Инвестиции в памм счета от $10 с примерами. Инвестиции в памм счета и как на этом зарабатывать

Памм инвестирование — это лучший на сегодня способ сохранить и приумножить ваши деньги. Ваши инвестиции будут приносить от 3 до 9% в месяц пассивного дохода. Но через какую брокерскую компанию вкладывать деньги? Какой ПАММ-счет выбрать, чтобы не потерять средства? Обо всем этом и поговорим в этой статье. Мы расскажем Вам, как заработать на ПАММ-счетах!

Что такое Памм-счет?

ПАММ-счет — это торговый счет в ДЦ (Дилинговый центр), деньги в который могут вкладывать инвесторы, а доверенный управляющий (Трейдер) старается их приумножить с помощью торговли валютой на международном рынке форекс. Далее прибыль делится между инвесторами и трейдером в определенной пропорции. Обычно 50/50, но бывают и другие условия.

Вот так можно представить ПАММ-счет на рисунке.

Мы видим, что на счету собираются средства множества инвесторов и самого трейдера. Таким образом, трейдер тоже рискует своими вложениями и заинтересован в получении прибыли. При этом управляющий не может снять деньги инвесторов со счета. Он может только использовать их для торговли.

Пример работы ПАММ-счета

Три человека инвестировали в ПАММ-счета некого управляющего.

1. Антон вложил 10000 руб.
2. Сергей вложил 20000 руб.
3. Александр вложил 30000 руб.

За месяц управляющий путем торговли валютой на рынке форекс получил прибыль 10%. Инвесторы получают прибыль пропорционально своим вкладам.

1. Антон получит 1000 руб. (10000*10%)
2. Сергей получит 2000 руб. (20000*10%)
3. Александр 3000 руб. (30000*10%)

НО, не забываем про комиссию которую берет управляющий за свои услуги. Она может быть разной. Обычно 50%, но могут быть и другие условия. Их нужно смотреть в договоре (оферте).

Таким образом доход инвесторов в данном случае будет в 2 раза меньше, то есть 500 руб, 1000руб, и 1500 рублей.

Вот так могут выглядеть условия для одного из ПАММ-счетов.

Как выбрать ПАММ-счет: ключевые моменты

Поговорим о том, как правильно делать инвестиции в ПАММ-счета и выбрать грамотного управляющего. Для этого вы можете просмотреть отчеты и отзывы различных инвесторов, которые мы публикуем на сайте каждый месяц и повторить их стратегию и ПАММ-потрфель, или же выбрать управляющего самостоятельно, обратив внимание на ключевые параметры о которых поговорим ниже.

Ключевые моменты при выборе:

1. A0-HEDGE
2. Auto-Tortoise
3. CHIEF
4. Treasures dragon
5. Cyborg01
6. SAVGROUP PAMM INVEST
7. Real Earnings
8. NightS2P
9. A1-HEDGE
10. Premium Trading Asia

Какие существуют риски и как их минимизировать?

Риски могут быть двух видов:

Торговые — потеря денег вашим управляющим в результате торговли на бирже. Это может случится из-за не верно выбранной стратегии. Как минимизировать этот риск поговорим дальше.

Не торговые — риск хищения Ваших денег управляющими или третьими лицами (например, самим Дилинговым центром). Хищение денег управляющим не возможно, так как он не может снять Ваши средства.

Крупные ДЦ, которые работают на рынке уже много лет, такие как Альпари никогда не станут этим заниматься, так как они зарабатывают на комиссии при торговых операциях управляющих и в их интересах привлекать все больше инвесторов и трейдеров.

Как минимизировать риски:

1. Диверсификация . При инвестировании вкладывайте средства в несколько ПАММ-счетов, а не в один. Если у одного трейдера будет просадка, вы можете ее компенсировать за счет прибыли на другом счете.
2. ПАММ-портфели. Используйте уже сформированные ПАММ портфели, чтобы минимизировать риски.

Заинтересовало — что делать дальше?

ПАММ счета на сегодня, представляют собой передачу собственных средств в управление профессионалов, то есть трейдеров обладающих богатым опытом в торговле на Forex. Однако, далеко не все инвестиционные ПАММ счета, способны привести к получению стабильной прибыли.

Для этого типа заработка, необходимо соблюдать определенные правила успешных инвестиций, знать некоторые секреты инвестирования, а также постоянно пополнять свои знания, касающиеся особенностей данного рода деятельности. Сегодня, мы предлагаем изучить правила успешных инвестиций в ПАММ счета и узнать некоторые секреты инвестирования от профессионалов.

Секреты инвестирования – ряд правил успешных инвестиций в ПАММ счета от профессиональных трейдеров

Для начала напомним, что , это модули по управлению распределения процентов, являющиеся одним из не так давно созданных методов передачи средств инвестора или группы инвесторов в управление профессионалов, называемых управляющими. Наибольшее количество успешных инвестиций в ПАММ счета, приходится на рынок валют Форекс.

Итак, те, кто желает инвестировать в ПАММ счета, и все же не владеет достаточным опытом, должны запомнить некоторые несложные правила, которые помогут извлекать из данного процесса максимальные доходы, и их неуклонно соблюдать.

Для того чтобы это сделать, используйте маленькие секреты инвестирования от профессионалов – распределите свой капитал между несколькими управляющими , которые работают в . Рекомендовано, чтобы выбранные Вами управляющие использовали отличающиеся друг от друга по стилю торговые системы.

К примеру, разделите свой капитал, который собираетесь инвестировать в ПАММ счета, на три равных части. Выберите трех или даже 5 разных управляющих, с различными типами торговли:

• агрессивная,
• долгосрочная
• и стабильная

И инвестируйте в них части своего капитала.

Так Вы не просто защитите свой депозит от полной потери, но и будете получать довольно таки солидную прибыль, особенно от агрессивной стратегии.

Какие еще секреты инвестирования помогут Вам при работе с ПАММ счетами?

Часть получаемой прибыли обязательно инвестируйте в , а также регулярно интересуйтесь рейтингом управляющих, посещайте форумы и обсуждения – ищите новые возможности. Это позволит Вам своевременно вкладывать средства в прибыльные операции с минимальными рисками потерять свой депо.

Ведь не зря, один из величайших профессионалов успешных инвестиций Джон Рокфеллер, которого отдельно представлять нет смысла, утверждал, что дорога к настоящим богатствам лежит исключительно через получение пассивного дохода (ПАММ счета – один из его видов).

Этот путь по его словам, является единственным, дающим возможность стабильно получать настоящие деньги, живя при этом в свое удовольствие. И чем больше Вы создадите источников такого дохода, тем прочнее и могущественнее будет Ваше положение, причем не только финансовое.

Видео: Как правильно делать анализ инвестиционных ПАММ счетов? Секреты выбора управляющих

Далее, при выборе управляющих, Вы как потенциальный инвестор должны знать, по какому принципу работает управляющий – прибегает ли к помощи или ведет процесс торговли вручную. Сразу отметим, что как один вариант, так и другой может показывать одинаково отличные результаты.

Еще один совет от профессионалов – если Вы новичок, то начинать инвестировать рекомендуется с небольшого капиталовложения, к примеру, с нескольких сот Евро или долларов. Такие инвестиции окажут помощь в налаживании собственных рабочих систем и подготовят основу для дальнейших (более серьезных) вливаний, приносящих большую прибыль.

Секреты инвестирования. Как правильно входить в ПАММ счета?

Сегодня, Вы можете встретить массу всевозможных ПАММ счетов. А для того чтобы увеличить свой капитал при помощи данного вида инвестиционной деятельности, Вам необходимо научиться правильно входить в ПАММ счета и выходить из них.

Секреты инвестирования здесь, в том, что при внесении средств в ПАММ счета, для которых характерна смена периодов просадки и роста, нередко встречается такая ситуация когда кажется, что растет прибыль, а на самом деле, это продолжение просадки. А для того, чтобы избежать такого момента, необходимо следовать правилам успешных инвестиций при входе в ПАММ.

Итак, перед тем как войти в ПАММ счет, необходимо провести тщательный анализ графиков по прибыльности торговой системы выбранного Вами управляющего.

В процессе анализа Вы должны выявить те периоды времени, где прибыльность сменялась просадками. Также, необходимо выявить размер максимально возможной просадки, случавшейся за период активности счета.

Если внимательно изучить советы профессионалов, то мы увидим, что они не рекомендуют спешить входить в ПАММ, если на графике давно не наблюдалось просадок, а все время был рост. При таких обстоятельствах, очень высок риск возникновения просадки в самое ближайшее время. Здесь лучше немного подождать, чтобы произошла просадка и выход из нее, а затем только инвестировать.

Идеальное время для успешных инвестиций, то есть входа в ПАММ счет, это ситуация при которой управляющий уже прошел всю просадку и график его устремляется вверх.

Сразу отметим, что неопытный инвестор поначалу будет немного путаться при выявлении таких моментов, но по мере наработки опыта в инвестиционной деятельности, он обязательно начнет безошибочно выявлять самые перспективные моменты входа.

Секреты инвестирования или как правильно выходить из ПАММ счета?

Начнем с того, что правильно выйти из ПАММ счета намного сложнее, чем войти в него. Именно из-за неумения правильного выхода новички-инвесторы и теряют свои накопления. Какие же правила успешных инвестиций необходимо соблюдать при выходе из ПАММ счета? Какие секреты инвестирования здесь используют профессионалы ?

Итак, чтобы инвестиции в PAMM счета, шли в прибыль необходимо немедленно вывести средства со счета, как только он начал погружаться в просадку.

Как правило, просадка продолжается не более 2-дней, а затем возобновляется рост доходности, поэтому выведите средства на период просадки и немного подождите, наблюдая за тем, как ведет себя управляющий в такой ситуации.

Если Вы перевели средства в ПАММ счет в период роста, но при этом не выявили на протяжении какого времени, он наблюдается – немедленно исправьте свою ошибку. Если после этого выявится, что этот период длится уже очень давно, то, скорее всего, он должен в скорости закончиться, поэтому в такой ситуации, свои накопления вложенные в такой ПАММ счет, лучше вывести заранее, чтобы избежать неоправданных рисков.

Если заметили малейшее проявление просадки – не затягивайте с выходом из ПАММ счета , так как любое промедление, как понимаете, приведет к уменьшению прибыли, а возможно даже к крупным убыткам.

А заключение об инвестиционных ПАММ счетах

И в заключение необходимо сказать, что не стоит гнаться за сверхприбылями, особенно когда появляется малейший риск потери своих средств. Здесь не стоит переживать о преждевременном выходе из ПАММ счета. Пускай Вы и не отобьете всей максимальной прибыли, зато ничего не потеряете, да еще и останетесь пусть в небольшом, но плюсе.

РЕКОМЕНДУЕМ ВИДЕО:
Секреты инвестирования и распределения средств в ПАММ счета

Принято считать, что при инвестировании в паммы риск мошенничества со стороны трейдера отсутствует. Но так считают не все. Некоторые полагают, что недобросовестные дилинговые центры "помогают" сливаться наиболее успешным управляющим, на счетах которых собрано уже наибольшее количество инвесторских средств, а иногда такой слив является даже предметом заговора между ДЦ и управляющим. Таким образом, сделки управляющего в период "слива" на рынок не выводятся, статистика загрузки депозита подделывается (благо, это во власти ДЦ), декларируются огромные убытки, а на самом деле деньги не уходят контрагентам по сделкам на бирже, а присваиваются дилинговым центром, и управляющий получает свою долю.

Лично мне в такое верится с трудом, и я склонен списывать подобные подозрения скорее на паранойю. Тем не менее, такие мнения (обычно со стороны инвесторов, которые не вовремя вышли на просадке) всплывают время от времени на различных форумах, посвященных тому или иному раскрученному и затем слитому памм-счёту. Лично я этот риск в расчёт не принимаю, так как процент случаев полного слива среди тех управляющих, которых я выбираю (от года торговли) мизерный, а в остальном любые адекватные просадки отдельных счетов я выравниваю путем диверсификации и распределения средств.

Площадки и виды памм-счетов

Прежде всего, давайте разберёмся, какие компании на данный момент предоставляют сервис памм.

Некоторые площадки предоставляют доверительное управление по схеме LAMM, а не PAMM. Давайте посмотрим, в чем отличие.

PAMM (percent allocation management module, модуль управления процентным распределением) - технология, когда ваши средства (совместно со средствами многих инвесторов) размещаются на общем счету , управляемом трейдером.

LAMM (lot allocation management module, модуль управления распределением лотов) - технология, когда ваши средства размещаются на вашем счету, а сделки копируются с мастер-счёта трейдера пропорциональным лотом.

Разница между этими типами счетов существенна. Рассмотрим ситуацию с памм-счётом, в котором есть средства трейдера и троих инвесторов, в сумме $10 000. Вы - один из инвесторов, и ваша доля в памм-счёте составляет $1 000. Трейдер открывает сделку на $2 500. При этом загрузка депозита составляет 25%. В этот момент один из крупных инвесторов выводит свои средства в размере $5 000, и в распоряжении трейдера остаётся только $5 000, из которых половина уже заняты в открытой сделке! Таким образом загрузка депозита, а следовательно, и риск трейдера и оставшихся инвесторов, увеличивается вдвое - до 50%. Трейдер вынужден постоянно следить за действиями инвесторов и корректировать открытые сделки, чтобы загрузка депозита оставалась в соответствии с капиталом счёта.

Если же вы присоединяетесь к LAMM-счёту, то открываете свой собственный торговый счёт на $1 000, и так же поступают все остальные инвесторы. Эти инвесторские счета независимы от мастер-счёта трейдера, а действия инвесторов со своими счетами, в свою очередь, никак не сказываются на счёте трейдера. Таким образом, загрузка депозита всегда остаётся под контролем трейдера. Предположим, счёт трейдера составляет $10 000 и трейдер открывает сделку объёмом $2 500. Она копируется на ваш инвесторский счёт пропорциональным лотом - на вашем счету будет открыта сделка объёмом $250, так как ваш счёт в 10 раз меньше трейдерского. На счетах остальных инвесторов также будут открыты пропорциональные сделки. При этом, остальные инвесторы могут вводить и выводить средства со своих счетов как угодно - на мастер-счету трейдера, и на вашем тоже, это никак не отразится.

Одна из замечательных особенностей LAMM-счетов состоит в том, что вы можете самостоятельно корректировать или даже отменять сделки трейдера, или же торговать параллельно с ним на вашем инвест-счету - трейдер этого не узнает, так как ему безразлично, что творится на счетах инвесторов, он несёт ответственность только за сделки, открытые "по его команде". Разумеется, вмешиваться в торговлю трейдера на LAMM-счету стоит только тем, сам кто хорошо разбирается в торговле; но принципиально, это означает, что в руках инвестора находится идеальный механизм ограничения убытков - в любой момент инвестор может закрыть все сделки открытые трейдером, и отсоединить свой LAMM-счёт от мастер-счёта трейдера, зафиксировав убыток (или прибыль).

На LAMM-счетах система также следит за тем, чтобы трейдеру было автоматически выплачено оговоренное офертой вознаграждение в случае успешной торговли.

Оценка управляемого счёта

Прежде чем инвестировать в памм- или ламм-счёт, инвестору необходимо знать важную информацию о нём. Некоторых параметров счёта мы уже коснулись выше, но вкратце я перечислю их снова:

• Возраст управляемого счёта
• Максимальная просадка за всё время существования
• Средняя доходность для инвестора
• История трейдера (соотношение слитых и прибыльных счетов)
• Тип торговли (автоматическая или ручная)

По соотношению некоторых из этих параметров, памм-счета делятся на агрессивные (наиболее рисковые), умеренные, и консервативные (наименее рисковые). Перед тем, как входить в памм-счёт, нужно понять, к какой категории он относится. Вот некоторые критерии, по которым можно об этом судить:

Агрессивный счёт отличают следующие признаки:

Умеренный счёт отличают следующие признаки:

Консервативный счёт имеет такие параметры:

Кроме этих критериев, о риске данного счёта может говорить используемая торговая стратегия. Как правило, на каждой памм-площадке есть форум, и каждый памм-трейдер при открытии управляемого счёта создаёт ветку на форуме, где описывает свою торговую стратегию и декларирует тип счёта (консервативный, умеренный, или агрессивный). Но мы с вами как инвесторы пойдём дальше и научимся, не доверяя на 100% заявлению трейдера, различать некоторые распространённые торговые стратегии, просто глядя на график торговли.

Мартингейл

Это очень популярная торговая стратегия, корни которой уходят в попытки азартных игроков нащупать способ прибыльной игры в рулетку. Заключается она в том, что по каким-то сигналам (а иногда даже просто наобум) открывается торговая сделка, и через некоторое время она закрывается с прибылью либо убытком. Если сделка была убыточна, тут же открывается сделка в противоположном направлении. Например, если первая сделка была на покупку актива, и цена пошла вниз и принесла убыток, то следующая сделка открывается на продажу того же актива в расчёте, что цена продолжит двигаться вниз. Риск данной стратегии заключается в том, что сделка "переворачивается" увеличенным лотом (как правило, удвоенным, но бывают варианты), и таким образом, её потенциал прибыли или убытка становится вдвое выше. Закрывается вторая сделка, как только она едва перекроет убыток первой. Если же вторая сделка также была убыточной - противоположно ей открывается третья, при этом загрузка депозита снова удваивается. В силу прогрессирующей загрузки депозита, первая же удачная сделка в серии сможет перекрыть убыток всех предыдущих. Но в этом же - и колоссальный недостаток данной стратегии. Рано или поздно на рынке наступает момент (для мартингейла в чистом виде, это, как правило, продолжительный флэт), когда серия убыточных сделок приводит к почти полной загрузке депозита, и небольшое движение цены вызывает margin call (полное уничтожение депозита).

"Сестрой" мартина является стратегия усреднения убыточных позиций. В случае усреднения, убыточная позиция не закрывается и не переворачивается - наоборот, открывается дополнительная позиция в том же направлении, в расчёте как раз на то, что цена "развернётся", и вторая позиция начнёт приносить прибыль, пока первая остаётся в убытке. Как только цена преодолеет среднюю точку между двумя позициями, т.е. прибыль превысит убыток, обе позиции закроются.

Несмотря на кажущуюся "противоположность" этих двух торговых стратегий (мартин ориентирован на длительное импульсное движение, а усреднение - на откаты и флэт), легко обнаружить их общую особенность: обе стратегии в большинстве случаев используют постепенное увеличение торгового лота и загрузки депозита и слабо "понимают" текущий рынок, т.е. не ориентируются на его технический анализ.

Для сглаживания недостатков мартина придумано множество ухищрений - "мягкое" увеличение загрузки депозита (вместо удвоения, загрузка увеличивается в арифметической прогрессии: 0.1, 0.2, 0.3 лота и т.д.), ограничение на количество переворотов, резкий сброс или мягкое уменьшение лота при первой прибыльной сделке в серии, необходимость подтверждения переворота определёнными сигналами, игра с уровнями Stop Loss и Take Profit - стремление трейдеров найти "святой грааль" торговли, независимый от условий рынка, не имеет границ. Тем не менее, всякий мартингейл остаётся стратегией с отрицательным матожиданием, а теория вероятности беспощадно находит способы рано или поздно слить любой мартин-счёт. Поэтому будьте осторожны, инвестируя в такие счета. В первую очередь обращайте внимание на то, не превышает ли трейдер допустимую загрузку депозита при любых условиях рынка. Если загрузка остаётся низкой достаточно продолжительное время, возможно, трейдер нашел способ контролировать "жадность" своего мартина.

Ниже показано, как выглядит типичный график счёта, использующий мартин или усреднение убыточных позиций. Как видите, это почти идеально гладкая кривая с редкими "зубцами" в те моменты, когда серию убыточных сделок не удалось компенсировать противоположной сделкой, и "выравниванием" зубца путём переворота всей стратегии.

Зубцы на графике мартингейла или усреднения

Скальпинг

"Скальперы" заключают множество мелких сделок небольшим объёмом с целью получить небольшую прибыль (от 5 до 20 пунктов) по каждой из них в течение дня. Большинство скальперов в один момент времени держат только одну открытую позицию, впрочем быстро её закрывают, как только она достигла желаемого уровня прибыли или условия рынка изменились, и сразу же открывают новую. За счёт этого, их загрузка депозита редко превышает минимальные значения. Но бывают и скальперы, поддерживающие множество открытых позиций одновременно, и такие которые торгуют большим объёмом. В отличие от мартингейла, которому безразлично, в каком состоянии рынок, скальперы вынуждены пристально следить за состоянием рынка и постоянно корректировать или переворачивать открытые позиции, так как они берут "количеством" мелких прибыльных позиций, а не сложным расчётом точки входа и длительной поддержкой одной прибыльной позиции.

Скальперы гораздо активнее используют теханализ в торговле, так как им важно предсказать, куда именно двинется рынок, и встать в нужном направлении, причём не один раз, а несколько. Вследствие этого график скальпера имеет гораздо более "живой" вид: множество колебаний вверх-вниз часто прослеживается даже в течение одного дня, отчётливо видны серии отдельных убыточных сделок, которые практически никогда мгновенно не выравниваются "одной прибыльной".

Так выглядит график скальпера

Трендовая торговля

Трендовики чётко придерживаются правил "редко, но метко", "trend is your friend", и "режь убытки, позволяй прибыли расти". Они используют множество правил технического и фундаментального анализа и долго выжидают подходящей точки входа в подтверждённый тренд, а открыв сделку, ждут, пока она достигнет максимальной прибыльности, используя трейлинг-стоп (автоматическое "подтягивание" стоп-приказа вслед за ценой, чтобы сделка закрылась не раньше, чем цена явно развернётся в противоположную сторону).

Не ждите от трендовиков частых сделок и ежедневной прибыли, но когда такой трейдер откроет сделку, будьте уверены, что он выжмет её по максимуму. У трендовых трейдеров редко бывают просадки, но тем не менее, иногда рынок играет злую шутку и с ними, и они несколько раз подряд ошибаются при выборе точки входа. Это приводит к достаточно сильной просадке, так как трендовики, как правило, изначально ставят довольно "далёкие" стоп-лоссы, и несколько таких стопов подряд могут серьёзно откатить прибыль назад.

График трендовой стратегии отличается длительными "горизонтальными" периодами бездействия, которые напоминают плато среди горного массива:

Выжидание точек входа трендовой стратегией

Большинство памм-счетов имеют один из типов графиков, показанных выше, и хотя разнообразие торговых стратегий не ограничивается тремя вышеописанными, а иногда трейдер может сочетать несколько стратегий на одном счёте, всё же по графику можно делать определённые выводы о стиле торговли: как часто трейдер заключает сделки, как долго "растит" прибыль, какие допускает просадки и как долго на его счёте может длиться "штиль".

Как правильно, скальпинг характеризует агрессивные счета, мартин - умеренные (но с большим "скрытым" риском), а трендовая стратегия говорит о консервативном стиле торговли.

Стратегия и тактика памм-инвестирования

Итак, мы разобрались в том, что такое памм-счета, каких видов они бывают, каким рискам подвержены ваши инвестиции в паммах, и как эти риски сократить. В заключение давайте познакомимся с некоторыми приёмами, позволяющими держать портфель под контролем, извлекать из него максимум прибыли, и прогнозировать его поведение.

Диверсификация по типу паммов

Первое стратегическое решение, которое вам придётся принять, начиная зарабатывать на инвестициях в паммы - распределение капитала между несколькими памм-счетами. Наилучший памм портфель включает как консервативные, так и агрессивные и умеренные счета. Как правило, бо льшую часть портфеля доверяют консервативным инструментам, а меньшую - агрессивным, так как их относительная потенциальная доходность выше, и таким образом имеет шансы сравняться с регулярным, но небольшим доходом от консервативной части портфеля; а в случае убытка по ним, потери будут меньше, чем если бы вы уделили им такую же долю, как и "консервам". На скриншоте ниже показан пример соотношения между разными видами памм-счетов в одном портфеле, собранном при помощи инструмента pammin (консервативные , умеренные , и агрессивные счета):

Агрессивная, умеренная, и консервативная части портфеля

Кроме того, диверсификацию стоит стремиться делать и по валюте, в которой открыты счета: если часть вашего портфеля будет вложена в евро- и рублёвые счета, вы будете более готовы к колебаниям курса доллара. Распределение вложений между несколькими площадками также является своего рода диверсификацией. Например, я держу средства в счетах на двух основных площадках: и FXTrend . На первой в основном потому, что для неё существует масса аналитических инструментов и удобное ограничение убытков, а также доступна подробная информация о каждом счёте, включая загрузку депозита; ну, а на второй просто есть счета которые стабильно прибыльны уже долгое время .

Инвестиционный горизонт

Второе стратегическое решение, которое вы принимаете - это горизонт инвестирования . Проще говоря, это срок, на который вы вкладываете деньги в различные счета. Этот срок определяется, прежде всего, вашим личным финансовым планом, и результатом, который вы ожидаете от всего процесса в целом. Горизонт может быть краткосрочным (до месяца), среднесрочным (от нескольких месяцев до года) и долгосрочным - на несколько лет. Кроме того, горизонт различных частей портфеля может быть разным. Например, вы среднесрочно инвестируете в агрессивные счета, а полученную прибыль затем распределяете по консервативным долгосрочным инвестициям.

Тактика инвестирования

Стратегически распределив средства между несколькими счетами, грамотный памм-инвестор впоследствии не "забывает" о своём портфеле до конца срока инвестирования, а продолжает уделять ему внимание: регулярный пересмотр портфеля и правильная тактика инвестирования может существенно снизить ваши дальнейшие риски и увеличить прибыль. Под тактикой я понимаю совокупность приёмов, которые можно использовать для периодического перераспределения средств с целью максимизации дохода всего портфеля в целом: ребалансировка, калибровка по просадке, распределённый вход, и скальпинг. Рассмотрим их.

Периодическая ребалансировка портфеля

Предположим, что вы вложили равные доли (по $1 000) в 6 паммов. Через месяц вы оцениваете результаты и видите, что какие-то из них принесли больше прибыли, какие-то - меньше, а какие-то вовсе ушли в просадку. Агрессивные счета со временем могут сравняться по размеру с консервативными, а значит, ваши относительные риски в них также увеличиваются. Поэтому многие инвесторы (и я в том числе) рекомендуют делать периодическое перераспределение средств таким образом, чтобы доли снова и снова оказывались в первоначальном соотношении.

Что это даёт? Рассмотрим преимущества ребалансировки на примере. Предположим, что два счёта имеют следующий график прибыли (точками выделены окончания торговых периодов):

Для наглядности, предположим что цифры по оси ординат символизируют баланс счёта в долларах, и изначально на каждом счету было по $1 000. Если не вмешиваться в события, происходящие на этих счетах, их история будет выглядеть следующим образом:

Теперь предположим, что инвестор в конце каждого торгового периода перераспределяет средства таким образом, чтобы их оставалось на обоих счетах поровну:

Ощутимая разница? То-то же. Смысл ребалансировки в том, чтобы "доливать" средства в счета, находящиеся в просадке, с тем расчётом, что после спада всегда следует подъём, и чем больше средств будет на момент начала подъёма, тем больше прибыли принесёт тот же самый процент доходности в ходе непосредственно восстановления. И наоборот, если счёт заработал хорошую прибыль, с него имеет смысл эту прибыль снять, так как после успешного периода, вероятность наступления "не столь успешного" становится выше.

Стратегия распределённого входа

Определив сумму, которую вы готовы инвестировать в конкретный памм, подумайте - имеет ли смысл вводить их в работу все сразу. Если вы располагаете достаточно обширными историческими данными о доходности памма - посмотрите, насколько часто и регулярно он уходит в просадку. Возможно, имеет смысл разбить капитал на несколько частей и доливать их поочерёдно, как только на счёте наступают характерные просадки - таким образом, вы минимизируете потенциальные убытки от этих просадок (так как в работе находятся не все средства сразу), а на выходе из них вы увеличиваете рабочий капитал за счёт резерва, и таким образом "подталкиваете" маятник обратно в сторону прибыли.

График внизу иллюстрирует, какие моменты в течение года были благоприятными для распределённого входа в данный памм, при условии, что капитал, предназначенный для этого счёта, был разбит на 4 равные части:

Точки распределённого входа в памм в течение года

Скальпинг на памм-счетах

Описанная немного выше стратегия скальпирования может применяться не только к бирже. Многие инвесторы любят скальпировать сами памм-счета. Чтобы это делать, необходимо дождаться просадки на управляемом счёте, а также научиться определять моменты, где счёт начинает выход из неё - после чего, инвестор вливает средства, и, как правило, уже за несколько дней памм достигает очередного пика доходности. В этой точке все средства выводятся из управления. Таким образом, инвестор "отбирает" из истории памм-счёта только самые "лакомые" и прибыльные периоды, а всё остальное время его средства стоят в стороне.

Не все счета предоставляют одинаковые возможности для скальпирования. Скальпирование лучше удаётся на агрессивных счетах. На скриншоте ниже стрелочками обозначены все моменты, когда инвестор-скальпер (не зная о том, как дальше пойдёт торговля на счёте), может принять решение о входе в счёт, так как намечается явный выход из просадки. При этом всего два момента (обозначены красными стрелками) не сработали - остальные принесли прибыль достаточно быстро.

Волатильный счёт предоставляет много возможностей для скальпинга

Отличная возможность для скальпинга появляется на "разгоняемых" счетах, которые в первые дни жизни уже показывают "заоблачную" доходность. В предыдущих разделах статьи я уже рассказывал о таких счетах - их скальпирование следует выполнять очень осторожно, обязательно задействуя механизмы ограничения убытков, потому что такие счета в силу высокой загрузки депозита и отсутствия "стопов" у самого трейдера имеют гораздо большие шансы слиться, нежели "выстрелить".

Калибровка по просадке

Разные памм-счета имеют разные максимальные уровни просадки, и чем больше уровень просадки, допущенный управляющим за всю историю существования счёта, тем меньшую долю капитала ему рекомендуется доверять, так как не исключено, что он может допустить такую же просадку и в дальнейшем.

Благотворный эффект калибровки лучше всего продемонстрировать с помощью инструмента pammin, который позволяет распределять капитал между памм-счетами либо поровну, либо с учётом максимальной просадки, которая наблюдалась на каждом счету за всю историю его существования.

Как видим, если бы мы откалибровали счета с самого начала с учётом будущей просадки (что, как мы понимаем, физически невозможно, так как заглядывать в будущее мы не умеем) то средняя месячная прибыль за всю историю счёта была бы не 6%, а 6.9%, а максимальная просадка всего портфеля в целом сократилась бы на 4% и за год мы не проседали бы более чем на 10%.

Разумеется, огромный недостаток этого метода в том, что предыдущая история трейдера не гарантирует будущих успехов, и трейдер который за год не допускал просадки более 10%, в следующем году может спокойно просесть на все 30%. Поэтому я считаю, что такую калибровку можно выполнять лишь на основе очень объёмных исторических данных - например, нескольких лет. А под этот критерий подходят очень немногие трейдеры.

В начале же пути, неким образом роль калибровки может выполнять стратегическое распределение долей между агрессивными счетами (которые, кстати, как правило и показывают значительные просадки) и консервативными: агрессорам достаётся меньшая часть, а консерваторам- бо льшая. О смысле такого распределения как раз и шла речь немного выше.

Итог

Поздравляю вас - если вы осилили весь данный материал, вы с успехом можете называть себя "экспертом" в памм инвестировании. Уверяю вас, 80% авторов "обучающих курсов" по инвестированию в интернете, будь то платных или бесплатных, не дадут вам и 20% той информации, которую изложил здесь я. Дело осталось за малым - приобрести практический опыт. Я уверен, что в процессе его приобретения вы наверняка откроете свои собственные секреты, стратегии и приёмы памм-инвестирования, но самое главное - я надеюсь, что вы сумеете защитить себя от множества рисков, присущих агрессивному инвестированию в торговлю на форексе, благодаря тому, что я вас о них предупредил.

Остаёмся на связи, и как всегда - Удачных инвестиций!

Результат инвестирования в ПАММ-счета напрямую зависит от того, насколько выбранная РАММ-стратегия будет успешной. Если же не иметь определенного последовательного плана действий при попытке заработать, используя столь непростой инвестиционный инструмент, то успех полностью зависит от воли случая. Поэтому мы с вами всегда рассматриваем все варианты инвестиций, а что такое инвестиции? Вы уже читали в предыдущей статье .

Когда же речь идет о деньгах, а иногда и о деньгах немаленьких, то необходимо вооружиться до зубов и четко следовать отработанной стратегии. От этого зависит не только сумеете вы получить доход, но и то, вернутся ли ваши деньги обратно в ваш кошелек. О том, как успешно инвестировать в ПАММ-счета читайте в этой статье.

Выбор ПАММ счета

О том, что такое ПАММ-счет мы уже рассказывали в одной из предыдущих статей, надеемся, что она немало вас заинтересовала. Один из первоочередных и наиболее значимых этапов вложения в ПАММ – это выбор наиболее подходящего для вашей тактики счета. Оценивая того или иного управляющего, необходимо обращать внимание на два важных показателя: риск и доходность. Оптимальное сочетание этих параметров и позволяют считать счет подходящим для инвестирования.

Выбор счета для инвестирования

Очень важно подобрать счет, который бы подвергал ваши средства минимальному риску. И если с доходностью все предельно ясно – она отображена языком цифр и множественными графиками, то оценка рискованности вложения дело непростое. Мы же расскажем на что обращать внимание, чтобы оценить достоин ли ПАММ-счет ваших средств.

Для верной оценки рискованности счета необходимо проанализировать следующие нюансы:

• Длительность работы ПАММ-счета – чем дольше работает управляющий, тем меньшая существует вероятность, что счет будет слит, а средства украдены недобросовестным воротилой. Если вы ищите ПАММ-счет с минимальным риском, то выбирайте наиболее «старый». При этом не стоит обращать внимание на управляющих, работающих меньше шести месяцев, а лучше остановится на тех, кто ведет свою деятельность более года.
• Сумма в управлении – чем больше инвесторов вложили средства в счет, тем более высокий уровень их доверия к управляющему. А если такое доверие возникает, то для этого должны быть веские основания. Это один из немногих случаев, когда следуя за толпой, можно получить личную выгоду.
• Показатели максимальной просадки – есть управляющие, которые слишком рискуют и использую опасные стратегии. Если вы нарвались именно на такого, то поведать о шальном характере трейдера позволит уровень максимальной просадки. Советуем выбирать счета, которые имеют наименьший показатель просадки – оптимально до 35%.
• Доля управляющего – обязательно обращайте внимание на то, сколько средств сам трейдер вкладывает в свой счет. Здесь все логично – чем больше будет денег вложено управляющим, тем выше будет уровень ответственности за капитал в управлении и продуманные шаги.

Стратегия инвестирования в PAMM

Каждый инвестор может выбирать счета, суммы инвестирования, сроки по личным критериям, но независимо от этого все стратегии работы с ПАММ можно разделить на две большие группы: активные и пассивные. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но тем не менее, обе категории имеют право на жизнь и активно используются инвесторами.

Активная стратегия

Предложенная стратегия больше подходит для опытных инвесторов, ведь предполагает определенные действий, требующие сноровки и нужных знаний, ведь сама по себе тактика несет повышенные риски. Ниже мы раскроем суть активной стратегии инвестирования в ПАММ.

1. В начале недели необходимо составить свой ПАММ-портфель. Обратите внимание на более агрессивных управляющих, обещающих больший доход.
2. Не думайте, что, подобрав счета, можно сесть и сложив руки ждать профита. Следует постоянно мониторить состояние счетов и регулярно просматривать показатели просадки. Лучше всего делать это в 13:00 по МСК – в это время происходит обновление данных на ПАММ-мониторингах.
3. В случае, если кто-то из управляющих потерпел просадку, необходимо досрочно вывести средства и добавить их к тем депозитам, которые идут в плюс. Это позволит получить максимальную прибыль

Что мы имеем, осуществив все вышеперечисленные действия? Инвестор получает сверхприбыль. У стратегии есть недостаток – необходимо ежедневно следить за ПАММ-счетами, поэтому тактика не подойдет тем, кто не желает выполнять каких-либо действий, а просто хочет получать доход.
Разновидностью активной стратегии является стратегия доливки на просадках, которая по праву считается одной из наиболее доходных и выгодных.

Стратегия доливки на просадках (Скальпинг ПАММ)

После каждой просадки в ПАММ-торговле наступает период подъема – это правило можно выгодно использовать при инвестировании. При скальпировании ПАММ-счетов задача вкладчика - входить в счета на короткий период, предварительно выждав просадку, и дождавшись прибыли, выйти из счета. Ухватив график роста прибыли, инвестор попросту пропускает этап просадки и при этом не теряет свои средства. К сожалению, данная стратегия не позволяет заработать много и требует от инвестора максимальной активности.

1. Проанализируйте ПАММ-счета, используя мониторинг fastpamm.com . Необходимо обращать внимание на управляющих, которые по результатам недели попали в просадку.

2. Нажав на графу помеченную стрелкой на скриншоте ниже, вы можете просмотреть историю.

3. Вам откроется окошко с информацией о доходности управляющего за неделю. В данном случае мы видим, что счет потерпел определенную просадку.

4. Проанализировав предоставленные данные и пролистав историю за несколько недель, можно узнать характерны ли для конкретного управляющего крупные подъемы после просадок. В нашем случае управляющий после минуса показывает хорошие результаты.

5. Важно проанализировать всю историю, чтобы сформировать представление о том, доход или убыток превалирует у управляющего конкретного счета. У нас счет большую часть времени получает доход, нежели убытки. Такой ПАММ-счет отлично подходит для скальпинг-инвестирования.

6. Кликнув по кнопке, отмеченной на скрине красной стрелочкой, можно ознакомиться с более обширной информацией касательно выбранного счета.

Скальпинг-инвестирование – очень хорошая тактика, которая пришла в ПАММ из Форекс-инвестирования, и применяют ее многие вкладчики. В то же время она требует определенной сноровки и знаний, поэтому не рекомендована для новичков. Это объясняется тем, что входить в счет необходимо в правильный момент, ведь порой управляющий может попасть в глубокую просадку, а инвестор, не умея оценивать ситуацию, может потерять часть своих средств, выбрав не тот момент для инвестиции.

Но, чаще всего, если правильно подойти к выбору управляющего и проанализировать динамику работы счета, то можно практически без рисков получить прибыль за короткий промежуток времени. Конечно же не стоит сравнивать прибыль в ПАММ с доходами такой инвестиционной платформы.

Пассивная стратегия

Оптимальной стратегией для новичков и тех, кто не желает уделять время инвестиционным схемам, станет пассивная стратегия, которая требует от вкладчика минимальных временных затрат. Далее мы подробно расскажем ее суть.

1. Выберите наиболее подходящие счета с позиции соотношения риска и доходности (Мы приведем конкретный пример работы со счетами Аlpari).
2. Пошаговую инструкцию об инвестировании в ПАММ мы уже расписывали в отдельной статье о брокере Альпари , напомним лишь, что для выбора счетов необходимо в личном кабинете выбрать «Инвестировать» и раздел «Инвестировать в ПАММ».
3. Здесь мы видим рейтинг, где счета упорядочены от лучших, которые имеют регулярную и большую прибыль, к менее успешным – для нашей стратегии это очень удобно.

4. Например, выберем управляющего Stability Turbo, здесь же можем посмотреть основную информацию о нем. Просто кликаем по имени управляющего и видим все, что нас интересует.

5. Вы можете просмотреть информацию об управляющем прямо в общем рейтинге, кликая на определенный столбец.
6. Не зависимо от методики изучения счета необходимо обратить внимание на такие показатели, как доля управляющего, сумма минимального входа и доходность ПАММ-счета.

7. При оценке показателей доходности лучше подбирать счета предлагающие меньший доход, но стабильно, нежели те, которые обещают много, но редко. Но решать только вам и оптимальный вариант для каждого свой.
8. Не последнюю роль в подборе ПАММ-счета играет и капитал управляющего. Мы советуем обращать внимание на счета, в которые трейдер вкладывает как можно большую сумму (почему объяснялось выше). В данном случае имеем управляющего, который сам вложил 3000$ - это сравнительно небольшая сумма, желательно подбирать трейдера с личным вкладом от 10000$. При этом есть большая вероятность, что такие управляющие ведут более агрессивную торговлю – это повышенный риск потерять средства.

9. Почему важно обращать внимание на минимальную сумму входа? Да потому что, как и при использовании других инвестиционных инструментов с ПАММ-счетами, следует не забывать о диверсификации средств: глупо вкладывать весь банк в один ПАММ-счет, если можно его разбить на несколько. Таким образом, чем меньше сумма входа в счет, тем больше счетов вы можете подобрать для имеющихся у вас денег, а значит максимально снизите риски потери средств.
10. Вы можете выбрать несколько счетов одного управляющего или похожие счета других управляющих.

Когда счета выбраны, остается распределить между ними имеющиеся средства в равных пропорциях. После этого от вас не требуется никаких активных действий - достаточно раз в месяц заходить в личный кабинет и перераспределять доли в счетах.
Как видите, такая стратегия инвестирования довольно удобная – инвестор просто тщательно отбирает счета и вкладывает средства, остальное делают за него. Мы напоминаем, что в сфере высокодоходного инвестирования всегда существует немалый риск потерять деньги.

Рейтинг PAMM счетов

Какую стратегию инвестирования в ПАММ вы бы не выбрали, очень важно правильно подобрать оптимальные счета. Блог GQMonitor ведет свою аналитику и рейтинг лучших ПАММ-счетов можно просмотреть в отдельной статье, которая будет каждую неделю корректироваться и обновляться.

Вывод о ПАММ инвестировании

ПАММ-инвестирование – выгодный инструмент в руках инвестора, который многие обходят стороной в нежелании изучать кучу информации и вникать в что-то непостижимое. На самом же деле ничего сложного во вложении в ПАММ нет – необходимо научится лишь обращать внимание на важные показатели такие как риск и доходность, уровень просадки и агрессивность управляющего. При этом очень важно находить золотую середину, правильное соотношение риска и доходности, при которых можно получить как можно больше, рискуя минимально. Когда вы научитесь правильно подбирать ПАММ-портфель, то инвестирование в ПАММ вам покажется предельно простым, доходным и приятным. Будьте в плюсе при любых раскладах и не отчаивайтесь, если что-то не удается сразу – ведь после просадок непременно наступит рост, и ваш онлайн доход непременно увеличится!

В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.

В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.

Выбор брокера и регистрация

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.

Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:

выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что: Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

60-70% портфеля на консервативные счета

20-30% на умеренные счета

5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!