Обзор ПИФа «Газпромбанк Валютные облигации»: стоит ли покупать? Пиф газпромбанк - разносторонние инвестиции в акции, золото и валютные облигации.

Инвестиционной деятельностью Газпромбанка руководит УК «Управление активами». Все 100% акций этой управляющей компании принадлежат группе Газпромбанка. ПИФы Газпромбанка под руководством УК «Управление активами» сегодня представлены 11 фондами с различной стоимостью паев на сегодня.

Существенно отличается и доходность. Наиболее высокую имеет «Открытый индекс ММВБ», «Электроэнергетика», ОПИФ «Индексный» Газпромбанк. Самую низкую доходность на текущий момент показывает ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс», а также ПИФ «Золото».

Общие сведения

Сегодня под управлением Газпромбанка находится 6 закрытых фондов, которые предназначены для квалифицированных инвесторов, а также 11 открытых фондов, доступных физическим лицам. На сегодняшний момент Газпромбанк является одним из самых популярных банковских учреждения страны, что обусловлено частичной принадлежностью акций учреждения государству.

Как и многие другие банковские учреждения, Газпромбанк ведет инвестиционную деятельность, привлекает частных и квалифицированных инвесторов. Управляющая компания была организована в 2004 году, а спустя 11 лет, в 2015, получила престижную премию как лидирующая компания в сфере управления капиталом.

Действующие фонды существенно различаются по стоимости своих паев, потенциальной доходности, стоимости чистых активов и отраслям, куда вкладываются средства пайщиков. Тем не менее, разбираться во всех тонкостях инвестирования рядовому клиенту Газпромбанка не нужно - анализ ценных бумаг и собственно процедуру инвестирования проводят профессиональные менеджеры компании.

«Облигации плюс»

Наиболее популярный, судя по отзывам, паевой фонд (ПИФ) Газпромбанка называется «Облигации плюс». Прежде всего, в таком инвестировании средств заинтересованы частные клиенты, которые хотят приумножить свои сбережения, но и периодически изымать вложенный капитал без потери полученных процентов.

Этот консервативный фонд вкладывает в высоконадежные финансовые инструменты - высокорейтинговые облигаций, в том числе и государственные. Основные показатели ПИФа:

• Динамика стоимости пая (доходность) действительно поражает: в период с 2013 года и по сегодняшний день цена пая ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс» выросла на треть (33%).
• СЧА на текущий момент составляет более 7,7 млрд. рублей.
• Первоначальный взнос для частных клиентов составляет 5000 руб., повторные взносы стартуют от 1000 руб.
• Надбавка при покупке паев составит 0%, стабильно взимается вознаграждение управляющей компании в размере 2% от СЧА (средней за год).
• Скидка будет составлять от 0 до 2% зависимость от того, в какой срок после приобретения пая подана заявка на его погашение.
• Минимальный рекомендованный срок инвестиций составляет 12 месяцев.

Доход по облигациям в этом фонде связан с увеличением стоимости ЦБ в портфеле, который обычно происходит после снижения процентных ставок. К рискам этого ПИФа Газпромбанка для физлиц можно отнести повышение процентных ставок, снижение качества эмитентов и котировок ЦБ, общий рост инфляции.

ПИФ «Электроэнергетика»

ПИФ Газпромбанка «Индекс ММВБ - электроэнергетика» рассчитан на долгосрочное инвестирование сроком от одного года и более, только в этом случае будет неплохой прогноз по получению прибыли. Основное вложение осуществляется в ЦБ компаний, занимающихся добычей, переработкой, реализацией тепла и электроэнергии. Фонд отличается устойчивыми финансовыми результатами, несмотря на кризис в сфере электроэнергетики.

Основные показатели фонда:

• СЧА 2,3 млрд. рублей;
• цена пая составляет около 400 рублей, имеет тенденцию к снижению;
• доходность составляет почти 45% за последние 3 года, 4,8% - за предыдущий месяц;
• первичное вложение равняется 5 тысяче руб., довложение от 1 тысячи руб.;
• взимается комиссия: 3,5% (вознаграждение УК), максимально 0,1% от СЧА (прочие расходы), скидка составляет 0-2%, дополнительное вознаграждение - 0,5%;
• рекомендованный период инвестирования составляет 24 месяца и более;
• фонд относится к открытому ПИФу.

Фонд показывает достаточно сильные колебания доходности, в том числе и убыточность в некоторые периоды 2013-2014 годов. Тем не менее, на средину 2016 года фонд показал позитивную динамику увеличения доходности.

«Сбалансированный»

ПИФ «Сбалансированный» от Газпромбанка занимается инвестированием денежных средств пайщиков в облигации в рублях, а также акции отечественных эмитентов. Рассчитан, прежде всего, на долгосрочных инвесторов, имеет высокую степень риска.

Основные показатели фонда:

• СЧА - 3,3 млрд. рублей;
• цена пая колеблется в пределах 2000 руб., имеет тенденцию к снижению;
• минимальный размер средств при покупке паев - 5 тысяч рублей, дополнительные взносы - от 1 тысячи рублей;
• расходы: 3% вознаграждение УК + максимально 0,5% регистратору и аудитору, 0,1% - прочие расходы, скидка - 0-2%;
• рекомендованный срок инвестирования составляет 12 месяцев и более;
• средства вкладываются как в акции, так и в облигации, поэтому предоставляется возможность максимальной диверсификации средств.

Вложение в этот фонд является своеобразной «золотой серединой» между низко доходными ОПИФами с невысокой степенью риска и рискованными фондами с высокой степенью прибыли.

ПИФ «Нефть»

ОПИФ фондов Газпромбанка «Нефть» - это возможность приумножить собственный капитал в эквиваленте стоимости нефти в российских рублях через вложение в ПИФ. Основными активами этого фонда являются акции (ETF) PowerShares DB Oil Fund.

Основные показатели:

• СЧА в пределах 2,7 млрд. рублей;
• стоимость пая - около 880 рублей;
• оптимальный период сложения составляет 1, 5 лет;
• покупку пая можно осуществить на сумму от 5000 руб., затем разрешено делать дополнительные вложения на сумму от 1000 рублей.

Поскольку прибыль пайщиков от инвестирования напрямую зависит от цены нефти, в последнее время наблюдается падение стоимости пая. Со средины 2015 года доходность оставалась нулевой, а к началу 2016 упала 30%.

Для получения стабильной прибыли Газпромбанк рекомендует вкладывать средства в несколько фондов, чтобы тем самым минимизировать риск убыточности и защитить свои сбережения. Для покупки паев необходимо обратиться в офис либо составить предварительную заявку в режиме онлайн на сайте банка. Из документов потребуется паспорт и заполненная анкета инвестора.

УК Газпромбанк - управление активами начала свою деятельность в 2004 году и на данный момент входит в число лидирующих управляющих компаний. В 2006 г. она ввела в оборот собственную линейку паевых инвестиционных фондов (ПИФов). В 2007г. была проведена деятельность по окончательному формированию структуры организации: был сформирован базовый коллектив специалистов, усовершенствован сервис и введены новые предложения. В 2008 г. на официальном сайте ЗАО «Газпромбанк - управление активами» был введен портал онлайн-обслуживания. В 2009 г. начала работу со страховыми компаниями, эндаумент-фондами и негосударственными пенсионными фондами. В этом же году ей был присвоен статус компании с максимальной надежностью (рейтинг «ААА»). В 2013 г. она была выбрана самой лучшей управляющей компанией России..

Газпромбанк - управление активами

Высококвалифицированные специалисты систематически изучают все спектры финансового рынка. Чтобы в полной мере оценить риски и выгоды каждого варианта инвестирования, применяются уникальные модели и прогнозы. Для этого сотрудниками выработана действенная стратегия:

• Первая стадия - изучение. Сначала проводится комплексный анализ приблизительно 90 компаний несырьевых отраслей в России и странах СНГ, затем выявление ликвидности (среднедневной торговый оборот должен быть больше двухсот долларов). После этого круг анализируемых предприятий сужается приблизительно до 65. Далее проводится исследование отчетности по МСФО (международные стандарты финансовой отчетности), открытости эмитента и корпоративного управления. В конце этой стадии во внимании остается приблизительно 50 организаций.
• Вторая стадия - выборка. На ней проводится анализ фирмы на основании встречи с ней, встречи с регуляторами, новостного фона, собственной и сторонней характеристике эмитента. Затем следует количественный анализ макро и рыночной статистики, финансовой отчетности, моделей оценки. После завершения всех этих процессов отсеивается еще 10-20 предприятий.
• Третья стадия - формирование. Над инвестиционным списком 30-40 предприятий проводится обоснование инвестирования, которое включает в себя определение катализаторов и подтверждение оценки потенциала. После этого остается окончательный портфель приблизительно из 20-25 организаций. Над ними проводится калибровка и подтверждение лимита по рискам, мониторинг целевой цены и мониторинг стоп-цены.

Газпромбанк управление активами — паевые инвестиционные фонды

• ОПИФ облигаций «Газпромбанк - Облигации плюс» — Приобретение паев здесь будет наиболее интересно тем клиентам, которые хотят получать стабильную прибыль от вложений и иметь возможность получать часть прибыли в любое время без потери дальнейшего дохода. Первоначальную покупку можно сделать на сумму от 5000 руб., дополнительную - от 1000, прибыль составит 1,5% от среднегодового курса ПИФа, надбавок на стоимость паев нет. Инвестировать рекомендуется не менее одного года.
• ОПИФ облигаций «Валютные облигации» — Специализируется на вложении средств в еврооблигации, принадлежащие отечественным компаниям и Правительству. Он выступает в качестве защитника российского рубля от ослабления. При падении курса рубля номинальная цена пая растет. Первоначальное вложение можно сделать минимум на 5000 руб., дополнительное - от 1000, доход составит 1% от среднегодового курса ПИФа, надбавок на стоимость паев нет. Рекомендуется инвестировать не менее полугода.

• ОПИФ фондов «Фонд рынков развивающихся стран» — Нацелен на получение долговременного дохода от развития существующих рынков. Первоначальную покупку можно сделать на сумму от 5000 руб., дополнительную - от 1000, надбавок на стоимость нет, прибыль составит 1,5% от среднегодового курса ПИФа. Инвестировать рекомендуется не менее полутора лет.
• ОПИФ фондов «Газпром - Западная Европа» — Нацелен на восстановление европейской экономики после кризиса. Он инвестирует более чем в пятьдесят крупнейших предприятий двенадцати стран Европы, что снижает риски потери средств. Первоначальное вложение можно сделать минимум на 5000 руб., дополнительное - от 1500, надбавок на стоимость паев нет, доход составит 1,5% от среднегодового курса ПИФа. Инвестировать рекомендуется на срок от полутора лет.

• ОПИФ индексный «Индекс ММВБ» — Специализируется на получении прибыли от акций из расчета базы Индекса ММВБ. Индекс ММВБ - это композитный фондовый индекс, содержащий в себе самые ликвидные активы крупнейших и стабильно совершенствующихся российских эмитентов. Этот ОПИФ нацелен на достижение показателей Индекса ММВБ. Первоначальную покупку можно осуществить на сумму от 5000 руб., дополнительную - от 1000, надбавок на стоимость нет, прибыль составит 1% от среднегодового курса ПИФа. Инвестировать рекомендуется не менее полутора лет.
• Эндаумент-фонды — Слово «эндаумент» обозначает процесс создания целевого капитала, который впоследствии инвестируется в некоммерческие предприятия, которые предоставляют услуги образования, здравоохранения, культуры, научной деятельности и благотворительности. Целевой капитал создается посредством пожертвований. Полученные от инвестирования средства направляются на те же сферы деятельности некоммерческих организаций. Для России практика таких финансовых операций - пока еще дело новое, хотя в других прогрессивных странах она применяется уже давно.

ЗАО Газпромбанк управление активами

На сегодняшний день УК Газпромбанк - управление активами, занимает лидирующее положение в России по целевому использованию капиталов эндаумент-фондов.

Для VIP-клиентов специалисты предлагают возможности доверительной координации средств на основании услуг PrivateBanking и Wealth Management. Существуют возможности как консервативного инвестирования с низким риском, так и высокодоходного.

Опыт, накопленный специалистами за 12 лет существования, высокие показатели эффективности и профессионализм сотрудников предоставляют клиентам комплексное решение финансовых вопросов.

ЗАО «Газпромбанк – Управление активами» входит в состав бизнеса доверительного управления группы Газпромбанка. Два-три фонда этой компании ежегодно занимают лидирующие позиции в рейтингах ПИФов по доходности, стоимости чистых активов и объему привлеченных средств.

В этой статье мы расскажем об особенностях компании «Газпромбанк – Управление активами» и рассмотрим самые интересные предложения по ПИФам.

Как стать пайщиком?

В настоящий момент под управлением компании «Газпромбанк – Управление активами» находится 12 ПИФов (фондов акций, облигаций и смешанных инвестиций).

Будущий пайщик (физическое лицо) должен обратиться в один из пунктов приема заявок. Адрес и график работы ближайшего пункта можно узнать на официальном сайте «Газпром – Управление активами» или по прямой ссылке http://am.gazprombank.ru/about/contacts

С собой инвестор должен взять паспорт либо любой другой документ, удостоверяющий личность. На месте будущий пайщик оформляет три документа: анкету, заявку и заявление на открытие лицевого счета в реестре.

В тот же день инвестор должен пополнить расчетный счет паевого фонда платежным поручением либо внесением оплаты в кассу банка. После этого остается лишь получить уведомление о проведенной операции.

В дальнейшем для покупки любого пая инвестор подает заявку на такое приобретение либо через управляющую компанию, либо в пунктах приема заявок через Агента Фонда.

Самые интересные ПИФы от Газпромбанка

Разочарование

ОПИФ Индексный «Газпромбанк – Индекс ММВБ – электроэнергетика»

Фонд ориентирован на вложения в перспективные отрасли российской экономики (предпочтение отдается электроэнергетике). Отличается потенциально высокой доходностью в долгосрочной перспективе при высоком уровне риска. Рекомендуемый срок инвестирования – от 1,5 лет.

При инвестировании через УК пайщик должен приобрести паев на общую сумму от 50 000 рублей, через Агента Фонда – на сумму от 5 000 рублей. Надбавка при покупке паев не взимается, а размер скидки при погашении варьируется от 0% до 2%.

К сожалению, Фонд пока не оправдывает ожиданий пайщиков. За последний год стоимость пая «Индекс ММВБ – электроэнергетика» упала на 22,91%, а за три года «минус» составил 64,44%.

Стабильность

ОПИФ «Газпром – Казначейский»

Основная стратегия ПИФа – инвестирование в надежные ценные бумаги (государственные, муниципальные и субфедеральные) и облигации корпоративных эмитентов. ПИФ отличается минимальным показателем по шкале риск/доходность, однако обмен на другие паи Фонда не предусмотрен.

Минимальный срок инвестирования составляет всего два-три месяца. Через управляющую компанию пайщик может инвестировать сумму от 1 000 000 рублей, через Агента Фонда – от 5 000 рублей.

Надбавка при покупке пая и скидка при его продаже не взимаются, а вознаграждение агента составляет лишь 0,01%.

С момента основания Фонда стоимость пая стабильно растет. За последний год прибыль инвестора составила 5,78%, а за три года – 20,52%.

Перспективность

ОПИФ «Газпром – Западная Европа»

Фонд рассчитан на инвесторов, которые заинтересованы в альтернативных финансовых инструментах без привязки к российскому рынку. Идеально подойдет тем, кто хочет максимально диверсифицировать свой портфель ПИФов.

ПИФ ориентирован на фондовый рынок Еврозоны, преимущественно, на «голубые фишки». Рекомендуемый срок инвестирования – от одного года.

Минимальная сумма вложений в Фонд составляет 5000 рублей. Скидка при погашении зависит от срока инвестирования и варьируется в диапазоне от 0% до 2%.

За последние полгода стоимость пая ПИФа «Западная Европа» выросла на 15,98% (Фонд работает менее года).

Защита от финансовых рисков

ОПИФ Фондов «Газпром – Мировая продовольственная корзина»

Фонд делает ставку на рынок реальных, а не финансовых рынков, так как цена на сельскохозяйственные культуры практически не подвержена спекуляциям.

Средства пайщиков размещаются в международном товарном фонде, инвестирующем в пшеницу, сахар, сою, кукурузу, какао, мясо. ПИФ обеспечивает дополнительную диверсификацию средств, так как инвестирование осуществляется в долларах США.

Рекомендуемый срок вложений – от двух лет. Минимальная сумма инвестиций начинается с 5000 рублей. Надбавка при покупке паев не взимается, а размер скидки при погашении зависит лишь от срока инвестирования (0%, 1% либо 2%).

За последние полгода стоимость пая ПИФа «Мировая продовольственная корзина» увеличилась на 17,07%, а за три года – на 19,02%.

Непредсказуемый

ОПИФА «Газпром – Акции»

Пожалуй, самый рисковый и непредсказуемый ПИФ Газпромбанка. Фонд ориентирован на получение высокого дохода в долгосрочной перспективе при повышенном уровне риска.

Средства ПИФа «Акции» преимущественно вкладываются в «голубые фишки» с целью получения доходности выше уровня индекса РТС. Рекомендуемый срок инвестирования – от одного года.

Минимальная сумма вложений через УК составляет 50 000 рублей, а через Агента Фонда – 5 000 рублей. Размер скидки при погашении пая зависит от момента такого погашения и может составлять 0%, 1% или 2%.

За последний год стоимость пая ПИФа «Акции» выросла на 7,93%, а за три последних года упала на 3,63%. Интересно, что паи именно этого Фонда буквально рухнули в цене в конце 2008 года, с 1266,67 рублей до 375, 57 рублей всего за пять месяцев.

Защита от обесценивания национальной валюты

ОПИФ Облигаций «Газпромбанк – Валютные облигации»

Инвесторы используют «Валютные облигации» в качестве защиты от ослабления рубля. Средства пайщиков вкладываются в инструменты, стоимость которых номинирована в долларах США. Другими словами, при очередном снижении курса рубля по отношению к американской валюте, цена пая автоматически увеличивается.

Интересно, что на протяжении всего срока работы этого ПИФа стоимость пая «Валютных облигаций» постоянно росла. Исключение составили лишь кризисные 2008-2009 гг., когда цена пая временно упала сразу на 10%.

За последний год «плюс» инвестора составил 4,25%, за три года – 19,41%, а с момента создания ПИФа стоимость пая выросла более чем на 50%.