимум от прибыли.

1. Обычно лучшие ПАММ счета имеют стабильный прирост. Их график выглядят как направляющаяся под определенным углом вверх линия, структура которой является чередой взлетов и падений. К примеру, трейдер зарабатывает 25% и затем следует коррекция в 10% , потом снова заработок 28% и коррекция 12, и так далее. При таком относительно спокойном движении точку выхода устанавливают на том уровне очередного взлета, который характерен для выбранного трейдера, а не на преодолении точки максимума. То есть, в данном примере, как только трейдер снова покажет 25% прибыли, сразу можно выходить.

2. Еще одним очень эффективным вариантом является выход на аномальном максимуме. К примеру, как и в прошлом пункте, до наступления коррекции трейдер извлекает 25%. Но вот в какой-то момент коррекция не произошла и, открыв график, инвестор видит, что прибыль уже составила 40%. Вот тут можно не задумываясь выходить и не ждать, продолжится ли движение вверх, или доходность упадет уже в следующий момент.

В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.

В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.

Выбор брокера и регистрация

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.

Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:

выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что: Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

60-70% портфеля на консервативные счета

20-30% на умеренные счета

5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

Для того чтобы начать зарабатывать с помощью ПАММ-счетов, вам необходимо будет выполнить ряд несложных действий, самым проблемным из которых будет принятие решения о вложении средств. Алгоритм действий будет практически одинаковым для большей части форекс-брокеров. Давайте рассмотрим его в подробностях.

Шаг 1

Регистрация на сайте выбранного брокера. Рекомендуем Альпари , это самый надежный вариант, все ПАММ-счета там проходят аудит, да и лучшие управляющие как правило “обитают” там. Этот процесс аналогичен регистрации на любом другом сайте, форуме и т.п., от вас потребуют придумать логин, указать свою электронную почту, номер электронного кошелька и прочее.

Шаг 2

Войдя в свой личный кабинет, созданный после регистрации, необходимо будет пополнить лицевой счет на сумму, которую вы намереваетесь инвестировать в ПАММ-счета. Большая часть брокеров позволяет сделать это разными способами: с электронного кошелька, платежной карты, банковского счета и т.д. Как правило, минимальный депозит – 10 долларов или 500 рублей.

Шаг 3

Перейти на «Рабочий стол» инвестора, где представлен перечень публичных счетов, доступных для инвестирования.

Шаг 4

Выбрать приглянувшийся вам ПАММ-счет. Надо сказать, что к подбору счетов необходимо подходить со всей тщательностью, стараясь учесть все нюансы вроде истории торгов, максимальной просадки, уровня загрузки депозита и т.д.. Как правильно это сделать можно прочитать в другой статье, под названием «Правильный выбор и анализ ПАММ-счета».

Остановив свой выбор на том или ином счете, обязательно проверьте, есть ли у его управляющего публичная оферта.

Шаг 5

Если все в порядке – смело жмите кнопку «Создать счет», заполняйте все необходимые поля в высветившейся анкете, они, как правило, идентичные для всех брокеров, подтвердите свое согласие с регламентирующими документами и жмите другую кнопку «Инвестировать».

Подписав, таким образом, договор с управляющим, переходите непосредственно к инвестированию. Для этого, выбрав нужный счет из перечня, жмите на кнопку «Ввод средств» и в появившемся окне вводите нужную сумму.

Для вывода заработанных средств алгоритм аналогичный, разве что вместо кнопки «Ввод» нужно будет нажать «Вывод».

Как видите, алгоритм прост до невозможности, причем это высказывание справедливо для всех форекс-брокеров, имеющих ПАММ-счета. Но эта простота никоим образом не умаляет эффективность данного инвестиционного инструмента, по праву считающегося одним из наиболее эффективных.

С уважением, Александр Иванов

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета .

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ . Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM ), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) — с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером , а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс .

Сегодня сервис является торговой маркой и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет », «ПАММ-портфель » и «PAMM-account », брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг . Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.

Доходность не является самым важным из них.

Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:

• получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение ;
• небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.

Сами эти понятия не имеют четких границ — где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать — чем стабильнее ведется торговля — тем лучше . Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки — то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц .

Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:

1. Возраст работы счета . Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
2. Доходность . Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
3. Просадки . Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
4. Собственный капитал управляющего . Чтобы попасть в рейтинг ПАММ счетов Альпари, управляющий должен пополнить его своими средствами. Минимальный размер вклада составляет 3 000 долларов. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный , так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.

Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет :

Доходность ПАММ счетов

Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц :

Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:

Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.

Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.

Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым :

Конечно, относительно банковских депозитов, или даже , такая доходность очень высокая.

Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью , терминала, банковской карты или другим удобным способом.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент — для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть ). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем — для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.

Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари

Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:

1. Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
2. Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
3. Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в .

Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.

ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.

Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?

Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.

Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера

Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.

Основные преимущества:

• Контроль с любой точки земного шара;
• Полный пакет информации для принятия решений;
• Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
• Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.

Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:

«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»

Игорь Косотурский

«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»

Болтун

«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»

Dead_Mazay

«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»

Juve98

Как выбрать площадку для инвестирования

Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.

• 4 место: Пантеон Финанс
  Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы;
• 3 место: Форекс Тренд
  Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России;
• 2 место: FXOpen
  Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков;
• 1 место: Альпари
  Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.

В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.

Другим не менее важным шагом является выбор счета.

Как выбрать счет для инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.

При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:

• Возраст
  Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев;
• Соотношение денег инвесторов и управляющего
  Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему;
• Уровень максимальной просадки
  Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна;
• Уровень собственных средств управляющего
  Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли;
• Прибыльность
  Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов;
• Норма убытка
  Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.

Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .

Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.

Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.

Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года

«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»

Евгений

«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»

Махмуд

“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”

Влад

“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”

Сансаник

ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества

ПАММ индексы – идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.

Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.

Выгоды такого инвестирования:

• Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
• Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
• Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.

Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:

• Первый – тридцать процентов;
• Второй – двадцать процентов;
• Третий – двадцать процентов;
• Четвертый – двадцать процентов;
• Пятый – десять процентов.

Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.

Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.

Что выгоднее: ПИФ или ПАММ

Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.

В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:

• Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
• Возможность полного слива депозита.

Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.

Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.

ПИФ или ПАММ, отзывы

“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”

Green

Как открыть инвестиционный ПАММ-счет

Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.

После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».