Почему не печатают деньги больше чем надо. Почему государство не может напечатать много денег, чтобы всем хватило? «Не надо печатать много денег, потому что мы их все потратим, а придется отдавать нашим детям»

Источник: Reuters

Банкноты на эту сумму были заказаны центральным банком Либерии в зарубежной типографии и пропали по пути в страну. Расследование пока не дало результатов.

В Индии в августе тоже разразился скандал вокруг денег, но по другой причине: газета South China Morning Post сообщила, что индийские рупии будут печататься в Китае. Правительство Индии опровергло это сообщение, заявив, что на самом деле в Индии все наличные деньги печатаются в четырех индийских типографиях в условиях повышенной безопасности.

Оба эти случая вызывают невольный вопрос: важно ли, где именно печатаются деньги, которыми мы пользуемся?

Как это делается в мире

Некоторые страны, например, Индия, действительно печатают все наличные деньги внутри страны. В США существует федеральный закон, требующий печатания американских банкнот на собственной суверенной территории.

Недавно в наличный оборот в Британии поступили пластиковые банкноты | Источник: Reuters

Однако многие другие государства часто обращаются к иностранным печатным дворам или компаниям, а некоторые небольшие страны, например, Либерия, вообще не имеют своего монетного двора.

Существует ряд коммерческих компаний, специализирующихся на изготовлении банкнот и монет. По оценке одной из них - британской De La Rue, коммерческий рынок в этой сфере производит 11% всех производимых в мире банкнот.

Крупнейшие производители в этой отрасли расположены в Европе и Северной Америке.

Она печатает деньги примерно для 140 национальных центробанков. Если сложить напечатанные ей за неделю банкноты в стопку, она достигнет высоты двух Эверестов.

Ее конкурент немецкая компания Giesecke & Devrient печатает банкноты для примерно 100 центральных банков. Среди крупных производителей - канадская Canadian Banknote Company и американо-шведская Crane.

Би-би-си связалась с рядом таких компаний, но все они отказались сообщить, для каких именно центральных банков они печатают деньги. Многие правительства также предпочитают хранить молчание по этому вопросу.

Их можно понять, если вспомнить недавний скандал в Индии, где подобная информация вызвала всплеск национализма и протесты.

Почему не все страны сами печатают деньги?

Прежде всего, потому что это дорого и сложно. Фирмы, которые печатают банкноты, занимаются этим сотни лет и накопили гигантский опыт. Они обладают специальным оборудованием, производственными мощностями и тщательно соблюдают нормы безопасности.

Компания De La Rue начала производить банкноты в 1860 году. Первой страной, заказавшей ей печать национальной валюты, стал Маврикий. Именно De La Rue производит и новые пластиковые банкноты Английского банка с номиналами в 5 и 10 фунтов.

Небольшим странам имеет смысл заказывать печать денежных знаков за границей. Если им нужно сравнительно небольшое количество банкнот, не стоит вкладывать большие средства в закупку дорогостоящих прессов.

Кроме того, выпуск денег требует специальных знаний в области борьбы с фальшивомонетчиками.

Многие люди не понимают, почему когда в стране кризис и не хватает денег, нельзя просто взять Центробанку и напечатать все эти недостающие средства. Однако не все так просто.

В данной ситуации много негативных последствий, которые приведут к еще большим потерям экономики страны. Все больше людей, к сожалению, уверены, что Америка сутками печатает доллары и поэтому захватила весь мир. Это полные глупости, которые могут утверждать только далекие от экономики и финансов люди.

Миф о том, что денег не должно быть больше золотого запаса страны

Понятие золотого стандарта известно многим людям, даже мало понимающим в экономике. Проще говоря, это когда универсальность, при которой некое количество золота стоило определенное количество денег. Раньше многие страны именно так привязывали свои экономические стандарты. Также считалось, что такая схема предотвращала возникновение экономического кризиса. Однако позже главы государств поняли, что такая привязка может стать и двигателем кризиса.

Больше всего эту ситуацию можно было наблюдать в США, когда с 1929 года по 1939 год там длилась Великая депрессия. Именно тогда в Америке и других странах, таких как Великобритания, Канада, Германия и Франция поняли, что к недостатку финансов привел недостаток предложения золота. В результате дефляции закрывались банки, а в США уровень безработицы достиг невиданных ранее показателей.

Именно после этого все страны мира перестали привязывать свою валюту к золоту.

Почему нельзя напечатать много денег?

Если рассуждать логически, то все выглядит примерно так. Есть преподаватель физики, который любит есть яблоки. В свою очередь, продавец яблок плевать хотел на физику, так как ему нужен трактор. А продавец этой техники мечтает пройти уроки физики. Чтобы все остались довольными, достаточно собраться в одном месте и решить эти вопросы. Однако это просто невозможно. Именно в этот момент и вступают в дело деньги. Это универсальное средство объединения людей со всего мира.

Но и здесь не все так гладко. Напомним, что каждая ранее напечатанная банкнота или монета может принимать участие в финансовых операциях много раз. По этой причине у государства нет необходимости печатать новые деньги, так как старые находятся в постоянном обороте. Также стоит учитывать спрос на денежную массу, которую собственно и регулирует Центробанк с помощью номинальной процентной ставки. Проще говоря, в стране не может быть больше денег, чем стоимость всех произведенных ею товаров.

Инфляция зависит от количества денег

Многие экономисты утверждают, что чем больше в стране напечатано денежных средств, тем больше уровень инфляции будет наблюдаться. Однако это не совсем верное рассуждение. Да и важно отметить, что такая ситуация может произойти не сразу и не в каждой стране.

К примеру, всем предприятиям, владельцам различных магазинов и точек продаж приходится поднимать цены на товары и услуги. Связано это конечно же с повышением расходов на производство товаров и услуг. Однако конечная цена не повышается ежедневно, а может вырасти только спустя несколько месяцев. Такая же ситуация находится и в области заработных плат сотрудников. Индексации проводятся только раз в год, что не сильно влияет на денежную массу в стране.

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня я решил провести небольшой ликбез, касающийся , инфляции и прочего, о чём люди обычно серьёзно не задумываются.

На самом деле, мне как знающему толк в этих вопросах человеку, больно слышать довольно глупые и отдающие детской невинностью вопросы от своих знакомых по типу: почему нельзя напечатать государству много денег, чтобы всем хватило?

Но больше поражает уверенность окружающих меня людей в наличие долларового заговора США, который якобы сковал всю планету и не даёт нормальным странам развиваться.

В этой статье я постараюсь развеять некоторые мифы связанные с финансами, для того что бы хоть вы не выглядели глупыми и вспоминали этот ликбез прежде чем задавать вопросы на которые не то что бы отвечать не хочется, а даже слышать.

Денежной массы не должно быть больше объёма золотого запаса

Довольно распространённый миф, так как по большей части может даже неподкованному в экономике человеку более или менее понятен принцип золотого стандарта и как с ним связаны деньги. Поэтому он и считает себя уже достаточно образованным, чтобы рассуждать на эту тему.

На самом деле этот стандарт появился очень давно и как видно из слова «стандарт» применялся для создания универсальности при обмене товара на товар. То есть, любая денежка была настолько к нему привязана, что в любое время могла быть обменена на такое количество золота, которое оно стоит.

В первую очередь, такая система предотвращала экономические кризисы на уровне макроэкономики, но как показало время, золотой стандарт оказывался не только решением проблемы, но и её причиной.

Самый яркий пример – Великая депрессия в США, когда недостаток предложения золота привёл к недостатку финансов, и тем самым была вызвана дефляция. Это привело к росту банкротств, банковским кризисам и, в конце концов, такой безработице, которую, Америка ещё никогда не видела.

Поэтому сегодня ни одна страна на планете не привязывает свою валюту к золоту.

Денег должно быть ровно столько, сколько стоят все произведённые товары в государстве, поэтому больше напечатать нельзя

В принципе, если задуматься, то с точки зрения логики всё правильно. Например, я преподаватель университета по химии, но люблю груши, в то же время фермер выращивает груши, но плевать хотел на химию, а мечтает о хорошем тракторе, а продавец тракторов рад бы продать его, но заинтересован в уроках химии.

Таким образом, что бы всё прошло быстро и без задоринки нам необходимо каждому собраться в одном месте и произвести обмен, что согласитесь, не слишком удобно. Тогда в дело вступают деньги, они то, как раз и служат той универсальной вещью, которая может объединить нас в любое время и в разных географических точках.

Однако, всё не так гладко как кажется. Дело в том, что каждая копейка за целый год может участвовать в нескольких обменах, соответственно для каждой транзакции не нужно выпускать отдельную монету и поэтому на это требуется меньше средств.

К тому же, никто не отменял спрос на денежную массу. Его можно регулировать, что и делает иногда Центральный Банк через номинальную процентную ставку.

В итоге, любая экономика нуждается в финансах, а они в свою очередь зависят от объёма производства. И хотя второе утверждение должно быть верным, оно таковым не является, так как существует ещё ряд факторов, от которых зависит количество денежной массы. Поэтому напечатать столько денег сколько нужно не получиться.

Денежный объём зависит от уровня ВВП

На самом деле никакие законы и соглашения не заставляют станы следовать этому правилу. Любое государство вправе печатать столько , сколько захочет, причем, не обеспечивая их ничем, кроме как собственными гарантиями, что эти средства могут быть использованы в качестве оплаты налогов и сборов.

К тому же сами затраты на их производство довольно малы. Например, чтобы напечатать доллар необходимо потратить менее 5 центов, а 100 долларов обойдётся экономике в 12,3 цента. Не так уж и дорого для подобного номинала. Более того, 90%, а в России – 80% вообще находятся в электронном виде, для которых никаких затрат не требуется.

А теперь перейдём к самому главному. Видите ли, ВВП это не жёсткий показатель. В любой стране есть периоды бума, когда экономика растет, а спрос превышает предложение и рецессии, когда дела обстоят иначе.

Так вот во время бума, что бы избежать роста инфляции вызванный с резким увеличением спроса на товары ЦБ этот спрос ограничивает и вводит некоторые жёсткие меры по отношению к финансам, снижая производство.

А вот когда ВВП падает он, наоборот стимулирует это производство дабы повысить покупательскую способность населения и предоставить кризисы и безработицу.

Другими словами ВВП хоть и принимают во внимание, но так же берут в расчёт уровень инфляции, безработицы и стоимость валюты.

Чем больше напечатанных денег, тем больше уровень инфляции и обесценивания зарплат и пенсий

С одной точки зрения верно, с другой – нет, так как эти изменения происходят не сразу и далеко не везде.

Магазины и различные предприятия меняют цены медленно и в зависимости от дополнительных издержек. Например, супермаркету приходится закупать ценники коих может быть сотни, а то и тысячи, различным кафе приходится закупать новое меню и буклеты.

То же верно и для , которым необходимо покупать новое оборудование и более дорогие и качественные комплектующие для повышения производственных мощностей. Что уж говорить о зарплатах, которые индексируются и тем самым изменяются не каждый день.

Всё это заставляет цены оставаться на относительно стабильном уровне на протяжении нескольких месяцев или даже лет.

Заключение

На этом небольшое обучение можно закончить. В итоге мы выяснили, почему нельзя просто так взять и напечатать денег на всех, поняли, когда становится больше денег, чем нужно, а когда меньше и запомнили несколько факторов, влияющих на это самое количество.

Надеюсь, статья оказалась для вас информативной, а мне остаются только пожелать вам всего доброго.

В российском бюджете год от года заложен дефицит – то есть недостача средств. Почему нельзя просто напечатать эти деньги?

Потому что ценность денег с экономической точки зрения не в их количестве. Сила национальной валюты страны – это сила ее экономики (ее ). Поэтому увеличение денежной массы (количества денег в обращении) почти всегда компенсируется уменьшением другого параметра, как в любой формуле с заранее известной суммой (в нашем случае это величина ВВП).

• 10=5+5;
• 10=4+6;
• 10=7+3.

В случае увеличения денежной массы – падает ценность денег (происходит ). Падение ценности денег означает, что за те же самые товары придется платить больше. Платить больше – это . Высокая инфляция – это дорогие товары, недоступные кредиты и .

К примеру при текущем объеме денежной массы России в 47 трлн. рублей (агрегатор М2) и находяшимся около нуля росте ВВП решение восполнить дефицит бюджета с помощью «печатного станка» может стоить населению до +10% к годовой инфляции.

Почему же США печатает денег, сколько хочет?

США, равно как и ЕС, печатают свои валюты уже не столько для себя, сколько для всего мира, обеспечивая мировой ВВП денежной массой:

• Доллары и евро хранят у себя Центральные банки разных стран (российский ЦБ держит $371 млрд . валюты);
• их используют для международных расчетов,
• в них хранит деньги население (россияне – $100 млрд .).

Из-за невозможности просто напечатать “неконвертируемых” денег без увеличения инфляции, экономисты и считают