Криптовалютные инвестиционные фонды как способ заработка на криптовалюте. Фонды и управляющие капиталами на рынке криптовалют

Блокчейн фонд - инвестиционный фонд, вкладывающий паи дольщиков в криптовалюты и ICO-проекты. Из-за роста популярности криптовалют, блокчейн фонды стали появляться и рекламироваться в большом количестве. Но не каждый фонд будет надежным источником дохода, для этого необходимо выбрать проверенную и успешную компанию, известную на рынке информационных технологий.

Блокчейн и криптовалюты

Блокчейн представляет собой способ создания и хранения данных, заключающийся в последовательной записи блоков с информацией. Впервые технология блокчейн использовалась для производства биткоина, первой электронной валюты. Плюсы блокчейна - децентрализация, анонимность и безопасность хранения данных.

Получить криптовалюту можно несколькими способами.

• Майнинг - установка на компьютер специального программного обеспечения, которое позволяет присоединиться к глобальной базе данных, создавать новые блоки с информацией и проверять уже созданные. За участие в блокчейне и решение математических задач пользователю полагается вознаграждение в указанной криптовалюте, размер которого зависит от нескольких факторов.
• Вложение в ICO-проект. Название ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, т. е. первичное предложение монет. На разработчики предлагают потенциальным инвесторам разово вложиться реальными денежными средствами в проект, предлагая взамен определенное количество электронных денег, привязанных к стартапу. Инвестор покупает новую криптовалюту по выгодной цене, но нет гарантии, что в дальнейшем обменный курс этой валюты оправдает ожидания как инвесторов, так и разработчиков.
• Биржа. Те знатоки валютного рынка, кто постоянно следят за графиком изменения стоимости виртуальных денег, всегда знают, когда стоит вложиться в ту или иную валюту, и продать ее по выгодной цене. Криптовалютная биржа по своей сути ничем не отличается от классической биржи, разница только в том, какие виды денег торгуются на ней.

Указанными способами можно заработать первоначальные накопления, но в итоге у пользователя обязательно возникнет вопрос, что теперь делать с этими виртуальными деньгами. Вложение средств в правильный блокчейн фонд позволит увеличить доход и свести к минимуму временные затраты на управление своими средствами.

Блокчейн фонды

Паевые инвестиционные фонды, которые занимаются размещением и управлением криптовалютных активов, называются блокчейн фондами (blockchain fund). По аналогии с классическими или индексными паевыми фондами, блокчейн фонды также гарантируют высокую доходность и ликвидность своих вложений. Но стоит понимать, что это предприятие рискованное, и в отличие от классических банковских вкладов, криптовалютные инвестиции не застрахованы, а в случае краха фонда компенсации не подлежат. Поэтому следует тщательно подойти к вопросу выбора блокчейн фонда, которому можно доверить свои деньги.

Один из самых известных и старейших на этом рынке - Блокчейн Технолоджис, работающий в сфере криптовалют и блокчейн проектов уже несколько лет. Этот фонд берет на себя все вопросы, связанные с распределением и вложением в определенные активы денежных средств инвесторов, оказывает услуги ИТ-консалта при необходимости. Обещанная доходность составляет не меньше 40% ежемесячно, и зависит от вложенной суммы. Капитализация вклада и выплаты производятся ежедневно, по запросу от вкладчиков.

Интернет пестрит противоречивыми отзывами – и положительными, и отрицательными. Складывается мнение, что негативные комментарии оставляют конкуренты, пытающиеся работать любыми, пусть даже и не самыми корректными способами. Чтобы сложить собственное впечатление о работе фонда, необходимо тщательно изучить все материалы, представленные в свободном доступе. К этим материалам относятся интервью с учредителями фонда, различные обзоры и рецензии от журналистов соответствующего профиля, видео собраний и тренингов и т. д.

Наш ресурс не имеет никакого отношения к перечисленным выше фондам, решение доверять или не доверять данным компаниям вы принимаете на свой страх и риск.

Фонд или пирамида?

Противники создания и работы блокчейн фондов утверждают, что принципы их работы по своей сути являются классической финансовой пирамидой. Помимо вложения денежных средств, от новых участников требуют привести еще минимум 5 друзей или знакомых, иначе процент выплаченных денег будет гораздо ниже обещанного. Мошенники проникают в каждую сферу деятельности, и информационные технологии не исключение.

Поэтому перед тем как решиться на в фонд (не только блокчейн, но и любой другой), нужно вдумчиво изучить документацию, которая обязательно должна быть в открытом доступе. Ну и, конечно, руководствоваться здравым смыслом. Обещания золотых гор и фантастических доходов намекают на то, что компания банально хочет как можно скорее завладеть деньгами инвестора и распорядиться ими по своему усмотрению.

Работающий фонд центром своей деятельности считает не привлечение новых клиентов, а работу с уже имеющимися активами. Блокчейн фонд помогает вкладчикам с размещением денежных средств в перспективные проекты, и зарабатывает деньги за счет увеличения себестоимости успешных стартапов.

Перспективы развития блокчейн в мире

Блокчейн технологии постепенно проникают в разные отрасли экономики, не ограничиваясь только работой с криптовалютами. Многие банки мира заинтересованы в том, чтобы перевести некоторые расчеты на новые платформы с использованием блокчейна. Представители крупного и среднего бизнеса также готовы инвестировать денежные средства в развитие блокчейна, чтобы использовать для заключения контрактов новые алгоритмы, работающие по принципу блокчейна.

Говоря о перспективах развития, следует отметить факторы, отрицательно влияющие на скорость развития технологии:

• В настоящее время криптовалюты, блокчейн фонды и другие связанные со сферой blockchain понятия, не имеют под собой законодательной базы. Это существенно тормозит процесс внедрения блокчейна в различные сферы экономики.
• Также к факторам, отрицательно влияющим на развитие блокчейна, относится отсутствие квалифицированных специалистов. Пользователи, занимающиеся майнингом и другими криптовалютными операциями, по сути являются самоучками, получившими знания из литературы или статей в сети интернет.
• Третий минус, влияющий на эту сферу - прямая зависимость скорости развития технологии от мнения и заинтересованности интернет-пользователей. Пока идея блокчейна интересна и обсуждается людьми, растет спрос на криптовалюту, что благотворно сказывается на ее стоимости. Но как только интерес спадает, происходит и снижение себестоимости.

Заключение

Для хранения заработанной криптовалюты удобнее всего использовать блокчейн кошелек. На сайте www.blockchain.com есть возможность зарегистрировать такой кошелек и начать его использовать сразу же. Биткоины оттуда можно переводить на собственный счет в выбранном криптофонде напрямую, без посредников и высоких комиссий. Инвестиции в блокчейн фонды становятся одними из самых популярных способов вложений криптовалют, таких как биткоин, эфир, z-cash, XRP и др.

Видео: фонд Джорджа Сороса инвестирует в криптовалюты и топ-10 украинских блокчейн стартапов

Видео: как получить финансирование для блокчейн стартапа в фонде NEM?

В январе 2017-го я решил рассмотреть инвестиции в криптовалюты в качестве инструмента преумножения капитала. Забегая вперед, скажу, что за неполные 5 месяцев я получил какие-то космические более 1000% доходности, и вклад продолжает расти.

Для самых нетерпеливых: пока самый удачный вариант инвестиций в криптовалюту - .

С тех пор, как я написал в своем Фейсбуке пост о вложениях в криптовалюты, мне поступает масса вопросов о том, с какой стороны подступиться к этому инструменту - в этом посте я постараюсь на них ответить.

Сколько можно заработать и сколько лучше инвестировать

Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен. Мне лично удавалось как терять до 30%, так и зарабатывать до 100%, и всё это за один день. Важно быть готовым к резким скачкам курса и не вкладывать в этот инструмент последние деньги.

Я бы рекомендовал вкладывать не более 20% от вашего бюджета на сохранение и инвестиции. Положите 70% на банковский вклад, и по 15% в криптовалюты и куда-нибудь еще (например, ценные бумаги). Для начинающих инвесторов это самые понятные инструменты.

Способы инвестирования

Вложиться в криптовалюты можно разными способами.

1. В одну валюту. Например, вы покупаете биткоины или Ethereum и держите их на своем кошельке. Плюсы - относительная стабильность. Минусы - вы держите все яйца в одной корзине.
2. В портфель криптовалют. Вы покупаете разные криптовалюты и формируете свой портфель. Плюсы - полный контроль над портфелем. Минусы - игре на бирже требуется уделять много времени.
3. В паевой инвестфонд. Вы вкладываете деньги в фонд, отдавая их в управление, и наблюдаете за тем, что с ними будет происходить. Плюсы - деньгами управляют профессионалы. Минусы - вы не всегда согласны с решениями трейдеров.

Самый простой для начинающих способ - вклад в паевой фонд. Вы доверяете управление деньгами профессиональным трейдерам, которые занимаются этим в fulltime-режиме.

Как я уже сказал, по своей природе криптовалюты очень волатильны. Они растут и падают гораздо быстрее обычных денег. За день криптовалюта может вырасти на 100%, а может настолько же упасть. По этой причине самому заниматься торгами достаточно рисково, да еще и стрессово. Я периодически торгую на бирже самостоятельно, но это требует концентрации внимания и прилично времени. Я бы не рекомендовал заниматься этим, если у вас нет нескольких часов ежедневно, которые вы готовы уделять трейдингу.

Вкладываемся в фонд. Где взять биткоины

Поскольку выбранный фонд, о котором далее пойдет речь, принимает на вход только BTC, для начала вам нужно перевести рубли в биткоины. Сделать это можно через обменник, которых в интернете много. Я пользуюсь LocalBitcoins.com, и с ним никогда не было проблем.

Процесс выглядит так: вы выбираете продавца, переводите ему деньги удобным способом, а он переводит вам криптовалюту. Для этого вам даже не нужен BTC-кошелек - вы получите монеты прямо на бирже, где они могут храниться сколь угодно долго.

Регистрируйтесь на сайте LocalBitcoins, затем на главной странице вводите сумму к обмену. Внизу отобразится список продавцов. Продавца надо выбирать по двум цифрам рядом с его ником. Это объемы сделок, которые он проводит, и % положительных отзывов - своего рода его репутация. Чем больше обе цифры, тем лучше и надежнее. Например, на скриншоте ниже у продавца мало сделок, я бы с таким не стал работать.

После выбора продавца посмотрите на текст справа от открывшейся страницы сделки. Там будет инструкция, по которой происходит обмен.

Чащего всего алгоритм примерно такой: вы пишете в чат название банка (например, Альфа), через который будете переводить. Далее продавец присылает вам реквизиты для перевода. Вы смело переводите ему заявленную сумму. После перевода нажимаете справа внизу кнопку «Пометить как оплаченный».

С этого момента в течение 1-15 минут вам на счет внутри LocalBitcoins поступят криптоденьги, о чем вы узнаете по изменившемуся балансу в правом верхнем углу. Теперь у вас есть первые биткоины, поздравляю!

Вкладываем в фонд

Я не проводил глубокого исследования рынка паевых криптофондов, т.к. мои друзья, которым я доверяю, уже несколько лет управляют портфелем средств, и делают это успешно. Если ранее фонд работал только для своих, то год назад его открыли для всех желающих.

Для инвестирования вам нужно . На сайте всё достаточно интуитивно. Главное - запишите свой brainkey, 16 слов. Именно по ним вы всегда сможете восстановить доступ к кошельку. Если вы их потеряете и, например, переустановите ваш браузер на компьютере, есть все шансы больше никогда не увидеть своих денег.

После регистрации нажимайте на кнопку Invest и копируйте номер BTC-кошелька, указанный на странице. Далее возвращайтесь на LocalBitcoins, заходите в свой кошелек и отправляйте BTC на указанный адрес. Транзакции в блокчейне занимают некоторое время, но уже через пару часов вы увидите в своем Satoshi аккаунте на страничке Invest поступившую транзакцию, а на следующий день фонд выпустит вам паи - SPIE.

Вот и всё. В любой момент времени вы сможете продать паи и вывести средства обратно на биржу, и оттуда к себе в реальный мир. Разница в стоимости пая на момент продажи относительно цены покупки и есть ваш доход.

Фонд берет комиссию 5% при вводе и выводе средств.

Насколько это безопасно? Можно ли доверять этим ребятам?

Это очень хороший вопрос. Я лично знаю СЕО фонда, который является ключевым основателем Сатоши - это Константин Ломашук, и знаю его, как надежного человека (но это, конечно, вряд ли вас убедит:-). Также в команде есть Марина Гурева, руководившая ранее направлением инноваций в ГУ ВШЭ.

Риски есть всегда, решение принимать только вам.

Какую стратегию инвестирования выбрать?

Я бы рекомендовал вкладывать по модели buy & hold минимум на 1 год. Однако, повторюсь еще раз, не вкладывайте в криптовалюты последние деньги. Учитывая совершенно беспрецендентную доходность в сотни процентов годовых, этот инструмент относится к чрезвычайно высокорисковым, поэтому, вкладывая средства в криптовалюты, вы должны быть морально готовы не только не заработать, но и потерять.

Здравствуйте, мои уважаемые посетители и читатели! Мы с вами продолжаем рассматривать разные темы касательно криптовалют. И в этой статье мы поговорим про криптовалютные фонды. Думаю, что эта тема будет интересна многим начинающим инвесторам в этой сфере.

Прошедший 2017 год ознаменовал серьезное развитие . Естественно, что на данный момент, у тех людей, у многих вообще сейчас. И особенно из тех, которые интересуются данным сегментом, остается очень много вопросов. Повторится ли ли еще этот бурный рост? Не рано ли инвестировать? Как отличить перспективные инвестиционные проект от обычного разводилова?

В рамках этих условий особой популярностью начали пользоваться криптовалютные хедж фонды. Они представляют услуги по доверительному управлению в сфере цифровых активов. Соответственно, многих инвесторов интересуют эти криптовалютные фонды. В рамках этого вопроса целесообразно поговорить вот о чем! А на что стоит обратить свое внимание при выборе подобной финансовой инвестиционной организации?

Криптовалютный фонд. Чем он занимается?

Криптовалютный хедж фонд – это своего рода компания, которая профессионально занимается торговлей на криптовалютном рынке. Денежный пул таких финансовых инвестиционных организаций состоит из следующего… Из средств, которые рядовые инвесторы передают в доверительное управление этому фонду.

Если говорить простым языком, то основная функция этих инвестиционных организаций состоит в следующем… Преумножать капитал людям, у которых нет времени и опыта в данной сфере. Грубо говоря, человек, инвестировавший в фонд, будет получать определенную пассивную прибыль.

Какие портфели создавать? Куда вкладывать деньги? Какой актив выбрать? Какой стратегией руководствоваться – это все уже заботы криптовалютного фонда. Инвестор же просто передает деньги в управление, и может расслабиться. По факту, на первый взгляд, такая схема выглядит очень привлекательно.

А передавать деньги в управление можно и с помощью ПАММ счетов. Например, вот эта тема поможет разобраться в этом вопросе: .

Казалось бы, вот вы инвестор и у вас есть свободные средства. Можно спокойно инвестировать в какой-то криптовалютный хедж фонд, и все, словить расслабон. Тем не менее, я отмечу, что в рамках этого вопроса существует очень много тонкостей. Их обязательно нужно учитывать!

Как это работает на практике

Ни для кого не секрет, что в прошлом году криптовалютный сегмент развивался весьма активно на фоне других активов. Это создало своего рода иллюзию, что зарабатывать тут – это очень простое занятие. Но на практике все не так уж и просто, и частенько возникают моменты, когда приходится здорово попотеть.

Один из ярких моментов – это внезапная просадка Биткоина, связанная с запретом ICO на территории Китая. В тот момент, из-за резкого ажиотажа и падения спроса, “царь криптовалют” потерял за день порядка 40% своей стоимости, что являлось просто ошеломительным падением.

У кого на тот момент был Биткоин, тот наверняка на фоне такого падения всячески избавлялся от него, считая, что будущего у этого актива уже нет. И вот тут появляется важнейший вопрос – диверсификация. На самом деле, при грамотной диверсификации, финансовая инвестиционная организация может оставаться на плаву даже в самых сложных ситуациях.

В данном случае, инвестиционный портфель должен состоять не только из одного Биткоина, но и других активов, которые способны показать положительную динамику на фоне его падения. К примеру, в сентябре 2017 Ripple и Monero показали прекрасную повышающуюся динамику на фоне снижение Биткоина, что позволило бы нивелировать его кратковременную просадку. Как мы знаем, Биткоин после этого снижение даже не просто оправился, а сильно рванул вверх. Но многие трейдеры, которые избавились от Биткоина, зафиксировали свои убытки, а потом наверняка кусали локти. Конечно, не плохо формировать свой инвестиционный портфель не только из криптовалют.

Конечно, криптовалютные хедж фонды отличаются друг от друга своей спецификой, тем не менее, есть и общие интересные черты. Как правило, в финансовых инвестиционных организациях трейдингом и аналитикой занимается несколько человек, а не один конкретный персонаж. У каждого фонда есть своя четкая стратегия, которой он придерживается при формировании того или иного портфеля. Тут будет хорошо познакомиться с правилами того, с точки зрения Price Action.

Смотреть видеопревью про инвестиционный криптовалютные фонды

На что стоит обратить внимание

Первое, на что вам стоит обратить внимание – это инвестиционная история. На самом деле, истории грандиозного успеха вызывают смешанные эмоции. С одной стороны, это круто, но с другой стороны, это может вызывать некое недоверие. Дорога в трейдинге и инвестировании не бывает ровной и прямой, все здесь сталкиваются с трудностями и проблемами. Временные просадки случаются у каждого фонда, но стабильно растущая кривая прибыли без сильных – это хороший знак!

Следующее – это объективная информация. Различные обещания про огромные прибыли – это приятно слушать, но подобные заявления далеко от истины. Кроме того, рынок криптовалют является очень рискованной сферой. И если тот или иной фонд явно информирует вас обо всех рисках и издержках – это внушает доверие!

Кроме того, стоит обратить внимание на то, чтобы у фонда была рациональная стратегия. Один фонд может работать агрессивно, другой может работать осторожно. Один фонд работает краткосрочно, другой же придерживается долгосрочных действий. Вы должны понимать, что везде есть свои достоинства и недостатки. Самое главное, чтобы система была рациональной и давала стабильный результат. Если вы вдруг видите огромную прибыль, то это повод задуматься, так как на лицо тот факт, что криптовалютный фонд работает очень агрессивно. А там, где есть агрессия, там есть и завышенные риски.

Стоит обратить внимание и на наличие официального договора. Криптовалюты являются молодым активом, и их правовой статус пока еще в большей мере не определен. Все это является благодатной почвой для различного рода мошенничества. Действительно качественный фонд должен вам представить четкий договор оферты, описывающий все нюансы его взаимодействия с инвесторами.

Также вам стоит учитывать, что все фонды берут определенную плату за свои услуги. Одни работают за фиксированную комиссию, другие работают за долю с прибыли, а некоторые фонды используют комбинированную систему. Конечно же, инвестор хочет как можно больше прибыли, и есть соблазн выбрать фонд, где комиссии низкие. Но при этом надо смотреть и на другие параметры!

Лучше работать с качественным фондом, который приносит прибыль. Для этого, не жалко и переплатить комиссии. Во всяком случае, лучше так, нежели повестись на сладкое коммерческое предложение, а потом фонд потеряет средства.

Коммуникация с командой фонда

Тут стоит понимать, что фонд – это в первую очередь люди, а не только торговая стратегия и прочее. Очень круто, когда фонд активно взаимодействует со своими инвесторами, выслушивая их мнение и пожелание.

Настоящий и качественный фонд блюдет в первую очередь интересы своих инвесторов. Тут все понятно, ибо если инвесторы поймут, что фонд не удовлетворяет их потребности, то они просто заберут из него свои средства.

Вообще, грамотной выбор криптовалютного фонда является важным вопросом, и его нельзя вот так решить по щелчку пальца. Сейчас этих самых фондов существует просто огромное количество, и далеко не все из них являются качественными. Кроме того, настоятельно рекомендую вам не вестись на россказни о баснословных прибылях и прочее. Самое главное, чтобы у фонда был баланс между прибылью и риском.

Пусть эта прибыль будет не заоблачна, главное, чтобы риски соблюдались. С другой стороны, тут все зависит от вашей суммы, которую вы готовы инвестировать. Чем выше эта сумма, тем больший приоритет у вас должен быть в сторону соблюдения рисков, а не заоблачной прибыли. В любом случае, каждый тут все решает самостоятельно!

Александр Марков

Заработок в криптовалютной сфере может быть предельно разнообразным. Огромная часть криптоэнтузиастов зарабатывает на майниге. Другие избрали иной путь и пытаются работать на биржах, накапливая средства за счет регулярной покупки и продажи монет. Однако, если нет знаний или желания разбираться во всех сложностях вышеперечисленных видов деятельности, можно воспользоваться посредническими услугами специализированных инвестиционных фондов криптовалют. Подробнее о них мы и расскажем в данной статье.

Что такое криптовалютные фонды?

Инвестиционные криптовалютные фонды – это финансовые организации, которые на профессиональной основе занимаются трейдингом на биржах. В целом, сотрудничество с данными организациями представляет собой передачу средств специалистам с многолетним стажем, которые используют свои средства и активы доверившихся им инвесторам для последующего приумножения их по ходу трейдинга.

Вложение криптовалюты в инвестиционный фонд – отличная идея для тех, кто хочет без лишнего риска обеспечить работу своих токенов на самого себя. Для того, чтобы самостоятельно научиться выгодно торговать, составлять работающие стратегии и не потерять монеты из-за неопытности нужно много времени уделить обучению и немало трудиться. Не у каждого есть на это силы и время. Поэтому, обращение к профессионалам выглядит более, чем логично.

Криптовалютный рынок и его токены – слишком динамичная и рискованная отрасль. Даже фондовые аналоги с их акциями являются в десятки раз более стабильными и предсказуемыми. В блокчейн-сфере все может круто измениться даже за одну минуту, поэтому «держать руку на пульсе» весьма сложно, а риск оказаться в числе проигравших – очень высок. Для профессионалов же трейдинг – это рутина, которой они занимаются давно. Они довели свои навыки чуть ли не до автоматизма, который сводит риски до минимума, а среднемесячные показатели дохода к положительным показателям.

Единственный важный момент для инвестора – правильный выбор площадки для инвестирования. Если здесь не совершить ошибку – можно неплохо зарабатывать, просто передав деньги в «правильные руки». По крайней мере, в разы выше, чем при каком-то классическом вложении в банковский депозит. Ниже мы расскажем о том, какие фонды вообще бывают и как выбирать организацию, которая без обмана приумножит ваши в нее вложения.

Виды инвестиционных фондов

Фонды, работающие в криптовалютной отрасли, появились не так давно. В целом, пик их активного развития пришелся на 2017 год. В данном факте нет ничего удивительного, ведь именно этот период ознаменовался многократным ростом курса большинства монет, а также общего показателя капитализации рынка. По мнению многих экспертов, даже на нынешнем этапе сфера все еще не переполнена, и появление все новых представителей среди уже состоявшихся фондов более, чем вероятно.

Давайте же разберемся в том, какие самые распространенные категории фондов существуют и перечислим наиболее известных их представителей.

Хедж-фонды криптовалют

Хедж-фонды представляют собой классическое образование подобного рода, которое занимается управлением активами и получает за это определенный процент.

От традиционных хедж-фондов у криптовалютных аналогов остался один основной признак: отсутствие возможности забрать деньги до завершения срока, заранее предусмотренного договором. Подобное правило защищает компанию от резких изменений в настроениях «нестабильных» инвесторов. Также этот вариант чаще всего обладает довольно высоким порогом входа в несколько сотен долларов. Но при этом, инвестором может стать любой человек. Наиболее известные компании:

• Bitcoin Reserve – компания, состоящая из профессиональных трейдеров, которые изначально поставили перед собой амбициозную задачу по заработку на разнице курсов различных биткоин-обменников. Основным инструментом заработка профессионалов этого фонда является различное программное обеспечение, разрабатываемое под чутким руководством рыночных профи.
• Global Advisors Bitcoin Investment Fund – один из самых безопасных и регулируемых хедж-фондов, находящийся в городе Джерси и подконтрольный британскому законодательству.
• Pantera Capital – фонд, который специализируется не только на покупке криптовалюты, но и на финансировании в перспективные криптостартапы, обещающие огромные доходы в случае успешной реализации. Размер фонда достигает нескольких сотен миллионов долларов.
• Polychain Capital – еще один фонд, целью которого является заработок на торговле криптовалютой (в основном, Биткоином). Создан бывшим сотрудником Coinbase Олафом Карлсоном-Ви с капиталом в $4 000 000, которые со временем переросли в несколько сотен миллионов долларов США.

Паевые криптофонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) включают в себя активы, состоящие из частей, принадлежащих нескольким разным инвесторам.

Их общий капитал объединяется и образует единый фонд. В итоге участники получают долю в фонде, которая зависит от объема, занятого лично его активами. Обычно, данная доля выражается в токенах. Такая модель управления активами дает возможность создать крупный пул, что значительно упрощает получение прибыли и минимизирует риски, которые свойственны использованию малых объемов средств. Некоторые представители:

• The Token Fund – паевой фонд, работа которого построена на децентрализованных смарт-контрактах, автоматизирующих систему доверительного управления.
• Blockchain Capital – фонд, работающий с инвестициями в стартапы, которые объединяют фитнес-отрасль и блокчейн.
• TaaS – фонд закрытого типа, который выпускает собственные токены и позволяет получать доход от общей прибыли, который зависит от вашего вклада.

Etf-фонды

Вполне вероятно, что в ближайшем будущем появятся также ETF-фонды. Они будут представлять собой наиболее безопасный вариант для вложений инвесторов, не желающих рисковать лично. Криптовалюта будет использоваться в качестве базового актива этого биржевого фонда. Он будет самостоятельно закупать монету, а инвесторы смогут приобретать его акции. Также данные организации будут нести ответственность за сбережение и сохранность средств клиентов.

Критерии выбора надежной компании

В целом, стоит обратить внимание на несколько важных параметров, которые обязательно должны характеризовать ту площадку, которую вы хотите выбрать в качестве надежного управляющего вашим инвестиционным капиталом:

Адекватные условия сотрудничества

Обратите внимание на то, что в большинстве случаев, добросовестная компания не предложит вам стабильные и высокие показатели прибыли. Настоящие профессиональные компании обладают «плавающим» показателем дохода, ведь сам рынок не предполагает никакой стабильности. В один месяц активы показывают прогнозируемые результаты, в другой – слишком непредсказуемые. Если вам предлагают 40-60% регулярного дохода, то, скорее всего, это обман. Если данный показатель более скромный (10-15% стабильного дохода) – можете попробовать «покопаться» в дополнительной информации о площадке на специальных форумах и иных ресурсах.

Внушающая доверие команда проекта

Перед тем, как совершать знакомство и анализировать команду фонда, рекомендуется ознакомиться с базовой информацией об отрасли и всех ее нюансах. В данном случае поможет прочтение начальных образовательных статей о криптосфере, ее составных частях. Также неплохим вариантом будет мониторинг новостей. Данный шаг позволит вам распознать обманщиков еще на первом этапе. Если команда пройдет его – ищите отзывы о ее представителях в поисковиках, знакомьтесь с их биографией и профессиональными данными. Чем лучше интернет «знает» профессиональных трейдеров компании, тем выше вероятность того, что они действительно те, за кого себя выдают.

Действительно «живой» ресурс

Важно наличие возможности взаимодействия и общения с представителями команды фонда. Все-таки, вы собираетесь доверить им собственную криптовалюту. Конечно, сайт должен быть предельно информативным, но при необходимости, вы должны получать консультацию по интересующим вас вопросам моментально. Вам нужен ресурс, который обладает виджетами или дает возможность заказать обратный звонок, чтобы сразу же получить любые ответы от компетентного специалиста. Наличие команды, работающей с потенциальными клиентами – признак профессионального подхода к работе. Тем более, при живом разговоре у вас будет гораздо больше возможностей вывести потенциального мошенника «на чистую воду». Никогда не вкладывайте деньги в фонды без подобного предварительного общения.

Широкий ассортимент информационных ресурсов фонда

Любая надежная компания обладает предельно большим количеством способов взаимодействия и демонстрации себя потенциальным клиентам. Хороший криптовалютный фонд должен обладать информативными разделами «О нас» и «О компании», где будут предоставлены ссылки на профили (LinkedIn) его основателей, трейдеров и прочих работников. Также на сайте должны быть ссылки на разнообразные странички компании в социальных сетях, где можно было бы пообщаться с другими инвесторами и обсудить различные моменты инвестирования. Если всего этого нет, площадка явно что-то скрывает. И не важно что, уже один этот факт дает нам ясное понимание в необходимости отказа от инвестиций в такой фонд.

Качественная аналитика

Обязательно ознакомьтесь с методами, которые используют специалисты фонда для реализации позитивных динамик своей деятельности. Ознакомьтесь, если ли на ресурсе страничка, где можно ознакомиться с детальной статистикой за последние полгода, отчетами и пояснениями профессионалов фонда. Также можно создать предварительный аккаунт и изучить личный кабинет инвестора. У действительно качественных фондов он будет предельно информативным, удивит разнообразием отчетных графиков, статистических сводок и прочих элементов, полезных как для инвестора, так и для самой организации.

Как инвестировать в фонд

В большинстве случаев, данный шаг не представляет собой особенной сложности. Площадки фондов обладают специальным кабинетом пользователя, где инвестор сможет произвести внесение средств на площадку и выбрать условия, на которых он будет сотрудничать с профессионалами криптовалютного трейдинга.

Возросший интерес к децентрализованным электронным монетам спровоцировал бурный интерес к различным организациям, которые привлекают капитал инвесторов для получения прибыли.

Что такое фонды криптовалют и почему они пользуются спросом

Далеко не каждый потенциальный инвестор рискнет вложить деньги в ту или иную монету или группу коинов. Проблема в том, что здесь нужны определенные знания и навыки аналитики.

Вложить деньги можно, но вопрос результата остается открытым.

Проблема усугубляется тем, что далеко не все коины представляют реальный интерес и имеют перспективу.

Децентрализация и дерегулирование этого рынка имеют как свои существенные плюсы, так и минусы. К последним относится, к примеру, то, что практически любой может создать монету и поднять вокруг нее «шумиху», сорвать куш и исчезнуть.

Соответственно, по примеру классических финансовых рынков, в мире криптовалют появились свои фонды, которые принимают средства от инвесторов с целью их приумножения под определенный процент.

Такие криптофонды начали массово появляться примерно с 2015-2016 гг. когда интерес к криптовалютам существенно возрос. И здесь нет ничего удивительного. Общая капитализация этой индустрии продолжает обновлять свои максимальные значения. А это приводит, в свою очередь, к росту интереса со стороны частных инвесторов, которыми, зачастую, становятся люди без профильного образования в сфере финансов. А в качестве одной из причин таких капиталовложений можно назвать возможность получения доходности в 100, 1000 и более процентов за короткий промежуток времени.

Правовые основы деятельности криптовалютных фондов

В большинстве стран мира на момент написания этой статьи правовой статус криптовалют остается нерешенным.

В целом же, есть два типа подхода – лояльный (операции с не запрещают, но и официально не разрешают) и агрессивный (как в Китае, к примеру, где с каждым годом индустрию пытаются максимально ограничить).

Так называемые ETF (это и есть фонды) предпринимают регулярные попытки перевести свою деятельность в правовое поле.

Но пока что им это не удается. К примеру, известные братья Уинклвосс пытались зарегистрироваться свой криптовалютный фонд у американского регулятора SEC. На это они получили отрицательный ответ.

Еще один фонд – SolidX Bitcoin Trust также пытался получить лицензию, но после нескольких переносов слушания, компании было отказано в официальной регистрации у SEC.

На момент написания статьи уже запущен швейцарский Crypto Fund. Вполне возможно, именно он и станет первым европейским фондом с хорошей диверсификацией.

Дело в том, что Швейцария является одной из немногих стран, где к криптовалютам очень положительное отношение. Город Цуг часто называют «криптовалютной долиной» по аналогии с «силиконовой долиной».

Однако это лишь единичный случай. В реальной практике, пока что нет ни одного официального признанного регуляторами криптовалютного фонда. Соответственно, инвесторам приходится вкладывать деньги на свой страх и риск. Вполне возможно, что ситуация будет оставаться таковой до тех пор, пока в странах не изменится законодательство в этой сфере, либо какой-нибудь фонд не окажется мошенническим. В последнем случае, регуляторы ускорят рассмотрение всех вопросов, связанных с получением лицензий в этой сфере.

Как выбрать фонд криптовалют для инвестиций

Первое, на что следует обратить внимание – схема работы криптовалютного фонда. Наиболее прозрачной является система, при которой инвесторы передают свои средства в управление трейдерам, работающим на бирже. Те, в свою очередь, предоставляют отчеты о проделанной работе.

При этом, прибыль может варьироваться. В отличие от классических инвестиционных фондов, в которых доходность может варьироваться от 15 до 30% в среднем, в криптовалютных этот показатель имеет более широкий диапазон в связи с высокой .

Наряду с такими фондами, существуют еще и организации, работающие по схеме Понци (финансовые пирамиды).

Они, как правило, гарантируют стабильно высокую доходность, предлагают клиентам различные бонусы.

У таких компаний серьезная маркетинговая база для привлечения клиентов.

Отрицательной стороной подобных проектов является то, что они функционируют исключительно за счет привлечения новых инвесторов. Именно с их средств оплачивается «доходность» тех, кто пришел раньше. Как только новые клиенты перестают вкладывать деньги в систему, начинаются проблемы с выводом. Примерно по той же схеме работали все знаменитые в России пирамиды.

Критерии выбора фондов криптовалют:

• Предлагаемые условия. Ни один серьезный фонд, который действительно занимается капиталовложениями не будет гарантировать стабильную доходность. Дело в том, что ее показатель зависит в большей степени от рыночной ситуации. К примеру, в период роста монет, инвестор может получать больше. Если же коины падают в цене, доходность вероятнее всего сократиться. Здесь также важно учитывать еще и степень диверсификации. При грамотном подходе (если, конечно, криптовалютный рынок не обваливается в целом), потери по одной группе монет будут компенсироваться прибылью по другой.
• Команда проекта. Обычно прозрачные фонды стараются разместить как можно больше информации о своих трейдерах на официальном сайте и в социальных сетях. Для всех клиентов проводятся бесплатные консультации, в рамках которых описываются условия сотрудничества. Лучший вариант – знакомство «вживую» или посредством мессенджеров вроде скайп и телеграм.
• Оценка сайта и групп в социальных сетях. Чем более профессиональной является организация, тем больше полезной информации есть на ее сайте. Причем это не маркетинговые статьи, а аналитика. По ее качеству тоже можно судить о том, что за команда стоит за проектом.

Рейтинг фондов криптовалют – ТОП 12

Многие из них уже успели какое-то время поработать.

Некоторые только недавно созданы, но заслуживают внимания.

Numerai

Этот криптовалютный фонд отличается от многих конкурентов тем, что создал свою собственную криптовалюту – Numeraire.

Общее количество токенов в обращении составляет 21 млн.

Интересной особенностью этой организации является то, что сделки здесь совершают советники, созданные анонимными разработчиками.

Заинтересованность последних поощряется в том случае, если робот показывает хорошие результаты. В этом случае, разработчикам дается часть прибыли фонда. Вознаграждение выплачивается в местной валюте, после чего ее можно конвертировать в биткоины. В основе платформы лежат смарт-контракты эфириум.

The Token Fund

Организация является крупным паевым фондом, созданным с целью инвестирования в криптовалюты.

Капиталовложение осуществляется посредством приобретения токенов.

Всего в проекте работают с 16 активами. Наиболее крупные инвестиции идут в и .

Основателем фонда является бывший заместитель вице-президента Mail.ru Владимир Смеркис.

Draper Associates

Венчурная компания, основанная Тимом Дрейпером. Инвестиции идут, в основном, в технологические компании.

Проект активно работает со стартапами и предпринимателями.

Основатель проекта верит в будущее криптовалют.

В частности, он предсказал рост биткоина к уровню $10 000 к 2018 году. В какой-то мере, Дрейпер оказался прав, так как биткоин действительно достиг этой отметки и даже преодолел ее в конце 2017 года.

Digital Currency Group

Компания основана Барри Зильбертом в 2015 году. В портфеле множество криптовалютных активов различных стартапов.

В частности, Rootstock, BitPagos, ShapeShift и другие.

Зильберт поддерживает инновационные технологии. Компания получает финансирование от Western Union.

Одной из дочерних фирм является известное в мире криптовалют СМИ CoinDesk. Основатель проекта также создал известный фонд Bitcoin Investment Trust. Глава компании также предсказывал рост биткоина и делал на него определенную ставку.

Blockchain Capital

Крупный венчурный фонд, одним из направлений которого является финансирование стартапов.

Основан в 2013 году Броком Пирсом, а также братьями Стивенсами.

Средства фонда участвую в финансировании таких известных проектов, как , Gem, Chain.

По мнению основателей этого фонда, новые технологии вроде распределенного реестра позволят уничтожить современные финансовые услуги, являющиеся пережитком прошлого. У каждого из учредителей есть свои доли в различных компаниях, представленных на Уолл Стрит.

Andreessen Horowitz

Компания создана еще в 2009 году. Основателями стали Марк Андриссен и Бен Горовиц.

Основное направление инвестиций – высокотехнологичные стартапы.

С популяризацией биткоина, компания внесла изменения в свой портфель, вложив часть капиталов в криптовалюту.

В активе компаний инвестиции в такие проекты, как Github, Coinbase , Tradeblock, OpenBazaar. Один из сооснователей проекта убежден в большом будущем интернета вещей.

TaaS

Криптовалютный фонд закрытого типа. В основе . Работает по бизнес модели токен как услуга.

Активные инвесторы могли делать свои капиталовложения на этапе первичного размещения токенов.

Распределение прибыли происходит при помощи смарт контрактов. В частности, инвесторы получают порядка 50% от прибыли компании за квартал. Из них почти половина реинвестируется для дальнейшего развития фонда.

Alphabit Fund

Фонд создан на Каймановых островах. Одной из целей его основателей является и существенное увеличение инвестиций.

Основная стратегия – капиталовложения в первичные предложения монет, а также сочетание ручной и алгоритмической торговли.

Генеральным директором является Лиам Робертсон. Это опытный финансовый аналитик, нанятый компанией для достижения серьезных результатов.

Alphabit Fund инвестируют в такие проекты, как эфириум,